Qu’est-ce que le fonds American Funds Investment Company of America ?

L’American Funds Investment Company of America (AIVSX) est un fonds d’actions à grand mélange. Il cherche à offrir une combinaison de croissance et de revenu aux investisseurs. Le symbole boursier AIVSX désigne les actions de catégorie A du fonds, qui ont une charge d’entrée maximale de 5,75 %.

Offert pour la première fois en 1934, le fonds Investment Company of America est le plus ancien membre de la famille de fonds American Funds. Actuellement, AIVSX maintient une cote Morningstar trois étoiles et une cote deux étoiles sur une période de cinq ans. American Funds propose des dizaines de fonds communs de placement traditionnels, ainsi qu’une vaste sélection de portefeuilles et de fonds cibles. Le portefeuille et les fonds cibles sont tous des « fonds de fonds », car ils investissent dans des fonds communs de placement traditionnels plutôt que dans des titres individuels. American Funds est une filiale de Capital Group.

Processus d’investissement

Capital Group est connu pour l’importance qu’il accorde à la préservation du capital et à une performance constante à long terme. L’entreprise a un système qui combine les avantages de l’individualité avec le travail d’équipe. Tous les gestionnaires et analystes affectés à un portefeuille travaillent ensemble pour rechercher et partager des informations sur les investissements potentiels, bien que les décisions concernant les investissements spécifiques à effectuer ne soient pas prises en équipe.

Chaque personne se voit attribuer un pourcentage de l’actif net à investir comme bon lui semble dans les limites de l’objectif du portefeuille. Capital Group croit fermement que ce type d’investissement par engagement crée un portefeuille plus stable, diversifié et plus performant.

Portefeuille d’investissement

L’American Funds Investment Company of America se concentre sur l’investissement dans un groupe diversifié de grandes sociétés bien établies aux États-Unis. Il se concentre exclusivement sur les actions et est optimisé pour le long terme en mettant l’accent sur les revenus futurs plutôt que sur le rendement actuel élevé.

AIVSX a un actif total sous gestion (AUM) de 117 milliards de dollars. Il a 87,5 % de son actif net investi en actions américaines, environ 7,9 % en actions non américaines et 4,5 % en liquidités. En tant que deux principaux secteurs du fonds, les technologies de l’information et les services de communication représentent 35,8 % de l’actif net du fonds, suivis des investissements dans les secteurs de la santé et de l’industrie. Les principales participations en actions d’AIVSX en pourcentage de l’actif net sont les suivantes :

• Microsoft
• Facebook
• Alphabet
• Broadcom
• Comcast
• Amazone
• Netflix
• Laboratoires Abbott
• Dépôt à domicile
• Philip Morris International

Il est à noter que les dividendes de l’AIVSX sont généralement distribués en mars, juin, septembre et décembre. Dans l’ensemble, le fonds a un faible ratio de frais de 0,58 %. Comme son nom l’indique, l’Investment Company of America se concentre principalement sur les avoirs américains – 91,7% sont basés aux États-Unis, pour être exact.

Gestion et performance des fonds

Les gestionnaires les plus anciens d’AIVSX sont James Lovelace et Donald O’Neal, qui gèrent chacun le fonds depuis environ trois décennies. En raison du caractère collectif de la gestion des fonds, ils sont accompagnés de six autres gestionnaires de fonds, dont l’ancienneté va d’un an à vingt ans au sein du fonds Investment Company of America.

Au 26 octobre 2021, AIVSX avait un rendement sur un an de 20,31 %. Sur une période de cinq ans, le fonds Investment Company of America a généré un rendement de 12,2 %, tandis que sur une période de 10 ans, il a obtenu un rendement moyen de 13,96 %.