Meilleurs courtiers en ligne à faible coût

Les investisseurs individuels ont continué de faire leur apparition sur le marché en 2021, la pandémie jouant un rôle clair en donnant aux gens le temps de prendre le contrôle de leurs portefeuilles. Cependant, la comparaison des coûts est devenue moins simple, car la plupart des courtiers en ligne ont éliminé les frais de négociation qui constituaient la méthode la plus simple de comparaison directe. Pour évaluer les courtiers dans cet environnement, nous nous sommes concentrés sur les coûts et les frais laissés dans les barèmes de tarification et les avons comparés à la valeur fournie par le courtier. L’examen du faible coût en combinaison avec la valeur a toujours donné lieu à une concurrence très serrée, mais nous avons trouvé trois courtiers que les investisseurs soucieux des coûts trouveront une très bonne affaire.

Meilleurs courtiers en ligne à faible coût :

Fidelity : Meilleur courtier en ligne à bas prix

Pourquoi nous l’avons choisi

Au cours de la dernière année, nous avons réévalué ce que cela signifie d’être notre meilleur courtier en ligne à faible coût. Il existe des courtiers en ligne qui ne coûtent presque rien. C’était tout ce qu’il fallait pour repartir avec cette catégorie dans le passé malgré un courtier ayant une gamme limitée d’actifs, ou un manque d’outils utiles, ou une plate-forme de trading faible – et potentiellement les trois tant que le prix était suffisamment bon marché. Cette année, cependant, nous avons opté pour un faible coût par rapport à la valeur livrée. Cette approche des données s’est terminée avec Fidelity (notre meilleur courtier global) en tête, mais les facteurs gagnants par rapport aux concurrents proches étaient les options de gestion de trésorerie sur les liquidités inutilisées et les excellents outils d’analyse de portefeuille qui consolident les comptes externes. Si vous n’avez pas l’intention de négocier une grande quantité d’options et que vous n’avez pas besoin de contrats à terme ou de crypto-monnaie, alors Fidelity vous offre le meilleur rapport qualité-prix.

Interactive Brokers : le meilleur courtier pour les faibles taux de marge

Pourquoi nous l’avons choisi

Interactive Brokers a des taux de marge bien inférieurs à la moyenne du secteur. Les taux de marge chez Interactive Brokers étaient les plus bas parmi tous les courtiers interrogés pour toutes les tailles de solde, de 10 000 $ à des millions. L’intérêt sur marge à un solde de 100 000 $ est de 1,58 % pour un utilisateur IBKR Pro et de 2,58 % pour un utilisateur IBKR Lite. C’était de loin le plus bas de tous les courtiers interrogés. Vous pouvez également demander une marge de portefeuille, augmentant votre effet de levier en abaissant la marge requise en fonction du risque global du portefeuille. Si vous négociez fréquemment en utilisant la marge, Interactive Broker présente de solides arguments pour être votre plate-forme uniquement sur les taux de marge. Soyez assuré, cependant, qu’il s’agit également de l’une des plateformes de trading les plus robustes du marché.

Interactive Brokers : meilleur courtier pour les fractions d’actions

Pourquoi nous l’avons choisi

Interactive Brokers a été l’un des premiers courtiers à vraiment soutenir les fractions d’actions, mais il se répète comme notre choix en tant que meilleur courtier pour les fractions d’actions, car il offre simplement plus. Le courtier vous oblige à négocier via la Traders WorkStation (TWS) pour négocier des fractions d’actions, mais une fois que vous y êtes, vous avez accès à des fractions d’actions pour les « actions américaines cotées sur NYSE, AMEX, NASDAQ, ARCA ou BATS, ainsi que OTC Pink penny stocks avec un volume quotidien moyen supérieur à 10 millions de dollars et une capitalisation boursière supérieure à 400 millions de dollars » . Les actions non américaines ne sont pas disponibles sous forme de fractions d’actions, mais c’est une limitation partagée par les concurrents. Le fait est que les offres d’actions fractionnées d’IBKR vont au-delà des bourses du National Market System (NMS) où la plupart des courtiers en ligne tracent la ligne. Si vous cherchez à accéder au trading d’actions fractionnées pour le plus grand pool d’actions, alors Interactive Brokers est le choix évident.

Webull : Meilleur courtier d’options à faible coût

Pourquoi nous l’avons choisi

Webull est essentiellement un courtier sans frais, pas un courtier à faible coût. Le principal avantage de Webull en matière de tarification est le fait qu’il propose des options cotées aux États-Unis en plus des actions et des ETF. La chose la plus surprenante à propos de Webull est le fait que ses outils d’options et ses capacités de cartographie sont robustes pour un courtier qui ne coûte presque rien. Les outils d’options vous aident à mettre en place des stratégies d’options communes et à les personnaliser davantage en utilisant différents types d’ordres et des ajustements de la largeur entre les prix d’exercice dans les stratégies multi-étapes. Si vous cherchez à négocier des options au prix le plus bas possible, Webull est le courtier qu’il vous faut.

Que facturent les courtiers pour trader ?

Les courtiers peuvent facturer divers frais en fonction des services qu’ils offrent. Voici quelques frais auxquels vous pouvez généralement vous attendre dans une maison de courtage :

• Frais de négociation d’actions (par transaction) : généralement entre 0,00 $ et 6,95 $
• Frais de négociation d’actions (par action) : généralement entre 0,006 $ et 0,01 $
• Frais de transaction assistée par un courtier : généralement entre 0,00 $ et 50,00 $
• Frais de transaction de fonds communs de placement : généralement entre 0,00 $ et 50,00 $

Courtiers à escompte vs courtiers à service complet

Il existe différents types de courtiers que les investisseurs débutants peuvent envisager en fonction du niveau de service et du coût que vous êtes prêt à payer. Un courtier à service complet, ou traditionnel, peut fournir un ensemble de services et de produits plus complet que ce qu’un courtage à escompte typique ne le ferait. Les courtiers de plein exercice peuvent offrir à leurs clients des services de planification financière et de retraite ainsi que des conseils fiscaux et de placement. Ces services et fonctionnalités supplémentaires ont généralement un prix plus élevé.

Si vous recherchez une approche moins coûteuse et plus pratique, un courtier à escompte est un meilleur choix. Les courtiers à escompte offrent des taux de commission faibles sur les transactions et disposent généralement de plates-formes ou d’applications Web pour vous permettre de gérer vos investissements. Les courtiers à escompte sont moins chers, mais vous obligent à faire très attention et à vous renseigner. Heureusement, la plupart des courtiers à escompte fournissent des ressources éducatives pour vous aider à apprendre à trader et à investir.

Avantages et inconvénients des courtiers à escompte

Les courtiers à escompte peuvent être idéaux pour ceux qui cherchent à économiser de l’argent, mais si vous êtes nouveau dans le monde de l’investissement et que vous avez besoin de plus de conseils pratiques, ils peuvent ne pas en valoir la peine pour vous.