La Banque centrale israélienne oblige toutes les banques à accepter les bénéfices de la crypto-monnaie : rapport

La Banque d’Israël (BoI) aurait demandé aux banques locales d’accepter les bénéfices des efforts d’actifs numériques tant que la source de l’argent n’est pas liée à des affaires criminelles. La procédure est destinée à compléter l’Ordonnance sur l’interdiction du blanchiment d’argent, qui s’applique aux entités liées à la cryptographie et à leurs opérations.

Les banques israéliennes ne peuvent plus refuser

Selon un récent rapport local, la banque centrale d’Israël a distribué un projet de circulaire aux banques locales avec un supplément à la Procédure bancaire appropriée 411. Le document se concentre sur le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers.

La directive vise à améliorer les règles imposées aux entités de crypto-monnaie et ainsi gérer les risques des banques lors de la réception et du transfert d’actifs numériques. Plus précisément, cette décision représente une instruction directe de la Banque d’Israël à toutes les institutions financières locales qu’elles ne peuvent plus refuser d’accepter les bénéfices générés par les opérations de crypto-monnaie.

Cependant, la circulaire énonce une liste de détails qu’une banque devrait avoir à l’esprit lors du traitement d’une transaction d’actifs numériques. Ceux-ci incluent la nature des fonds initiaux, la taille du règlement et la classification des risques.

Ron Tzafrati, vice-président des finances et de la réglementation à l’échange crypto israélien Bit2C, a déclaré :

D’une part, la Banque d’Israël reconnaît enfin l’obligation des banques d’effectuer une évaluation et une gestion des risques et de ne pas refuser de manière radicale le transfert de fonds par les clients de la Banque dans le cadre des activités de monnaie numérique. En revanche, la banque laisse une large latitude aux banques pour continuer à refuser dans de nombreux cas, ce qui ne crée pas vraiment de risque réel de blanchiment.

Il y a près d’un mois, les autorités israéliennes ont annoncé qu’elles imposeraient de nouvelles réglementations à l’industrie de la crypto-monnaie, ce qui devrait diminuer l’emploi du bitcoin et des altcoins dans les activités illicites. Selon le plan, toutes les entreprises liées à la cryptographie devront faire des rapports réguliers, ce qui signifie qu’elles seront traitées comme des banques.

Mme Freeman et ses luttes

Conformément à la nouvelle législation qui permettra aux banques locales d’accepter les bénéfices des crypto-monnaies, il convient de mentionner le cas d’Esther Freeman.

En 2013, le citoyen israélien à la retraite est entré sur le marché des actifs numériques en investissant environ 3 240 $ en bitcoin. Huit ans plus tard, grâce à la croissance des prix de la principale crypto-monnaie, elle a multiplié son investissement par 100.

Cependant, la Bank Hapoalim – l’une des principales banques du pays – a refusé de déposer les 324 000 $ transférés de la plate-forme de crypto-monnaie fiduciaire qu’elle utilisait car le dépôt initial il y a des années avait été effectué en espèces. Selon l’institution financière, la source des fonds pourrait être liée au « blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme ».

Pour obtenir ses fonds et aider son enfant à acheter un appartement, Mme Freeman a nommé un avocat et a engagé une action en justice contre la banque. Le tribunal a décidé que Bank Hapoalim ne devrait pas restreindre l’activité du compte à ses clients uniquement parce qu’ils ont un lien avec les crypto-monnaies. À la réception du dossier, l’institution financière s’est engagée à étudier ses détails et à « répondre de la manière habituelle ».