Analyste quantitatif : cheminement de carrière et qualifications

Les analystes quantitatifs, ou « quants », travaillant dans le secteur financier utilisent des techniques mathématiques et statistiques pour étudier, mesurer et évaluer les instruments financiers, les marchés financiers et le comportement des acteurs du marché. Les analystes financiers quantitatifs travaillent dans toutes sortes d’entreprises du secteur des valeurs mobilières, y compris les banques commerciales, les banques d’investissement, les sociétés de gestion de patrimoine et les fonds spéculatifs. Les compagnies d’assurance, les sociétés de conseil en gestion, les cabinets comptables et les sociétés de logiciels financiers emploient également des analystes quantitatifs.

Alors que l’objectif d’un analyste quantitatif peut varier considérablement d’un emploi à l’autre, le travail de base tourne généralement autour du développement et de la construction de modèles mathématiques conçus pour donner un aperçu des systèmes financiers complexes. Ces modèles peuvent être utilisés pour établir le prix des titres et des instruments dérivés, pour informer le moment des transactions ou pour évaluer et gérer divers types de risques financiers. Quel que soit l’objectif du travail, les informations et les connaissances produites par l’analyse quantitative sont généralement utilisées pour développer et mettre en œuvre des stratégies d’investissement et pour éclairer la prise de décision des gestionnaires d’investissement de l’entreprise ou de ses clients d’investissement.

Cheminement de carrière

Certains analystes financiers quantitatifs commencent à occuper des postes de premier échelon en tant qu’analystes de recherche après avoir obtenu un baccalauréat dans un domaine qui fournit des compétences quantitatives pratiques, telles que les statistiques, la finance ou l’économie. Cependant, ces postes ne mènent généralement pas à des carrières permanentes à long terme dans le domaine. Au lieu de cela, les analystes de recherche quantitative junior retournent généralement à l’école ou effectuent une transition vers des emplois étroitement liés, tels que des postes d’analyste en investissement recherchant des entreprises et des actions.

Dans le secteur des valeurs mobilières, les analystes quantitatifs sont généralement embauchés pour leur expertise dans les techniques de modélisation mathématique complexes, des compétences qui nécessitent de nombreuses années de formation pour se développer. Par conséquent, la plupart des analystes quantitatifs viennent sur le terrain après avoir obtenu une maîtrise ou un doctorat. Les meilleurs candidats aux postes d’analyste détiennent généralement un doctorat et ont de l’expérience dans la conduite de recherches indépendantes et la conception de modèles mathématiques.

niveau d’études

Une carrière à long terme en tant qu’analyste quantitatif nécessite généralement un diplôme d’études supérieures dans un domaine quantitatif tel que la finance, l’économie, les mathématiques ou les statistiques. Des diplômes en physique théorique, en ingénierie, en informatique et dans d’autres domaines offrant une formation de haut niveau en modélisation mathématique et autres techniques quantitatives avancées peuvent également être acceptables. Certains professionnels de niveau doctorat qui souhaitent faire la transition vers le secteur financier à partir de carrières quantitatives dans des domaines non financiers choisissent de retourner à l’école pour obtenir une maîtrise dans des domaines tels que l’ingénierie financière ou la finance mathématique.

Autres qualifications et compétences

Peu d’employeurs dans ce domaine exigent que les candidats à l’emploi détiennent une certification professionnelle. Cependant, certains postes peuvent nécessiter une licence appropriée de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), l’organisation en charge de la surveillance des sociétés de valeurs mobilières et des courtiers aux États-Unis. Pour commencer le processus de licence FINRA, un candidat doit généralement avoir le parrainage officiel de son employeur. En conséquence, toutes les exigences de licence pour un poste sont généralement traitées après qu’un nouvel employé commence à travailler.

La plupart des analystes financiers quantitatifs doivent avoir une grande maîtrise des compétences en gestion de bases de données et des compétences en programmation informatique utilisées pour développer et mettre en œuvre des modèles mathématiques. Le langage de programmation C++ est généralement considéré comme le plus important dans le domaine, bien que les exigences varient en fonction du poste. Les autres langages de programmation utilisés sur le terrain incluent Python, SQL, C#, Java, .NET et VBA. Les analystes financiers quantitatifs doivent également avoir une expertise dans un progiciel d’analyse statistique, tel que Matlab, R, S-Plus ou SAS. Des compétences avancées en Excel sont également requises.T

Les analystes doivent avoir d’excellentes compétences en communication écrite et verbale. En plus de développer de nouveaux modèles mathématiques et approches analytiques, les analystes doivent être en mesure de documenter et de présenter les résultats de leurs travaux aux autres membres de l’entreprise afin qu’ils puissent être utilisés dans les affaires quotidiennes. Les analystes peuvent être amenés à travailler avec le personnel technique pour concevoir des systèmes appropriés pour exécuter les modèles qu’ils créent. Les analystes doivent également s’attendre à communiquer avec la direction de l’entreprise et diverses unités commerciales pour définir les priorités de recherche et de conception.