Un regard sur le FNB S&P 500 de Vanguard
Le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) est un fonds qui investit dans les actions de certaines des plus grandes sociétés des États-Unis. Vanguard (VOO) est un fonds négocié en bourse (ETF) qui suit l’indice S&P 500 en détenant toutes les actions du S&P.
Un indice est un portefeuille hypothétique d’actions ou d’investissements représentant une partie spécifique du marché ou l’ensemble du marché. Le S&P 500 et le Dow Jones Industrial Average (DJIA) sont tous deux des exemples d’indices généraux. Les investisseurs ne peuvent pas investir dans un indice en soi. Au lieu de cela, ils peuvent investir dans des fonds qui reflètent un indice en détenant les actions au sein de l’indice.
Le Vanguard S&P 500 ETF est un fonds indiciel populaire et réputé. Le rendement des investissements du S&P 500 est considéré comme un indicateur de l’ensemble du marché boursier américain.
Points clés à retenir
- Le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) suit l’indice S&P 500 en investissant dans toutes les actions du S&P 500.
- Le FNB Vanguard S&P 500 est attrayant pour de nombreux investisseurs car il est bien diversifié et composé d’actions de grandes sociétés américaines.
- L’ETF Vanguard S&P 500 offre des frais peu élevés car l’équipe de gestion du fonds ne négocie pas activement en achetant et en vendant des actions.
Comprendre le FNB Vanguard S&P 500 (VOO)
Le S&P 500 représente 500 des plus grandes entreprises américaines. L’objectif du Vanguard S&P 500 ETF (VOO) est de suivre les rendements de l’indice S&P 500.
Le VOO est attrayant pour de nombreux investisseurs car il est bien diversifié et composé d’actions de grandes sociétés, appelées actions à grande capitalisation. Les actions à grande capitalisation ont tendance à être plus stables avec de solides antécédents de rentabilité par rapport aux petites entreprises.
Le portefeuille d’actions large et diversifié au sein du fonds peut aider à réduire, mais pas à éliminer, le risque de perte en cas de correction du marché. Certaines des caractéristiques clés du Vanguard S&P 500 (au 31 août 2021) incluent :
- Actifs sous gestion (AUM) : 805,4 milliards de dollars
- Taux de dépenses : 0,03 %
- Rendement SEC (30 jours) : 1,23 %
- Rendement sur un an : 31,05 %
- Performance depuis la date de création du 07 septembre 2010 : 16,10 %
- Investissement minimum : Le prix d’une action
Veuillez noter que le rendement SEC est une mesure standardisée mandatée par la Securities Exchange Commission (SEC), qui fournit aux investisseurs un critère commun pour comparer les intérêts gagnés et le rendement en dividendes de divers fonds. Les dividendes sont généralement des paiements en espèces versés aux investisseurs par les entreprises en récompense de la possession d’actions de leur entreprise.
FNB Vanguard S&P 500 Les plus grands avoirs
Vous trouverez ci-dessous les dix principaux titres de VOO ainsi que leurs pondérations en portefeuille, qui représentent au total près de 30 % du portefeuille du fonds.
| Les dix principaux titres du FNB Vanguard S&P 500 (VOO) | |
|---|---|
| Avoirs | Pourcentage |
| Apple Inc. | 6,20 % |
| Microsoft Corp. | 5,90% |
| Alphabet Inc. | 4,40% |
| Amazon.com Inc. | 3,90% |
| Facebook Inc. | 2,40% |
| Tesla Inc. | 1,50% |
| NVIDIA Corp. | 1,40% |
| Berkshire Hathaway Inc. | 1,40% |
| JPMorgan Chase & Co. | 1,30% |
| Johnson & Johnson | 1,20% |
Diversification du secteur des actions
De nombreux fonds contiennent des actions de plusieurs secteurs de l’économie. Un secteur est un grand groupe d’entreprises organisé par des activités commerciales similaires, comme un produit ou un service.
Par exemple, le secteur de la consommation de base représente les biens essentiels, tels que le papier hygiénique, tandis que le secteur de la consommation discrétionnaire représente les biens non essentiels, tels que les articles de luxe. Vous trouverez ci-dessous la pondération de chaque secteur au sein de l’ETF Vanguard S&P 500.
| Diversification du secteur des actions pour le FNB Vanguard S&P 500 (VOO) | |
|---|---|
| Secteur des actions | Pondération sectorielle |
| Informatique | 28,00% |
| Soins de santé | 13,40% |
| Consommation discrétionnaire | 11,90% |
| Services de communication | 11,50% |
| Finances | 11,20% |
| Industriels | 8,20 % |
| Produits de consommation de base | 5.70% |
| Matériaux | 2,60 % |
| Immobilier | 2,60 % |
| Utilitaires | 2,50% |
| Énergie | 2,40% |
Le risque de perte des théories dangereuses
Souvenez-vous du boom immobilier du milieu des années 2000. Une théorie courante expliquant pourquoi les prix de l’immobilier augmenteraient pour toujours était la suivante : « Ils ne construisent pas plus de terrain. » Cette théorie signifiait que l’offre serait limitée, ce qui entraînerait une augmentation de la demande et une hausse continue des prix.
Malheureusement, de nombreux investisseurs n’étaient pas préparés à l’imminence du krach immobilier, qui a conduit à la crise financière de 2007-2008, en partie à cause de pratiques de prêt laxistes.
Considérons maintenant une théorie similaire avec les actions américaines : « C’est le seul endroit où placer votre argent en ce moment. » Une incitation supplémentaire pour de nombreux investisseurs a été que si tout le monde considère les actions américaines comme le seul endroit où placer leur argent, cela continuera de faire grimper les cours des actions.
En d’autres termes, il est essentiel que les investisseurs ne deviennent pas complaisants en pensant que le marché ne peut que monter. En investissant en bourse, il existe un risque de baisse et de correction du marché, ce qui peut entraîner une baisse significative du portefeuille d’un investisseur et des pertes financières.
Dollars de valeur
Les investisseurs à la recherche d’un fonds à faible coût et à faible entretien qui leur donne accès aux marchés boursiers américains peuvent opter pour le Vanguard S&P 500 ETF. Cependant, chaque investisseur doit tenir compte du niveau de risque qu’il est prêt à prendre lorsqu’il investit, appelé tolérance au risque. Il faut également tenir compte de la durée pendant laquelle l’argent sera investi sur le marché.
Tolérance au risque et horizon temporel
Les jeunes investisseurs peuvent choisir d’investir tout leur argent sur les marchés boursiers, car leur portefeuille dispose de nombreuses années pour compenser les pertes d’investissement dues aux corrections du marché. À l’inverse, les investisseurs qui sont à la retraite ou sur le point de prendre leur retraite pourraient opter pour des actions et des titres à faible risque.
Les investisseurs averses au risque pourraient acheter des obligations et des bons du Trésor américain. Bien que le rendement ou les intérêts ne soient pas toujours attrayants, les bons du Trésor sont considérés comme des actifs sans risque puisqu’ils sont adossés au Trésor américain. En conséquence, les investisseurs ne peuvent pas perdre leur capital ou leur investissement initial si l’obligation est détenue jusqu’à sa date d’échéance ou d’expiration.
Prix à la hausse et à la baisse
Certains investisseurs préoccupés par la possibilité d’une déflation, qui est une baisse des prix des biens dans une économie, peuvent laisser leur argent en liquide. Bien que cela puisse sembler contre-intuitif, en cas de déflation, la valeur monétaire en dollars peut augmenter.
À l’inverse, certains investisseurs peuvent être préoccupés par l’inflation, qui est le rythme auquel les prix augmentent dans une économie. En conséquence, les investisseurs pourraient investir dans le marché boursier, y compris l’ETF Vanguard S&P 500, dans l’espoir d’obtenir un taux de rendement supérieur à l’inflation.
D’autres investisseurs pourraient investir dans des titres qui s’ajustent à la hausse des prix dans l’économie. Par exemple, les titres du Trésor protégés contre l’inflation (TIPS) sont conçus pour ajuster le prix à mesure que l’inflation augmente, protégeant les investisseurs afin qu’ils ne reçoivent jamais moins que le montant initial investi.
La ligne de fond
Investir dans le Vanguard S&P 500 ETF est une stratégie d’investissement passive dans laquelle le fonds suit la performance du S&P 500. En d’autres termes, l’équipe de gestion du fonds ne négocie pas activement en achetant et en vendant des actions, ce qui contribue à maintenir le ratio de dépenses inférieur.
Investir dans VOO de Vanguard est un moyen sans stress pour les investisseurs d’accéder au marché boursier américain. Cependant, il existe un risque de perte comme pour tout investissement, et les investisseurs devraient consulter un professionnel de la finance avant d’investir dans le Vanguard S&P 500 ETF.
Dan Moskowitz ne détient pas d’actions de VOO.