Pourquoi vous devez répertorier tous vos investissements, vos politiques et les partager avec les membres de votre famille
La deuxième vague de coronavirus a infligé beaucoup de douleur aux familles des États indiens. Les décès quotidiens ont dépassé les 4000 par jour, le taux de mortalité (nombre quotidien de décès divisé par le nombre quotidien de nouveaux cas) est désormais supérieur à 1.
Au 9 mai, l’Inde avait perdu près de 2,5 lakh à cause de ce virus mortel. Un important organisme de recherche sur la santé mondiale basé aux États-Unis a projeté les décès cumulatifs dus au COVID-19 en Inde d’ici août 2021. Dans cette vague, nous avons vu de nombreux jeunes, seuls gagne-pain, perdre la vie.
Beaucoup de choses ont été dites et écrites sur la façon de gérer ses finances personnelles pendant les périodes de COVID. Les experts suggèrent d’acheter une police d’assurance-maladie et d’assurance-vie en plus de créer un fonds d’urgence pour surmonter ces moments difficiles afin de se protéger contre la perte de vies humaines, la perte de moyens de subsistance et les dépenses médicales élevées.
Cependant, l’une des choses les plus élémentaires et les plus importantes à faire en ces temps est souvent ignorée. Nous sommes nombreux à exploiter plusieurs comptes bancaires et à investir dans des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des débentures, des dépôts fixes, des biens immobiliers, etc. Nous avons des polices d’assurance maladie et d’assurance-vie.
Nous faisons tous ces investissements et prenons ces politiques afin que les membres de notre famille / personnes à charge n’aient pas à faire face à des difficultés en cas de décès incertain.
L’argent disponible avec divers instruments de placement ainsi que la somme forfaitaire reçue des compagnies d’assurance aideraient nos personnes à charge à faire face à leur style de vie et à faire face aux dépenses importantes même après notre départ de ce monde.
C’est l’objectif de base de la réalisation / de la prise de ces investissements et polices d’assurance.
Cependant, combien d’entre nous avons effectivement partagé avec notre conjoint ou les membres de la famille les actifs que nous possédons et les passifs que nous devons? Nos personnes à charge savent-elles où nous avons garé tout notre argent?
Où les investissements ont-ils été faits, quelles actions de la société nous détenons, quelles banques nous avons des comptes, quels sont les régimes de fonds communs de placement que nous détenons, combien de polices d’assurance-vie avons-nous?
Quel est le montant de ces investissements, la couverture des polices, qui est le chargé de relations ou l’agent? Dans la plupart des cas, puisque nous prenons nos vies pour acquises, nous continuons à pousser ces actions à une date ultérieure. Jaldi kya hai attitude!
En raison de la longue durée des placements ou / et du fait d’avoir plusieurs comptes, de nombreuses personnes oublient leurs économies et leurs investissements. C’est pourquoi il est également important de dresser une liste de tous les investissements, de continuer à la mettre à jour et de la partager avec les membres de la famille.
Savez-vous combien d’argent se trouve non réclamé sur des comptes bancaires, auprès de LIC, auprès de sociétés de fonds communs de placement, avec des maisons de courtage (sous forme d’actions)? Des suppositions? Autour de Rs 1,20 crore lakh, la répartition est la suivante:
Si un montant revenant aux entreprises, aux fonds communs de placement n’est pas réclamé pendant plus de sept ans, il est transféré au Fonds d’éducation et de protection des investisseurs de Sebi (IEPF). Les investisseurs peuvent récupérer le montant en s’adressant à la maison de fonds, à la société ou au registraire.
De même, la Banque de réserve de l’Inde a créé un fonds d’éducation et de sensibilisation des déposants (DEAF), où les dépôts non réclamés et les soldes bancaires des comptes inopérants affluent après une attente de 10 ans.
Ce n’est pas seulement un problème spécifique à l’Inde. avoir des biens non réclamés, comme des chèques de paie non encaissés, des comptes bancaires ou de courtage inactifs, le contenu des dépôts de sécurité, et plus encore qui ont été remis à l’État.
Donc, la première chose que vous devez faire après avoir lu cet article, en ces temps incertains, est de dresser une liste détaillée de tous vos actifs, investissements et passifs et de la partager avec votre conjoint ou les membres de votre famille afin qu’ils puissent le garder à portée de main et l’utiliser. en cas d’incident fâcheux et ne pas avoir à courir de pilier en pilier.
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