Martin Lewis avertit les clients des banques de faire un chèque urgent après la hausse des taux d’intérêt

MARTIN Lewis exhorte les épargnants à changer de compte bancaire après que la Banque d’Angleterre a relevé les taux d’intérêt.

Le fondateur de MoneySavingExpert.com a averti que les banques seraient moins susceptibles de répercuter les nouveaux taux d’intérêt sur les épargnants.

1

Cependant, les titulaires de prêts hypothécaires risquent d’être durement touchés par les nouveaux taux.

La Banque d’Angleterre (BoE) a relevé ses taux d’intérêt de 0,5 % aujourd’hui.

Les taux d’intérêt passeront de 1,75 % à 2,25 % et cette mesure rendra le coût d’emprunt plus élevé.

Les économistes s’attendaient à une hausse de 0,75% alors que la BoE tente de lutter contre une inflation élevée.

La Banque d’Angleterre s’attend désormais à ce que l’inflation culmine à 11% en octobre

Cependant, la Banque d’Angleterre a déclaré que l’allégement du gouvernement sur les factures d’énergie signifiait que les coûts seraient moins un moteur de l’inflation qu’auparavant.

Et bien que la hausse soit une mauvaise nouvelle pour les détenteurs d’hypothèques, c’est une bonne nouvelle pour les épargnants.

Martin Lewis a annoncé la nouvelle sur Twitter et expliqué comment la hausse des taux d’intérêt affectera les épargnants.

Son message disait: « La Banque d’Angleterre vient d’augmenter les taux de base du Royaume-Uni de 0,5%, passant de 1,75% à 2,25%. Le plus élevé depuis 2008.

 » Beaucoup d’économies ne passeront pas, soyez prêt à changer.

« Avec les économies, la clé est le taux le plus élevé et les meilleurs correctifs augmenteront. Alors attendez un jour ou deux pour que le nouveau taux soit pris en compte, puis vérifiez vos économies, et si c’est de la merde, abandonnez et changez. »

Une hausse des taux est généralement une bonne nouvelle pour les épargnants, surtout après une longue période de taux très bas sur leur argent.

Quiconque bénéficie actuellement d’un faible taux sur son compte d’épargne constatera qu’il vaut désormais la peine de déplacer son argent.

Cependant, avec des taux bas, une inflation élevée peut éroder la valeur de toute épargne que vous avez.

Donc, si vous avez 100 £ en banque cette année et que l’inflation est de 10 %, le pouvoir d’achat réel de cet argent est réduit à 90 £ l’année prochaine.

Mais les hausses de taux amènent les banques à répercuter des taux plus élevés sur les épargnants – bien qu’elles soient généralement beaucoup plus lentes à agir qu’en répercutant des taux plus élevés sur les emprunts.

Aucun compte d’épargne n’a battu l’inflation, qui se situe actuellement à 9,9 %.

Cependant, il existe des taux décents disponibles et il est essentiel que les épargnants vérifient tout compte existant dont ils disposent, car tous les comptes d’épargne ne se sont pas améliorés, car certaines offres peuvent payer aussi peu que 0,01 %.

Par exemple, à l’heure actuelle, les épargnants pourraient empocher 4 % d’intérêts avec un compte d’épargne à taux fixe de deux ans, selon MoneyFacts.

Et ceux qui recherchent un compte facile d’accès, qui permet des retraits illimités en espèces, pourraient récupérer 2,1 % d’intérêts sur leur épargne.

Les taux sont susceptibles de grimper au cours des prochains jours, il vaut donc la peine de les surveiller de près.

Martin Lewis a également expliqué comment la hausse des taux d’intérêt affecte les titulaires de prêts hypothécaires.

Abandonnez l’ISA pour un meilleur épargnant

Avec l’allocation d’épargne personnelle d’aujourd’hui, un épargnant ne serait imposé sur son épargne que s’il avait 65 000 £ ou plus en banque – il n’est donc pas judicieux d’ouvrir une ISA en espèces dès maintenant.

Martin Lewis encourage en fait la plupart à s’inscrire à un Lifetime Isa (Lisa) pour obtenir des milliers de livres en espèces gratuites si vous êtes un épargnant.

Vous pourriez empocher jusqu’à 32 000 £ gratuitement du gouvernement si vous maximisez ce compte d’épargne sur le long terme.

Un Lisa est un compte d’épargne pour toute personne âgée de 18 à 49 ans – vous pouvez verser jusqu’à 4 000 £ par an jusqu’à vos 50 ans, et le gouvernement ajoute un bonus supplémentaire de 25 % en plus.

Mais vous ne pouvez utiliser l’argent que vous économisez que pour acheter votre première maison ou à la retraite, sinon vous perdrez le bonus.

Comment puis-je obtenir les meilleurs taux d’épargne ?

Utilisez des sites de comparaison. Rachel Springall, experte en finance chez Moneyfacts.co.uk, a précédemment déclaré au Sun : « Les sites de comparaison sont un moyen rapide de comparer les meilleurs taux.

« Les épargnants peuvent même chercher en fonction du montant qu’ils cherchent à mettre de côté et de la durée pendant laquelle ils sont prêts à le verrouiller. »

Avec vos taux actuels à l’esprit, ne perdez pas de temps à consulter les sites bancaires individuels pour comparer les taux – cela vous prendra une éternité.

Des sites Web de recherche comme MoneyFacts.co.uk et des sites Web de comparaison de prix tels que Compare the Market, Go Compare et MoneySupermarket vous aideront à gagner du temps et à vous montrer les meilleurs tarifs disponibles.

Ces sites vous permettent d’adapter vos recherches à un type de compte qui vous convient.