Marchés en direct, vendredi 9 avril 2021
La Banque de réserve a mis en garde les banques contre la réduction des normes de prêt, car les prix des actifs, y compris les maisons, sont poussés à la hausse par une dette bon marché, affirmant que cela pourrait rendre les ménages et le système financier plus vulnérables aux chocs futurs.
Malgré l’avertissement, cependant, la banque centrale affirme que les normes de prêt des banques australiennes restent prudentes et que l’augmentation imminente des créances douteuses et des faillites sera beaucoup plus modeste qu’on ne le craignait l’année dernière.
La Banque de réserve surveille de près l’essor du marché immobilier.Crédit:Louie Douvis
Les RBA Examen de la stabilité financière vendredi, a renforcé son récent commentaire selon lequel il surveille de près la flambée du marché immobilier, mais il ne pense pas que les normes de crédit des banques aient baissé.
La revue a déclaré que le système financier avait résisté au choc COVID-19 et que les banques australiennes étaient en position de force, mais que le niveau ultra-bas des taux d’intérêt créait le risque d’emprunts excessifs.
Il a déclaré qu’il y avait un risque mondial qu’une période prolongée de hausse des prix des actifs puisse conduire à «une surexubérance et des attentes extrapolatives», y compris un recours accru à la dette. Ces risques étaient plus importants pour les actifs à effet de levier, y compris les maisons.
«Dans un environnement de conditions financières accommodantes avec une hausse des prix des actifs, il est particulièrement important qu’il n’y ait pas de prise de risque excessive de la part du secteur financier», a-t-il déclaré.
«Une prise de risque accrue pourrait prendre la forme de normes de prêt plus souples pour l’évaluation individuelle des prêts, ou d’un assouplissement des limites internes sur la part des prêts plus risqués qu’ils accordent.»
«Même si les prêteurs n’affaiblissent pas leurs propres paramètres, une prise de risque accrue par des emprunteurs optimistes pourrait entraîner une détérioration de la qualité moyenne des nouveaux prêts. Cela affaiblirait la résilience des entreprises et des ménages, et donc du système financier, aux chocs futurs. »