Les prix des maisons d’entrée de gamme à Melbourne montent en flèche, creusant l’écart des dépôts
Les primo-accédants ont également trouvé différentes façons d’entrer sur le marché – soit en se tournant vers la banque de maman et papa, soit vers le programme d’actions partagées de Victoria. Des exemptions de droits de timbre sont également proposées pour les propriétés de moins de 600 000 $.
Le courtier en hypothèques et directeur de 40Forty Finance, Will Unkles, a déclaré que le Home Guarantee Scheme avait été très populaire, nombre de ses clients demandant de l’aide pour acheter avec un acompte inférieur aux 20% habituels.
« C’est un programme pertinent qui vise à résoudre le principal problème des acheteurs d’une première maison, qui consiste à économiser un acompte, mais ma vue macro est que toute politique comme celle-ci entraîne historiquement des prix de l’immobilier généralement plus élevés », a déclaré M. Unkles.
Les acheteurs d’une première maison se démènent pour acheter une maison, a déclaré le Dr Powell.Crédit:iStock
Bien que les acheteurs d’une première maison rêvaient d’acheter une maison près de la ville, la réalité était que beaucoup ont été contraints de faire des compromis en achetant des propriétés ou des appartements plus petits là où ils voulaient être. D’autres déménageaient plus loin pour pouvoir s’offrir une maison, a déclaré M. Unkles.
C’est ce que Jayden Pinto sait qu’il devra faire pour se permettre d’entrer sur le marché.
M. Pinto, 19 ans, qui vit avec ses parents à Moorabbin et paie la pension, espère acheter un réparateur à Geelong ou Torquay pour y vivre et le rénover avec l’aide du Home Guarantee Scheme.
Jayden vit actuellement à la maison avec ses parents.Crédit:Aaron François
L’étudiant astucieux en sports/sciences de l’exercice et commerce a déjà épargné un acompte de 8 % en travaillant à temps plein depuis qu’il a quitté l’école secondaire et en étudiant à temps partiel à l’université.
« J’essaie vraiment de me préparer pour l’avenir », a déclaré M. Pinto.
Il espère dépenser moins de 600 000 $, non seulement pour se qualifier pour le régime fédéral, mais aussi pour l’exonération du droit de timbre du gouvernement victorien.
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Alors que les programmes gouvernementaux peuvent aider des acheteurs comme M. Pinto à entrer sur le marché, le revers de la médaille est que de nombreux acheteurs d’une première maison ne pourront pas se permettre d’acheter dans le centre-ville, comme l’ont fait les générations précédentes.
Katrina Raynor, chercheuse postdoctorale à l’Université de Melbourne sur le logement abordable, a déclaré qu’elle craignait que le programme fédéral élargi n’encourage les gens à contracter une énorme dette à un moment où les taux d’intérêt sont sur le point d’augmenter et que le marché du logement au sens large devrait chuter.
Malgré la concurrence à l’extrémité inférieure, le risque est que certains acheteurs se retrouvent avec un prêt supérieur à la valeur de leur maison.
Elle craignait également que le programme n’aide les gens à entrer sur le marché, alors que les problèmes d’équité sous-jacents qui accompagnent la hausse des prix de l’immobilier ne sont pas résolus.
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« Je suis tout à fait favorable au First Home Loan Deposit Scheme, mais seulement s’il est vraiment ciblé et soutient les gens », a déclaré le Dr Raynor. « Comme ceux qui paient des loyers élevés et qui n’ont pas les moyens d’économiser pour une caution.
« Lorsque vous venez de le déployer à grande échelle, il [continues to] faire grimper la demande et les prix.
Le ministre du Logement, Michael Sukkar, a déclaré que 60 000 Australiens avaient déjà été aidés à devenir propriétaires dans le cadre du Home Guarantee Scheme.
« Nous voulons aider encore plus d’Australiens dans leur première maison ou une maison qu’ils ont construite pour leur famille, c’est pourquoi nous étendons le programme », a-t-il déclaré.