Les employés de Wirecard ont retiré des millions de dollars en espèces à l’aide de sacs à provisions

Les employés de Wirecard ont transporté des millions d’euros en espèces du siège du groupe à Munich dans des sacs en plastique sur une période de plusieurs années, selon d’anciens employés, suggérant que la société de paiement a été pillée encore plus effrontément qu’on ne le savait auparavant.

La fintech autrefois de haut vol, qui à son apogée valait 24 milliards d’euros, a fait faillite l’été dernier dans l’une des plus grandes fraudes comptables d’Allemagne. Il s’est effondré après avoir découvert que 1,9 milliard d’euros de trésorerie d’entreprise n’existait pas et que certaines parties de ses activités en Asie étaient une imposture.

D’anciens employés ont déclaré à la police de Munich, enquêtant sur la fraude, que le personnel avait retiré à plusieurs reprises de grandes quantités d’argent du siège social de Wirecard, ont déclaré des personnes ayant une connaissance directe de l’affaire au Financial Times.

La pratique a commencé dès 2012, et des montants à six chiffres de billets de banque étaient souvent déplacés dans des sacs en plastique Aldi et Lidl, ont déclaré d’anciens employés à la police. Le montant total, la localisation actuelle de l’argent liquide et le but de son retrait du bâtiment ne sont pas clairs.

Wirecard, dont l’activité principale consistait à traiter les paiements pour les commerçants, possédait sa propre banque mais n’avait pas de succursales. Alors que la demande de liquidités augmentait au fil du temps, Wirecard Bank a acheté un coffre-fort qui était situé au siège du groupe dans une banlieue de Munich.

À un moment donné en mai 2017, 500000 € en espèces ont été livrés à un moment où le coffre-fort était plein, selon des courriels consultés par le FT et une personne ayant connaissance de la transaction. Une partie de l’argent liquide devait être cachée ailleurs dans les bureaux.

«Du point de vue de l’assurance, c’est de la merde», a écrit un employé de Wirecard dans un e-mail interne vu par le FT, insistant sur le fait que la livraison et la collecte des espèces devaient être organisées le même jour.

Un employé, qui a travaillé au siège pendant près de deux ans jusqu’en 2018, a déclaré à la police que des montants de 200000 à 700000 euros avaient été retirés fréquemment, parfois plusieurs fois par semaine, selon des personnes proches de l’enquête.

Cela suggère que plus de 100 millions d’euros auraient pu être supprimés. Cependant, les documents bancaires saisis par la police ne documentent que des retraits d’espèces d’environ 6 millions d’euros, ont ajouté ces personnes.

Au moins une partie de l’argent a été enregistrée comme retirée par des clients de Wirecard Bank, parmi lesquels des partenaires commerciaux suspects comme la société de paiement philippine PayEasy, qui, selon les procureurs, est l’une des entités au cœur de la fraude.

Les anciens employés ont déclaré à la police que la plupart des retraits avaient été effectués par un assistant d’un directeur principal de Wirecard, responsable d’une filiale basée à Dubaï. Elle a apporté les sacs en plastique contenant l’argent liquide à l’aéroport de Munich au moins à certaines occasions, où elle les a remis à des inconnus, selon des personnes proches du témoignage des anciens employés à la police.

Dans un cas, une somme à six chiffres aurait été destinée à Christopher Bauer, basé à Manille, un ancien employé de Wirecard qui était en charge de PayEasy, qui a généré des centaines de millions d’euros de faux revenus Wirecard. Bauer a été rapporté mort peu de temps après l’effondrement de Wirecard.

Le directeur principal de Wirecard, qui a déclaré aux procureurs qu’il avait transféré 4,5 millions d’euros de fonds de Wirecard à une fondation personnelle cachée au Liechtenstein, est également confronté à des questions portant sur jusqu’à 15 millions d’euros qui ont été transférés de comptes chez Wirecard Bank vers des comptes de l’île caribéenne d’Antigua. , un paradis fiscal offshore.

Les comptes sur lesquels les 15 millions d’euros ont été retirés ont été détenus au nom de sociétés à Antigua et ouverts par des citoyens du Costa Rica, d’Antigua et des Philippines, selon des documents consultés par le FT. L’un des titulaires de compte est également mentionné dans les Panama Papers comme étant le propriétaire d’une société écran basée aux îles Vierges britanniques.

Le directeur principal de Wirecard a supervisé l’ouverture des comptes douteux chez Wirecard Bank, dont certains ont été créés quelques mois seulement avant l’effondrement du groupe en 2020. Après son arrestation l’été dernier, l’équipe de conformité a trouvé dans son coffre-fort les codes PIN nécessaires pour contrôler les comptes, selon les documents consultés par le FT.

L’origine des 15 millions d’euros transférés à Antigua ainsi que les liquidités retirées ne sont pas claires. Une personne proche de l’enquête a déclaré que des documents suggéraient que l’argent aurait pu être généré par Wirecard en Asie avant d’être siphonné.

La police de Munich a arrêté plusieurs anciens cadres supérieurs de Wirecard, dont l’ancien directeur général Markus Braun. Les procureurs accusent Braun d’être le cerveau d’un «racket criminel» responsable d’une «fraude par milliards». Le témoignage de l’ancien directeur basé à Dubaï est une preuve essentielle.

Braun nie tout acte répréhensible. Un avocat pour lui a également déclaré au FT qu’il n’était pas au courant des retraits d’argent importants par les clients de Wirecard Bank et des comptes bancaires douteux.

Les procureurs de Munich ont refusé de commenter.