Julius Baer surfe sur le marché haussier pour enregistrer des bénéfices
La banque suisse Julius Baer a annoncé des bénéfices annuels records alors qu’une année record pour les marchés boursiers mondiaux a remonté la fortune de ses clients fortunés.
Alors que les marchés de Wall Street et d’Europe poursuivaient leur rebond après les creux de la pandémie de 2020, les particuliers fortunés ont investi 20 milliards de francs suisses (22 milliards de dollars) dans Julius Baer, portant les actifs sous gestion du groupe à un record de 482 milliards de francs suisses.
Les investisseurs fortunés ont négocié plus activement et ont vu la valeur de leurs portefeuilles augmenter de manière significative, a déclaré Julius Baer mercredi, entraînant une augmentation de 22% des frais de conseil et de gestion.
Cela a permis d’envoyer les bénéfices nets du troisième prêteur de Suisse à 1 082 millions de francs suisses, en hausse de 55 % par rapport à 2020.
« Nous sommes ravis d’annoncer le bénéfice le plus élevé de notre histoire », a déclaré le directeur général Philipp Rickenbacher. « La performance reflète la valeur que nous créons avec et pour les clients, avec des revenus récurrents solides et une plus grande efficacité soulignant la qualité de nos résultats. »
Alors que la Réserve fédérale a maintenu ses mesures de relance monétaire l’année dernière – et que la croissance des bénéfices des entreprises s’est accélérée – le S&P 500 a grimpé de 27 %. Le Stoxx Europe 600, une référence pour les marchés européens, a augmenté de 22 %.
Les résultats exceptionnels de Julius Baer surviennent un jour après que son plus grand rival, UBS, a annoncé ses revenus annuels les plus élevés en 15 ans. Julius Baer a également rejoint UBS pour annoncer son intention d’étendre son programme de rachat d’actions et d’augmenter son dividende.
La banque prévoit de racheter 400 millions de francs supplémentaires de ses propres actions dans les mois à venir, après un programme de 450 millions de francs l’an dernier. Elle a relevé son dividende de 49 % à 2,60 francs suisses par action.
La banque a également déclaré que ses prêts aux clients avaient fortement augmenté car ils profitaient de liquidités bon marché pour financer des actifs personnels. Ses prêts ont grimpé de 7% à 42 milliards de francs.
Julius Baer a déclaré que malgré la hausse des frais de personnel, qui ont augmenté de 4% l’an dernier, les dépenses globales ont continué de diminuer, chutant de 5%. Le ratio coûts/revenus de la banque a chuté à 63,8%, soit moins que celui de ses deux plus grands rivaux, UBS et Credit Suisse.
Les ratios de fonds propres de la banque se sont également améliorés. Son ratio de fonds propres de base de niveau 1, une mesure de la solidité du bilan, est passé à 16,4%, contre 14,9% à la fin de 2020. En conséquence, la banque « se préparait à des opportunités de croissance », a déclaré Rickenbacher.