Définition de l’Association nationale des conseillers en assurance et en finance (NAIFA)

Qu’est-ce que l’Association nationale des conseillers en assurance et en finance (NAIFA) ?

La National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) est une organisation professionnelle pour les professionnels de l’assurance et les conseillers financiers, basée en Virginie près de Washington, DC. C’est l’un des plus grands groupes commerciaux du secteur financier. La NAIFA travaille au nom de ses membres pour promouvoir un environnement réglementaire favorable, fournir des services de formation professionnelle et assurer une conduite professionnelle éthique pour les conseillers en assurance et financiers.

La NAIFA représente des professionnels de l’assurance dans les 50 États et compte au moins une section locale dans chaque État, ainsi que dans le district de Columbia. Ses bureaux principaux sont basés à Falls Church, en Virginie. L’organisation offre à ses membres une formation en vente, des installations de réseautage et d’autres outils pour les aider à réussir et à développer leurs pratiques. En outre, l’organisation fait également pression sur Capitol Hill pour promouvoir une législation favorable à l’industrie de l’assurance et du conseil financier.

Comprendre l’Association nationale des conseillers en assurance et en finance (NAIFA)

La NAIFA a été fondée en 1890 sous le nom de National Association of Life Underwriters (NALU). La NAIFA a de nombreuses mentions de grandes sociétés d’assurance et financières, qui encouragent leurs employés à rejoindre une section locale de la NAIFA. Certaines grandes entreprises soutiennent l’adhésion à la NAIFA en contribuant au paiement des cotisations et en facilitant les paiements pour leurs employés.

L’un des objectifs de la NAIFA est de promouvoir l’assurance-vie et d’autres pratiques d’atténuation des risques au cœur d’un plan financier solide. Avant tout, NAIFA existe pour assurer une conduite professionnelle et éthique parmi tous les représentants en assurance et conseillers financiers. Le plan de vision de l’organisation est de « protéger et de promouvoir le rôle essentiel de l’assurance dans un plan financier sain et le rôle essentiel joué par nos agents et conseillers professionnels ».

L’organisation se présente comme la première association de producteurs de services financiers. Les membres de la NAIFA proposent à leurs clients des assurances vie et des rentes, des assurances maladie et des avantages sociaux, des produits d’assurance multibranches et des conseils financiers. Les agents d’assurance, les conseillers financiers, les agents multilignes et les spécialistes de l’assurance maladie et des avantages sociaux sont tous membres de la NAIFA.

La NAIFA propose des offres éducatives à ses membres, notamment des programmes de développement professionnel et de formation continue. L’organisation propose également plus de 50 programmes et produits professionnels destinés à améliorer les compétences et à fournir des services commerciaux à valeur ajoutée aux professionnels. Cette programmation vise à garantir que tous les agents, groupes et conseillers financiers d’assurance adhèrent à un cadre de principes, de règles et de réglementations garantissant que les clients reçoivent les meilleurs services.

Conditions d’adhésion

NAIFA a un code d’éthique, que tous les membres doivent respecter :

• Aidez à maintenir la confiance de mes clients et à protéger leur droit à la vie privée.
• Travailler avec diligence pour satisfaire les besoins de mon client en agissant dans son meilleur intérêt.
• Présenter, avec précision et honnêteté, tous les faits essentiels aux décisions financières de mes clients.
• Rendre un service opportun et approprié à mes clients et, en fin de compte, à leurs bénéficiaires.
• Améliorer continuellement mon professionnalisme en développant mes compétences et en augmentant mes connaissances par l’éducation.
• Obéir à la lettre et à l’esprit de toutes les lois et réglementations qui régissent ma profession.
• Mener toutes les transactions commerciales d’une manière qui refléterait favorablement la NAIFA et ma profession.
• Coopérer avec d’autres dont les services promeuvent le mieux les intérêts de mes clients.
• Protéger les intérêts financiers de mes clients, leurs produits financiers et ma profession, par le plaidoyer politique.

Avantages de la NAIFA

La NAIFA est le principal lobby de l’industrie de l’assurance à Washington, DC et dans les législatures des États, engagée à protéger la carrière de ses membres, ainsi que les intérêts de leurs clients, contre les législations et réglementations défavorables. Il dirige également l’IFAPAC, l’un des plus grands comités d’action politique (PAC) du secteur des services financiers.

L’adhésion à la NAIFA s’accompagne également d’opportunités de réseautage et d’un accès aux dernières idées de l’industrie et aux meilleurs praticiens, les membres de la NAIFA reçoivent un abonnement gratuit à Conseiller aujourd’huila publication officielle de la NAIFA et une ressource d’idées de vente et d’actualités du secteur pour les conseillers en assurance et en finance.

De plus, la NAIFA héberge un certain nombre de centres qui peuvent être des ressources pour les membres. Ceux-ci inclus:

• Le Centre de Pratique Avancée – fournit un leadership éclairé sur des sujets et des concepts de marchés avancés
• Le Centre d’action de plaidoyer – fournit des outils pour contacter les législateurs des États et fédéraux sur une variété de questions, ainsi que des informations pour en savoir plus sur les projets de loi à la Chambre et au Sénat que les relations gouvernementales de la NAIFA surveillent.
• Le centre de performance des entreprises – fournit des articles, des webinaires, des sessions et plus encore qui aident les entrepreneurs financiers à développer leur pratique.
• Centre de planification de soins limités et prolongés – permet aux professionnels de réseauter avec des fournisseurs de solutions et de services pour partager les meilleures pratiques, accéder directement aux experts en la matière, à la recherche, à la formation et aux ressources.
• Centre de développement des talents – offre du matériel qui peut être utilisé pour former la prochaine génération de professionnels de la finance et s’assurer que les conseillers reflètent la diversité et l’inclusivité de leur clientèle.
• Le centre d’apprentissage – accès à des cours de préparation aux examens, de formation continue et de développement professionnel en ligne et en personne.