Comment repérer une arnaque de crypto-monnaie Pump-and-Dump

Le marché des crypto-monnaies est extrêmement sensible aux escroqueries courantes par pompage et vidage. Étant donné que de nombreuses règles ne sont pas claires et difficiles à appliquer pour les régulateurs, les crypto-monnaies peu échangées sont des cibles de choix pour les escrocs et autres acteurs néfastes.

Comprendre le fonctionnement d’une arnaque par pompage et vidage, pourquoi le marché des crypto-monnaies est particulièrement sensible et comment identifier un pompage et vidage vous aidera à éviter de vous faire prendre par ces stratagèmes.

Qu’est-ce qu’une arnaque à la pompe et au vidage ?

Les escroqueries à la pompe et au vidage existent depuis la conception d’un marché des valeurs mobilières. L’idée est qu’une personne ou un groupe de personnes achètent un actif peu négocié tel qu’un penny stock lorsque son prix est bas.

Ils commencent alors à diffuser des nouvelles positives sur l’actif. Le plus souvent, cette nouvelle positive est complètement inventée.

Au fur et à mesure que de plus en plus d’investisseurs investissent dans l’actif, le prix continue de grimper. Une fois que le prix est entièrement « pompé », l’auteur de l’escroquerie vend sa participation aux acheteurs qui arrivent encore. Comme ils possèdent un pourcentage substantiel des actions en circulation, le prix s’effondre.

Les systèmes de pompage et de vidage sont une forme de fraude. Les initiateurs du stratagème prévoient de prendre de l’argent à des investisseurs innocents en les encourageant à acheter un actif sur la base de fausses informations. Lorsque ces investisseurs achètent, l’autopompe vend, ce qui fait baisser le prix. Le résultat est de gros gains pour l’escroc et des pertes pour tous ceux qui ont été escroqués.

Il existe un certain nombre de lois qui rendent cela illégal sur le marché des valeurs mobilières. Le Securities Act de 1933 stipule spécifiquement qu’il est criminel « d’obtenir de l’argent ou des biens au moyen de toute fausse déclaration d’un fait important ou de toute omission d’énoncer un fait important ». Vous pouvez trouver un langage similaire dans la Securities Exchange Act de 1934. Un pump-and-dump peut également être considéré comme une fraude électronique, car les fraudeurs utilisent généralement des méthodes de communication telles que le courrier électronique, la messagerie directe, les plateformes de médias sociaux ou les appels téléphoniques directs pour pomper le Stock.

Une façon d’éviter un système de pompage et de vidage en bourse est de se concentrer sur les actions négociées sur une bourse bien connue comme la Bourse de New York ou le Nasdaq. Ces bourses ont des exigences de cotation strictes qui n’autorisent pas les actions les plus sensibles aux escroqueries par pompage et vidage. Sur le marché des crypto-monnaies, s’en tenir aux crypto-monnaies bien connues et largement adoptées telles que Bitcoin (CRYPTO : BTC) et Ethereum (CRYPTO : ETH) et des échanges bien connus comme Coinbase (NASDAQ : COIN) et Binance devrait vous éviter des ennuis.

Les actions négociées de gré à gré sont des cibles plus probables pour les fraudeurs. Dans le film « Le loup de Wall Street », basé sur les activités de la maison de courtage Stratton Oakmont, les courtiers se sont concentrés sur les actions négociées avec des feuilles roses. Les feuilles roses n’ont pas d’exigences de déclaration ou d’enregistrement, ce qui les rend vulnérables à des schémas comme un pompage et un vidage.

Comprendre les pompes et les vidages cryptographiques

L’industrie de la cryptographie reste le Far West. Il existe des dizaines d’échanges et il est relativement facile d’émettre une nouvelle crypto-monnaie. Par conséquent, il s’agit d’un terrain fertile pour les devises peu négociées et les escrocs qui peuvent pomper et vider ces actifs.

En règle générale, un système de cryptographie par pompage et vidage commence par un organisateur rassemblant des influenceurs dans un groupe privé en ligne. Ils coordonneront l’achat de l’actif cryptographique cible pour éviter les flambées de prix. Une fois qu’ils sont prêts à pomper l’actif et à convaincre le grand public, les influenceurs partageront des informations sur le commerce avec leurs abonnés sur les réseaux sociaux. Les organisateurs coordonneront ensuite la vente, par exemple le dépotoir, afin de faire payer tout le monde, laissant les investisseurs publics tenir le sac.

Ce qui rend la cryptographie particulièrement sensible à ce stratagème, c’est que les organisateurs n’ont pas à chercher très fort pour des actifs cryptographiques peu négociés. Ils peuvent simplement les créer. La barrière à l’entrée pour créer une nouvelle crypto-monnaie n’est qu’un peu de recherche et de connaissances en matière de codage.

De plus, les crypto-monnaies nouvellement formées sont en grande partie non réglementées. Une personne ou un groupe peut créer un jeton et faire des déclarations insensées sur son utilisation, et il est peu probable qu’ils subissent des répercussions lorsque ces déclarations s’avèrent n’être que de fausses promesses.

Par exemple, plusieurs membres de FaZe Clan, un groupe d’esports et d’influenceurs, ont fait la promotion d’une nouvelle crypto-monnaie appelée SaveTheKids à l’été 2021. La pièce promettait d’aider les enfants du monde entier, mais il s’est avéré qu’il ne s’agissait que d’une arnaque. Les organisateurs et les influenceurs ont gagné des dizaines de milliers de dollars et leurs abonnés se sont retrouvés avec un jeton crypto sans valeur. Inutile de dire qu’aucun enfant n’a été aidé.

Comment repérer une escroquerie cryptographique de type pompe et vidage

Il est facile d’identifier une escroquerie cryptographique par pompage et vidage après coup. Mais cela ne fait pas beaucoup de bien aux investisseurs en crypto-monnaie lorsque le tapis est tiré et qu’ils se retrouvent avec le sac. Il est avantageux pour les investisseurs de connaître les signes d’une escroquerie potentielle avant qu’elle ne se produise.

La première étape pour éviter une arnaque à la pompe et au vidage est de faire vos recherches. Si vous voyez une crypto-monnaie relativement inconnue présentée par des inconnus sur Internet, ne vous précipitez pas pour entrer. Recherchez le jeton, trouvez son livre blanc et lisez-le. Déterminez qui est derrière et quels sont les objectifs. Vous devriez le faire pour toute crypto-monnaie afin de déterminer s’il existe un potentiel à long terme pour qu’elle augmente en valeur.

Si le token existe depuis un certain temps mais que le développement du projet semble avoir disparu, il vaut mieux l’éviter. Si le projet n’a pas d’objectif clair, s’il présente des avantages qui semblent irréalistes, si sa feuille de route de développement n’est pas bien pensée ou s’il est associé à de mauvais acteurs précédents, ce sont tous des signaux d’alarme également.

Si vous ne suivez généralement pas les influenceurs dans le domaine de la finance, en particulier les experts en crypto-monnaie, mais que tout à coup, les personnes que vous suivez parlent d’une crypto-monnaie, c’est un autre grand drapeau rouge. Demandez-vous pourquoi cet influenceur de mode que vous suivez parle de crypto-monnaie.

Si vous découvrez un investissement cryptographique potentiel sur les réseaux sociaux, il est préférable de vérifier si le projet a son propre site Web et sa propre présence sur les réseaux sociaux. Allez directement à la source au lieu de vous fier aux informations de tiers.

Si vous ne trouvez aucun signal d’alarme dans la documentation ou dans la façon dont l’investissement est promu, jetez un œil à la façon dont la crypto-monnaie se négocie. Si c’est sur une bourse bien considérée, il est plus probable que ce soit un investissement plus sûr. Si vous devez creuser dans un échange DeFi inconnu, vous voudrez creuser plus profondément dans le carnet de commandes.

La plupart des échanges vous montreront toutes les commandes ouvertes pour un actif, ainsi que l’historique des commandes. Vérifiez la tendance sur le volume des transactions. S’il a augmenté récemment et que le volume semble avoir tendance à augmenter, soyez prudent. Si vous voyez de grands murs de l’actif cryptographique du côté achat, il est possible qu’un grand groupe s’assure que le prix de la pièce ne tombe pas en dessous de ce prix. De même, vous pouvez voir de grands murs de vendeurs pour vous assurer que le prix ne monte pas trop vite pendant que les organisateurs s’empilent dans la pièce.

Si vous pensez qu’une crypto-monnaie fait l’objet d’une escroquerie par pompage et vidage, il est préférable de l’éviter. Il est impossible de savoir sans informations privilégiées quand les organisateurs envisagent de vendre. Si vous avez des informations privilégiées, cependant, vous feriez probablement mieux de contacter la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et de leur fournir les informations.

La CFTC a publié un avis fin 2019 pour avertir les investisseurs des escroqueries potentielles à la pompe et au vidage. Il offre des primes à tous les dénonciateurs. Cela signifie que vous n’avez rien à faire d’illégal et que vous pourriez gagner plus d’argent en étant un informateur.