Bitcoin est dans un marasme – voici pourquoi Warren Buffett l’a détesté depuis le début
Le dernier mois et demi a été cahoteux pour Bitcoin.
Après un premier trimestre de 2021 intimidant qui a conduit à un sommet historique de 63000 dollars par unité à la mi-avril, la première monnaie numérique du monde a depuis perdu plus de 40% de sa valeur, s’établissant à un peu plus de 35000 dollars le vendredi 28 mai. .
Les investisseurs holdout qui, il y a seulement quelques mois, pensaient avoir manqué une opportunité de leur vie, soupirent maintenant de soulagement; pendant ce temps, ceux qui ont acheté au sommet essaient de ne pas penser à leurs pertes.
Et qu’en est-il de Warren Buffett? Que dirait l’investisseur le plus célèbre du monde à ceux qui pourraient envisager de lancer leurs applications d’investissement et d’acheter du Bitcoin à un prix avantageux.
C’est «probablement du poison pour rats au carré», a dit un jour Buffett.
« Contrairement aux intérêts de la civilisation »
Alors que Buffett a choisi de ne pas commenter la crypto-monnaie lors de l’assemblée annuelle des actionnaires de sa société Berkshire Hathaway plus tôt ce mois-ci, le vice-président de Berkshire, Charlie Munger, n’a rien fait sur le sujet.
« Je ne suis pas favorable à une monnaie si utile aux ravisseurs et aux extorqueurs », a déclaré Munger lors de la session de questions-réponses très regardée de la réunion. « Tout ce foutu développement est dégoûtant et contraire aux intérêts de la civilisation. »
Pour ne pas être en reste, Buffett a fait sa part de remarques extrêmement tranchantes sur le Bitcoin et la crypto-monnaie au fil des ans: «Je n’ai pas de Bitcoin. Je ne possède aucune crypto-monnaie, je ne le ferai jamais », a-t-il déclaré CNBC en 2020.
Voici trois raisons pour lesquelles Buffett ne s’en approchera pas.
1. Il n’a « aucune valeur unique du tout »
L’investisseur milliardaire n’aime pas Bitcoin car il le considère comme un actif improductif.
Buffett a une préférence bien connue pour les actions de sociétés dont la valeur – et les flux de trésorerie – proviennent de la production d’objets. Mais les crypto-monnaies n’ont pas de valeur réelle, a déclaré Buffett dans un CNBC entretien en 2020.
«Ils ne se reproduisent pas, ils ne peuvent pas vous envoyer un chèque, ils ne peuvent rien faire, et ce que vous espérez, c’est que quelqu’un d’autre vient et vous paie plus d’argent pour eux plus tard, mais alors cette personne a le problème. . »
Bien que Bitcoin est destiné à fournir une valeur réelle en tant que système de paiement, cette utilisation est encore assez limitée. Selon Buffett, la valeur de Bitcoin vient de l’optimisme que quelqu’un d’autre sera prêt à payer plus cher à l’avenir que ce que vous payez aujourd’hui.
2. Il ne pense pas que la crypto compte comme de l’argent
En tant qu’actif échangeable, le Bitcoin a explosé. Mais répond-il aux trois critères de l’argent? Selon la définition la plus courante, la monnaie est censée être un moyen d’échange, une réserve de valeur et une unité de compte.
Mais Buffett appelle cela un «mirage».
« Il ne répond pas au test d’une monnaie », a déclaré le milliardaire sur CNBC en 2014. «Ce n’est pas un moyen d’échange durable, ce n’est pas une réserve de valeur.»
Il ajoute que c’est un moyen très efficace de transmettre de l’argent de manière anonyme. Mais: «un chèque est aussi un moyen de transmettre de l’argent», a-t-il déclaré. « Les chèques valent-ils beaucoup d’argent simplement parce qu’ils peuvent transmettre de l’argent? »
3. Il ne le comprend pas
Buffett est devenu l’un des investisseurs les plus prospères de l’histoire en s’en tenant aux actions qu’il comprend.
« J’ai assez de problèmes avec des choses dont je pense savoir quelque chose. Pourquoi diable devrais-je prendre une position longue ou courte sur quelque chose dont je ne sais rien? »
Mais les gens aiment jouer, dit-il CNBC après une réunion annuelle 2018 de Berkshire Hathaway, qui est un autre problème avec les actifs non productifs.
«Si vous ne le comprenez pas, vous êtes beaucoup plus excité que si vous le comprenez. Vous pouvez avoir tout ce que vous voulez imaginer si vous regardez simplement quelque chose et dites: «C’est magique». »
Comment Est-ce que Buffett choisit des actions gagnantes?
L’investisseur milliardaire suit la stratégie d’investissement de valeur – qui se concentre sur l’achat d’actions sous-évaluées de sociétés fortes et de les conserver pendant une longue période.
Simple, non?
Berkshire Hathaway recherche des entreprises avec une bonne marge bénéficiaire et celles qui produisent des produits uniques qui ne peuvent pas être facilement remplacés. Comme Warren Buffett l’a dit un jour dans une lettre à ses actionnaires, «Il est de loin préférable d’acheter une entreprise merveilleuse à un prix juste qu’une entreprise équitable à un prix merveilleux.
Mais le dégoût de Buffett pour les actions cryptographiques ne signifie pas que vous ne devriez pas acheter Bitcoin. Même le milliardaire s’est tourné vers des secteurs contre lesquels il s’était précédemment prononcé.
Il a notoirement évité les actions technologiques, même au plus fort de la bulle Internet, et maintenant la plus grande participation de son entreprise est Apple.
Vous pouvez commencer à investir dès aujourd’hui
Bitcoin a rendu beaucoup de gens riches en cours de route. Mais cela ne signifie pas que vous avez raté le bateau sur l’investissement – écoutez simplement les paroles de sagesse de Buffett.
Le moyen le plus fiable de gagner de l’argent sur le marché consiste à disposer d’un portefeuille équilibré et diversifié d’actions, d’obligations et d’ETF. Et heureusement, une nouvelle vague d’applications d’investissement facilite la mise en œuvre d’une telle stratégie – une application populaire investira même automatiquement votre «monnaie de rechange» sur les achats par carte de débit et de crédit.
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