8 investissements à haut risque qui peuvent doubler votre argent

Lorsqu’un véhicule d’investissement offre un taux de rendement élevé sur une courte période, les investisseurs savent que cela signifie que l’investissement est risqué. Avec suffisamment de temps, de nombreux investissements ont le potentiel de doubler le montant initial du principal, mais de nombreux investisseurs sont plutôt attirés par l’attrait des rendements élevés sur de courtes périodes malgré la possibilité de pertes peu attrayantes.

Ne vous y trompez pas, il n’y a aucun moyen garanti de doubler votre argent avec n’importe quel investissement. Mais il existe de nombreux exemples d’investissements qui ont doublé ou plus en peu de temps. Pour chacun d’entre eux, il y en a des centaines qui ont échoué, il incombe donc à l’acheteur de se méfier.

La règle de 72

Ce n’est pas une stratégie à court terme, mais elle a fait ses preuves. La règle de 72 est un moyen simple de déterminer combien de temps un investissement prendra pour doubler, compte tenu d’un taux d’intérêt annuel fixe. En divisant 72 par le taux de rendement annuel, les investisseurs obtiennent une estimation approximative du nombre d’années qu’il faudra pour que l’investissement initial se duplique.

Par exemple, la règle de 72 stipule que 1 $ investi à un taux d’intérêt fixe annuel de 10 % prendrait 7,2 ans ((72/10) = 7,2) pour atteindre 2 $. En réalité, un investissement de 10 % mettra 7,3 ans à doubler ((1,10^7,3) = 2). Si vous avez le temps, la magie des intérêts composés et la règle de 72 sont le moyen le plus sûr de doubler votre argent.

Investir dans des options

Les options offrent des récompenses élevées aux investisseurs qui tentent de chronométrer le marché. Un investisseur qui achète des options peut acheter une action ou une action sur matières premières à un prix spécifié dans une fourchette de dates futures. S’il s’avère que le prix du titre n’est pas aussi souhaitable au cours des dates futures que l’investisseur l’avait initialement prévu, l’investisseur n’a pas à acheter ou à vendre le titre de l’option.

Cette forme d’investissement est précaire car elle impose des contraintes de temps à l’achat ou à la vente de titres. Les investisseurs professionnels découragent souvent la pratique de chronométrer le marché, et c’est pourquoi les options peuvent être dangereuses ou gratifiantes.

Offres publiques initiales

Certaines offres publiques initiales (IPO), comme celle de Snapchat à la mi-2017, attirent beaucoup d’attention, ce qui peut fausser les valorisations et les jugements des professionnels sur les rendements à court terme. D’autres introductions en bourse sont moins médiatisées et peuvent offrir aux investisseurs une chance d’acheter des actions alors qu’une entreprise est fortement sous-évaluée, ce qui entraîne des rendements élevés à court et à long terme une fois qu’une correction de l’évaluation de l’entreprise se produit. La plupart des introductions en bourse ne génèrent pas de rendements significatifs, voire aucun rendement, comme dans le cas de SNAP.

D’autre part, Twilio Inc. (TWLO), une société de communication cloud qui est devenue publique en juin 2016, a levé 150 millions de dollars à un prix d’offre d’introduction en bourse de 15 dollars par action. Lors de son troisième jour de négociation, Twilio était en hausse de 90% et à la mi-décembre de 101%.

Les introductions en bourse sont risquées car malgré les efforts déployés par l’entreprise pour divulguer des informations au public afin d’obtenir le feu vert à l’introduction en bourse par la SEC, il existe toujours un degré élevé d’incertitude quant à savoir si la direction d’une entreprise remplira les fonctions nécessaires pour propulser la société vers l’avant.

Capital-risque

L’avenir des startups à la recherche d’investissements auprès de capital-risqueurs est précaire et incertain. De nombreuses startups échouent, mais quelques joyaux peuvent offrir des produits et services à forte demande que le public souhaite et dont il a besoin. Même si le produit d’une startup est souhaitable, une mauvaise gestion, des efforts de marketing médiocres et même un mauvais emplacement peuvent décourager le succès d’une nouvelle entreprise.

Une partie du risque du capital-risque est la faible transparence de la capacité perçue de la direction à exécuter les fonctions nécessaires pour soutenir l’entreprise. De nombreuses startups sont alimentées par de bonnes idées de personnes qui n’ont pas l’esprit commercial. Les investisseurs en capital-risque doivent effectuer des recherches supplémentaires pour évaluer en toute sécurité la viabilité d’une toute nouvelle entreprise. Les investissements en capital-risque ont généralement des minimums très élevés, ce qui peut défier certains investisseurs. Si vous envisagez de placer votre argent dans un fonds de capital-risque ou un investissement, assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable.

Marchés émergents étrangers

Un pays connaissant une économie en croissance peut être une opportunité d’investissement idéale. Les investisseurs peuvent acheter des obligations d’État, des actions ou des secteurs avec ce pays connaissant une hyper-croissance ou des ETF qui représentent un secteur en croissance des actions. Ce fut le cas avec la Chine de 2010 à 2018. Les poussées de croissance économique dans les pays sont des événements rares qui, bien que risqués, peuvent fournir aux investisseurs une multitude de nouvelles entreprises dans lesquelles investir pour renforcer leurs portefeuilles personnels.

Le risque le plus important des marchés émergents est que la période de croissance extrême puisse durer moins longtemps que ne l’estiment les investisseurs, entraînant des performances décourageantes. L’environnement politique des pays connaissant des booms économiques peut changer soudainement et modifier l’économie qui soutenait auparavant la croissance et l’innovation.

FPI

Les fiducies de placement immobilier (FPI) offrent aux investisseurs des dividendes élevés en échange d’allégements fiscaux de la part du gouvernement. Les fiducies investissent dans des pools de biens immobiliers commerciaux ou résidentiels.

En raison de l’intérêt sous-jacent pour les entreprises immobilières, les FPI sont sujettes à des fluctuations en fonction de l’évolution de l’économie globale, des niveaux de taux d’intérêt et de l’état actuel du marché immobilier, qui est connu pour prospérer ou connaître une dépression. La nature très fluctuante du marché immobilier fait des REIT des investissements risqués.

Bien que les dividendes potentiels des FPI puissent être élevés, il existe également un risque prononcé sur l’investissement principal initial. Les REIT qui offrent les dividendes les plus élevés de 10% à 15% sont aussi, parfois, les plus risqués.

Obligations à haut rendement

Qu’elles soient émises par un gouvernement étranger ou une société très endettée, les obligations à haut rendement peuvent offrir aux investisseurs des rendements exorbitants en échange d’une perte potentielle de capital. Ces instruments peuvent être particulièrement attrayants par rapport aux obligations actuelles offertes par un gouvernement dans un environnement de taux d’intérêt bas.

Les investisseurs doivent être conscients qu’une obligation à haut rendement offrant 15 à 20 % peut être indésirable, et la considération initiale selon laquelle plusieurs cas de réinvestissement doubleront un principal doit être testée par rapport au potentiel de perte totale de dollars d’investissement. Cependant, toutes les obligations à haut rendement n’échouent pas, et c’est pourquoi ces obligations peuvent potentiellement être lucratives.

Négociation de devises

Le trading de devises et l’investissement peuvent être laissés aux professionnels, car les changements rapides des taux de change offrent un environnement à haut risque aux traders et investisseurs sentimentaux.

Les investisseurs qui peuvent gérer les pressions supplémentaires du trading de devises devraient rechercher les modèles de devises spécifiques avant d’investir pour réduire les risques supplémentaires. Les marchés des devises sont liés les uns aux autres, et il est courant de vendre une devise tout en étant long sur une autre pour protéger les investissements contre des pertes supplémentaires.

Le trading de devises, ou forex, comme on l’appelle, n’est pas pour les débutants. Le trading sur le marché des changes n’a pas les mêmes exigences de marge que le marché boursier traditionnel, ce qui peut être en outre risqué pour les investisseurs qui cherchent à augmenter encore leurs gains.

L’essentiel

Les investissements à haut risque ne sont pas pour tout le monde. Ces investissements peuvent présenter un risque élevé de perte associé à un potentiel de rendement élevé. Bien que certains investissements à haut risque soient attrayants, il peut être conseillé de faire vos devoirs. En acquérant des connaissances sur le risque et son impact financier, vous pourrez peut-être inclure des investissements à risque plus élevé dans votre portefeuille et continuer à détenir également des avoirs avec une perte potentielle plus faible.