7 ETF low-cost : faut-il investir ?
Les fonds négociés en bourse (FNB) sont des outils d’investissement incroyables, permettant aux investisseurs à long terme de payer des frais de gestion peu élevés tout en offrant aux traders la possibilité de gagner d’énormes sommes d’argent sur de courtes périodes – s’ils savent ce qu’ils font.
Si vous n’êtes pas sûr à 100 % de vos capacités de négociation d’actions et que vous n’êtes pas totalement convaincu de vos positions, alors votre émotion vous gênera probablement dans vos investissements. Si cela vous décrit, alors vous feriez bien mieux d’adopter une approche passive de l’investissement, ce qui peut être fait par le biais de FNB à faible coût.
Les sept FNB couverts ci-dessous ont certains des ratios de dépenses les plus bas que vous trouverez dans tout l’univers des FNB. Bien que cela ne signifie pas nécessairement que ce sont les meilleures options d’investissement à ce stade, elles vous coûteront certainement le moins cher à mesure que vous améliorez continuellement votre stratégie d’investissement.
Tous les chiffres ci-dessous sont en date du 2 octobre 2021.
1. Obligation du Trésor à taux variable (TFLO) iShares
But: L’obligation iShares Treasury Floating Rate (TFLO) suit la performance de l’indice US Treasury Floating Rate, qui est composé d’obligations du Trésor américain à taux variable.
Actif net : 271,437 millions de dollars
Le volume: 139 140,00
Rendement du dividende : 0,05%
Ratio de dépenses : 0,15%
Performances sur 1 an : 0,00%
Analyse TFLO
À moins que vous ne souhaitiez attendre très patiemment pour profiter des erreurs de tarification ou que vous disposiez d’un capital substantiel et que vous souhaitiez mettre en œuvre une stratégie de trading professionnelle pour obtenir de petits rendements, ce fonds ordinaire n’est avantageux que dans un marché baissier.
2. FNB de cybersécurité First Trust NASDAQ CEA (CIBR)
But: L’ETF First Trust NASDAQ CEA Cybersecurity (CIBR) suit la performance de l’indice CEA Cybersecurity.
Actif net : 4,06 milliards de dollars
Le volume: 459 030
Rendement du dividende : 0,20%
Ratio de dépenses : 0,60%
Performances sur 1 an : 41,85 %
Analyse CIBR
Ce FNB relativement nouveau a été lancé au milieu de l’été 2015, mais bien que ses rendements sur cinq ans soient prometteurs, le rendement de CIBR a été médiocre par rapport à d’autres dans la catégorie des technologies. Le pari vous appartient : la cybersécurité va continuer à être importante dans le monde numérique, mais les pirates informatiques vont-ils continuer à exploiter la technologie pour de bon ?
3. ETF Schwab US Broad Market (SCHB)
But: Le Schwab US Broad Market ETF (SCHB) suit le Dow Jones Broad Stock Market Index – les 2 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis
Actif net : 21,86 milliards de dollars
Le volume: 1 111 681
Rendement du dividende : 1,33%
Ratio de dépenses : 0,03%
Performances sur 1 an : 44,28 %
Analyse SCHB
Cet ETF a été lancé en 2009. Si vous êtes optimiste, c’est une option à considérer, et le fonds a considérablement augmenté son volume au cours des dernières années. Ce grand ETF mixte jette un large filet.
4. FNB Vanguard Total Stock Market (VTI)
Objectif : Le Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) suit la performance de l’indice CRSP US Total Market, qui regroupe toutes les actions du NYSE et du NASDAQ.
Actif net : 1,26 billion de dollars
Le volume: 5 093 702
Rendement du dividende : 1,26%
Ratio de dépenses : 0,03%
Performances sur 1 an : 44,42%
Analyse VTI
VTI détient bon nombre des mêmes principaux avoirs que SCHB et ces deux ETF se négocient en tandem la plupart du temps. Mais le VTI offre beaucoup plus de liquidité et un rendement légèrement supérieur.
5. FNB Vanguard S&P 500 (VOO)
But: Le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) suit la performance du S&P 500 et est l’un des meilleurs fonds de référence du S&P 500.
Actif net : 753,41 milliards de dollars
Le volume: 8 482 196
Rendement du dividende : 1,34%
Ratio de dépenses : 0,03%
Performances sur 1 an : 40,97 %
Analyse VOO
Commerce avec SCHB et VTI malgré une conception différente. Il possède bon nombre des mêmes titres du top 10, mais VOO offre un rendement élevé ainsi que beaucoup de liquidités.
6. FNB d’actions internationales Schwab (SCHF)
But: Le Schwab International Equity ETF (SCHF) suit le rendement total de l’indice FTSE Developed ex-US. En termes plus simples, il suit la performance des actions à grande et moyenne capitalisation dans les pays développés à l’exception des États-Unis.
Actif net : 26,99 milliards de dollars
Le volume: 4 598 763
Rendement du dividende : 2,16 %
Ratio de dépenses : 0,06 %
Performances sur 1 an : 35,68 %
Analyse SCHF
Ce fonds, bien qu’attrayant dans son concept, n’a pas historiquement fourni de rendements solides, à moins que les investisseurs ne recherchent spécifiquement la diversité en dehors des États-Unis.
7. iShares Core S&P 500 (IVV)
But: L’iShares Core S&P 500 (IVV) suit les performances du S&P 500.
Actif net : 294,95 milliards de dollars
Le volume: 6 784 032
Rendement du dividende : 1,28%
Ratio de dépenses : 0,03%
Performances sur 1 an : 36,41%
Analyse IVV
Bon nombre des principaux avoirs d’IVV sont les mêmes que SCHB, VTI et VOO. Ainsi, bien qu’IVV se négocie de la même manière que ces FNB, vous devriez également examiner d’autres facteurs. Le rendement de l’IVV et le ratio des frais sont très comparables à ceux des autres ETF. J’appellerais ça un lavage.
La ligne de fond
Ce sont plusieurs ETF de haute qualité qui seraient de bonnes options dans un marché haussier. Que vous soyez un taureau ou un ours, vous devriez fortement envisager de mettre certains de ces FNB sur votre liste de surveillance pour examen futur.
Au moment de la rédaction de cet article, Dan Moskowitz n’avait aucune position dans TFLO, CIBR, SCHB, VTI, VOO, SCHF ou IVV. Il a été longtemps LABD.