5 façons dont la dette peut vous rapporter de l’argent

La dette est un mot dont beaucoup de gens ont peur. Il y a tellement d’émissions de télévision, de livres et de magazines consacrés à enseigner aux gens comment sortir de la dette. Bien que la dette puisse être considérée comme une mesure négative, elle peut aussi être positive si elle est utilisée correctement.

La principale méthode d’utilisation de la dette pour investir positivement est l’utilisation de l’effet de levier pour multiplier de façon exponentielle vos rendements. Qu’est-ce que l’effet de levier exactement ? L’effet de levier consiste à utiliser de l’argent emprunté pour augmenter votre retour sur investissement. L’effet de levier peut vous permettre d’obtenir des rendements que vous pensiez impossibles mais avec un plus grand risque de perdre votre capital.

Voici cinq façons dont la dette par l’utilisation de l’effet de levier peut vous rendre plus riche.

Investissement sur marge

Investir sur la marge vous permet d’acheter un montant d’actions plus élevé que celui pour lequel vous avez réellement de l’argent. Par exemple, si vous aviez 50 000 $ dans votre compte de courtage traditionnel, vous pourriez tirer parti de votre investissement et ouvrir un compte sur marge.

Un compte sur marge vous permet de mettre en place un maximum de 50% du prix d’achat d’une action. Vous auriez 50 000 $ en espèces et 50 000 $ supplémentaires vous seraient prêtés par votre courtier. Votre investissement de 50 000 $ vous donne 100 000 $ de pouvoir d’achat. Vous pourriez utiliser cet argent et acheter pour 100 000 $ d’actions.

Si le cours de l’action s’apprécie, vous pouvez alors rembourser le prêt et empocher le profit. L’inconvénient est que si la valeur nette de votre compte tombe en dessous d’une certaine valeur, votre société de courtage peut émettre un appel de marge. Si vous ne pouvez pas répondre à votre appel de marge parce que vous n’avez pas assez de fonds, votre courtier peut liquider la totalité de votre position sur une action, vous laissant avec des pertes.

ETF à effet de levier

Les fonds négociés en bourse (ETF) à effet de levier permettent aux investisseurs et aux traders d’amplifier leurs rendements en optant pour une position longue ou courte sur un indice particulier. Les sociétés de fonds comme ProShares proposent des FNB à effet de levier qui permettent aux investisseurs de multiplier les rendements (et les pertes) entre 200 % et 300 %.

Ces fonds vous permettent d’investir dans des indices, des obligations, des matières premières ou des secteurs spécifiques. Les ETF à effet de levier sont attrayants en raison de leur potentiel de profit extraordinaire. Pendant les booms boursiers, vous pouvez obtenir des rendements avec des FNB à effet de levier dont rêvent d’autres investisseurs.

Le problème est que, de la même manière que les ETF à effet de levier fonctionnent pour vous, ils peuvent fonctionner contre vous. À moins que vous ne soyez doué pour échanger ces fonds, les FNB à effet de levier peuvent amplifier les pertes en anéantissant la totalité de votre investissement en quelques jours.

Fonds de couverture

Les fonds spéculatifs sont parmi les plus gros utilisateurs d’effet de levier. Ils sont réputés pour générer des rendements anormaux en utilisant un effet de levier. De nombreux hedge funds mobilisent jusqu’à 10 fois leurs actifs totaux. Les gestionnaires de fonds spéculatifs milliardaires comme John Paulson ont utilisé l’effet de levier pour transformer des investisseurs accrédités en multimillionnaires.

Cependant, si la thèse d’investissement du gestionnaire de fonds est erronée, cela peut entraîner la faillite d’un fonds spéculatif et faire perdre le capital de tous les investisseurs. Les fonds spéculatifs tels que Long-Term Capital Management (LTCM), qui avaient besoin d’un renflouement, ont été mobilisés jusqu’à 30 fois leurs actifs.

Vente à découvert

Avez-vous déjà regardé une émission financière à la télévision et entendu dire qu’il était temps pour vous de vendre à découvert ? La vente à découvert est un moyen populaire de parier contre un titre particulier en empruntant des actions à un investisseur et en les revendant dans l’espoir que les actions baissent.

Les vendeurs à découvert ont fait fortune en chronométrant correctement les baisses des cours des actions. L’inconvénient de la vente à découvert est que les pertes sont illimitées, ce qui signifie que les vendeurs à découvert peuvent perdre beaucoup plus que l’investissement initial.

Forex

Le trading Forex permet aux investisseurs de contrôler de gros blocs de devises avec une petite somme d’argent. Les investisseurs en devises peuvent augmenter leurs comptes à 100:1. Les avantages du trading de devises sont que vous pouvez prendre une petite somme d’argent et la transformer en sommes importantes très rapidement.

George Soros est connu comme « l’homme qui a fait sauter la Banque d’Angleterre » en gagnant 1 milliard de dollars en pariant contre la livre. À l’inverse, le trading de devises a le potentiel de nettoyer le compte d’un trader en quelques minutes.

L’essentiel

Cela peut aller à l’encontre de la sagesse conventionnelle, car la dette est considérée comme une pression à la baisse sur les finances d’un individu, mais si elle est utilisée correctement et gérée de manière appropriée, la dette peut permettre aux individus de faire des achats qu’ils ne pourraient pas faire autrement, améliorant ainsi considérablement leurs rendements.

Investopedia ne fournit pas de services et de conseils fiscaux, d’investissement ou financiers. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d’un investisseur spécifique et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. Investir comporte des risques, y compris la perte possible du principal.