Votre conseiller financier vous zoomera maintenant

L’idée d’une conversation en face à face avec un conseiller financier pendant qu’il vous guide à travers vos plans a été impossible pendant la pandémie. Les règles de distanciation sociale obligent les professionnels de la finance à passer à des réunions en ligne avec leurs clients.

Cela a posé de nombreux défis, mais a également créé des opportunités. L’un des principaux avantages est qu’il réduit le temps de déplacement des deux parties, déclare Keith Richards, directeur général de la Personal Finance Society.

«Les réunions virtuelles peuvent permettre aux conseillers et à leurs clients d’économiser des heures de trajet, ce qui est idéal pour préserver l’environnement et convertir [the time saved] dans d’autres activités », dit-il. Par vidéo, les conseillers peuvent partager leurs écrans d’ordinateur et visualiser facilement des documents.

Kim Spence, un planificateur financier indépendant basé à Leeds, convient que cela permet de gagner du temps et peut être utile pour le partage de documents, mais pense que les réunions en ligne manquent de touche personnelle. «Une grande partie de notre travail ne consiste pas seulement à parler de rapports et de chiffres, mais à établir une relation avec un client, ce qui peut être plus difficile en ligne», dit-elle.

Certaines entreprises avaient déjà pensé à des réunions en ligne et affirment que la pandémie a simplement accéléré ces plans. «Nous parlions de réunions en ligne depuis un certain temps, mais nous étions toujours inquiets de ce que nos clients penseraient du changement», déclare Svenja Keller, responsable de la planification patrimoniale chez Killik & Co.

Elle dit que le changement a été positif. «Les clients sont dans le confort de leur propre maison, avec accès à la paperasse au cas où ils auraient besoin de clarifier un détail spécifique.» Il y a un avantage supplémentaire, estime-t-elle, car les clients peuvent facilement impliquer d’autres membres de la famille, ce qui aurait été plus difficile s’ils avaient tous dû se rendre à un endroit précis.

Le passage soudain aux conseils en ligne a effectivement forcé les gens à devenir rapidement informatisés, rapporte Felix Milton, planificateur financier agréé basé dans le nord du Devon. «Cela a permis à un plus grand nombre de clients d’appeler leur conseiller par vidéoconférence», dit-il, bien que cela pose le défi de garantir que la divulgation réglementaire en bonne et due forme est maintenue. « Mais cela peut être surmonté assez simplement avec un suivi par correspondance écrite. »

Pour certains, l’utilisation de la technologie peut être décourageante. «Les mots obsédants« vous devez activer le microphone »ont été entendus plus de quelques fois par tout le monde maintenant», souligne James Herbert, planificateur de fortune senior chez Sanlam UK. Il dit qu’il y a eu des problèmes avec la compatibilité du matériel informatique et les niveaux d’expertise.

«Certains clients m’ont contacté pour obtenir de l’aide par téléphone pour obtenir le lien de la réunion ou résoudre les problèmes de connexion, mais lutter avec eux a été gratifiant et leur a montré qu’ils peuvent également utiliser la technologie pour interagir avec leur famille et leurs amis, ce qui a aidé avec l’isolement que beaucoup de gens ont ressenti cette année.

Depuis sa base de Newcastle upon Tyne, le planificateur financier Jamie Bogle affirme que la pandémie a aidé son entreprise à recruter des clients de partout au pays et dans et autour de Londres. «Les frontières géographiques n’existent plus», dit-il. «Depuis le début de la pandémie, nous avons accueilli d’excellents clients qui sont à l’aise avec la technologie et préféreraient recevoir nos services de cette manière.»

La technologie en ligne a changé la durée des réunions et elles sont maintenant beaucoup plus rapides, avec beaucoup moins de bavardages, dit-il. Mais ce n’est pas nécessairement une bonne chose: «L’établissement de relations est beaucoup plus difficile lorsque les réunions ne sont pas en face à face. Je constate qu’au lieu de quelques longues réunions au bureau, je fais maintenant de quatre à six réunions avec un client pour essayer d’aller au cœur de ses problèmes.

Faire les réunions en ligne peut également ralentir le flux de la paperasse, prévient Christian Tomaszewski, conseiller financier chez Timothy James & Partners de Londres. «Le processus« d’intégration »de nouveaux clients et de réalisation du processus du début à la fin s’est considérablement allongé», dit-il. «Les clients mettent plus de temps à retourner les formulaires qui seraient généralement remplis en personne et les plateformes et les fournisseurs prennent plus de temps pour traiter les formulaires.

Mais cela devrait s’améliorer lorsque nous reviendrons à des schémas de travail plus normaux et que lorsque nous le ferons, les réunions en ligne seront là pour rester, déclare Adam Rideout, conseiller financier chez Foster Denovo. Les conseillers ont parfois eu recours à des vidéoconférences avant la pandémie, souligne-t-il, mais compte tenu de l’expérience des 12 derniers mois, ce sera peut-être la méthode préférée étant donné la flexibilité et l’efficacité qu’elle apporte ».

Mais qu’il y ait un retour à la réunion en face à face ou une plus grande utilisation de la technologie numérique, il pense que les fondamentaux resteront les mêmes.

«Cela signifie nous assurer que nous communiquons efficacement avec les clients, en restant régulièrement en contact avec eux, en nous assurant qu’ils sont en mesure d’exprimer leurs préoccupations et en continuant de les guider avec des conseils sur des sujets tels que la planification fiscale des successions et des successions jusqu’à la rédaction ou mettre à jour leur testament. »