Une nouvelle réglementation sur les crypto-monnaies entre en vigueur
Aujourd’hui, une ordonnance de prévention du blanchiment d’argent entre en vigueur et s’appliquera à tous les fournisseurs de services financiers : sociétés de technologie financière, fournisseurs de crédit et sociétés de crypto-monnaie. Les entités fournissant ces services seront soumises à des obligations visant à empêcher qu’ils ne soient utilisés comme moyen de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme. L’ordonnance ouvre la voie à l’octroi de licences permanentes pour le commerce des monnaies numériques. Le régulateur responsable, le Commissaire aux marchés des capitaux, des assurances et de l’épargne, est cependant toujours en train d’examiner les différentes entités de crypto-monnaie qui ont déposé des demandes de licence.
L’Ordonnance sur l’interdiction du blanchiment d’argent fixe des règles sur l’identification et la vérification des personnes recevant le service et sur la mise en œuvre d’une procédure de « connaître votre client », les exigences de déclaration aux autorités de surveillance sur les personnes recevant le service, y compris les activités régulières et exceptionnelles et les événements exceptionnels au service fournisseur, le contrôle et la surveillance des risques, les dossiers, la conservation des documents et d’autres questions. L’ordonnance énumère diverses conditions d’ouverture d’un compte avec identification du client à distance, afin que les entreprises fintech puissent fonctionner plus facilement sans avoir besoin de rencontrer les clients en face à face.
En outre, l’ordonnance énonce des règles pour le transfert électronique d’argent et de monnaie numérique à l’intérieur et à l’extérieur d’Israël. L’Autorité des marchés de capitaux, des assurances et de l’épargne a également publié un projet de circulaire sur la gestion du risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme qui s’appliquera à tous les prestataires de services financiers réglementés par l’ordonnance. Le projet complète les dispositions de l’ordonnance.
Jusqu’à présent, toute personne investissant dans les crypto-monnaies aurait eu des difficultés à transférer les bénéfices vers une banque, en raison de la peur du blanchiment d’argent. Désormais, les banques vont formuler une politique ordonnée destinée à leur permettre de recevoir l’argent si la transaction a eu lieu avec une entité répondant aux exigences de l’ordonnance et titulaire d’une licence. La banque Hapoalim et la banque Leumi ont déjà formulé une telle politique, exigeant la certification par un comptable, un avocat ou un expert en crypto-monnaie que les transactions en crypto-monnaie étaient conformes à toutes les exigences de l’ordonnance sur le blanchiment d’argent, ainsi que la documentation des transactions.
« Si vous négociez avec des entités à l’étranger et que vous souhaitez réinjecter de l’argent dans le système financier en Israël, il est recommandé de ne négocier qu’avec des entités supervisées et autorisées qui respectent les règles d’interdiction du blanchiment d’argent de la FCA au Royaume-Uni ou de la BitLicense du département des services financiers de l’État de New York », a déclaré Tomer Ravid, fondateur et PDG de BloxTax, qui fournit des services de réglementation aux investisseurs en crypto-monnaie.
L’une des conditions de l’ordonnance est de suivre l’argent – d’où il vient et où il se trouvait à chaque étape. Dans les transactions avec des entités supervisées, c’est plus simple, mais dans les transactions ou les transferts entre portefeuilles, une plus grande prudence s’impose. « Il est toujours recommandé de conserver la documentation des transferts : adresses de portefeuille, documentation appropriée, et en général de maintenir un portefeuille propre, c’est-à-dire un portefeuille dans lequel les transferts entrants et sortants se font uniquement depuis et vers des entités supervisées ou des portefeuilles différents du investisseur lui-même. Il est important de comprendre que les portefeuilles doivent être traités comme s’il s’agissait de comptes bancaires, et il vaut donc la peine d’éviter les transactions que vous n’effectueriez pas sur votre compte bancaire », explique Ravid.
Le trading de crypto-monnaies va des monnaies numériques classiques au NFT (jeton non fongible) et au DeFi (finance décentralisée), et il est nécessaire de connaître les règles de taxation et de blanchiment d’argent qui s’y appliquent. « Les conversions de devises sont un événement fiscal, et cela inclut l’achat de NFT ou de crypto-monnaies. De plus, toutes les règles de blanchiment d’argent s’appliquent ici également. Le défi est que la plupart des plateformes de trading pour NFT et presque tous les protocoles DeFi ne maintiennent pas ‘ connaître les procédures de votre client, c’est donc un défi majeur pour le système bancaire de recevoir de l’argent provenant de ce genre d’activité. transactions à partir d’un portefeuille numérique distinct du reste de l’activité, afin qu’au moins une partie de l’activité soit conforme aux règles d’interdiction du blanchiment d’argent », explique Ravid.
Publié par Globes, Israel business news – en.globes.co.il – le 14 novembre 2021.
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