Une nouvelle proposition de l’UE vise à durcir les réglementations pour l’envoi de crypto-monnaie
La Commission européenne a soumis une nouvelle proposition qui obligerait les fournisseurs de services de crypto-actifs à collecter des informations supplémentaires sur la lutte contre le blanchiment d’argent, ou AML, auprès des utilisateurs qui utilisent la crypto-monnaie pour les transferts d’argent. argent. L’objectif déclaré de cette proposition est d’empêcher la propagation des activités de blanchiment de capitaux au sein de l’UE.
Selon cette proposition, les prestataires de services effectuant des virements doivent avoir le nom de l’auteur du virement, le numéro de compte, où le compte existe et est utilisé pour traiter la transaction. L’adresse de l’expéditeur, le numéro de document personnel officiel, le numéro d’identification du client ou la date et le lieu de naissance seraient également requis dans le cadre de la proposition. Les prestataires de services doivent également s’assurer que le nom et le numéro de compte du destinataire sont inclus dans le transfert, ainsi que des informations sur l’endroit où ce compte existe. Le fournisseur d’actifs cryptographiques du destinataire aurait également besoin de procédures en place pour détecter si les informations du cédant sont incluses ou manquantes.
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Ces exigences d’informations supplémentaires entreraient en vigueur lorsqu’un transfert dépasse 1 000 EUR ou lorsqu’une série de paiements semble être liée et que le total dépasse 1 000 EUR. La commission a déclaré dans la proposition:
«Afin de ne pas nuire à l’efficacité des systèmes de paiement et des services de transfert d’actifs cryptographiques et afin d’équilibrer le risque de mener des transactions souterraines en raison d’exigences d’identification trop strictes par rapport à la menace terroriste potentielle posée par les petits envois de fonds. «
Dans les cas où il existe une série de paiements dépassant 1000 euros mais ils ne semblent pas être connectés, le prestataire de services de paiement n’aurait pas besoin de vérifier les informations à moins que « effectue le décaissement des fonds en espèces ou en monnaie électronique anonyme », ou » a des motifs raisonnables de soupçonner un blanchiment de capitaux ou un financement du terrorisme ».
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Les exigences mises à jour faisaient partie de quatre propositions législatives présentées par la Commission européenne le 20 juillet. Toutes les propositions visaient à améliorer la détection des transactions suspectes, à mettre un terme au blanchiment d’argent et au financement des activités terroristes. Le Parlement européen aura le dernier mot sur les propositions, et cela pourrait prendre jusqu’à deux ans avant que les propositions ne deviennent loi.