Traiter les schémas de fraude à la crypto-monnaie
Le prix du bitcoin a atteint des records en 2021, mais il est passé sous la barre des 40 000 dollars en janvier 2022 – Copyright AFP Federico PARRA
Au cours des dernières années, l’intérêt du public pour la crypto-monnaie s’est accru. Il y a environ 420 millions d’internautes qui détiennent une crypto-monnaie, basés partout dans le monde. L’Asie constitue la grande majorité des propriétaires de crypto, avec environ 260 millions de personnes détenant de la monnaie. Cependant, la possession de crypto-monnaie est un phénomène mondial, avec plusieurs millions de propriétaires sur tous les continents. Ceci malgré les fluctuations de valeur et le fait que de nombreuses devises ne sont pas reconnues par les banques ou les gouvernements établis.
Comme la crypto a continué de croître en stature, cependant, il y a eu une augmentation du nombre d’escrocs. La société commerciale et de financement d’actifs, Anglo Scottish Asset Finance, a fourni Journal numérique avec certaines des escroqueries de crypto-monnaie les plus courantes.
Pièces / jetons frauduleux
Certaines formes d’escroqueries cryptographiques impliquent des escrocs se faisant passer pour des entreprises établies et offrant des pièces ou des jetons frauduleux. Alors qu’un nombre croissant d’entreprises entrent dans l’espace cryptographique, les escrocs envoient des e-mails se faisant passer pour une entreprise respectée et déclarant qu’ils entrent dans le monde cryptographique avec leur propre forme de pièces ou de jetons.
Il y a eu des cas d’escrocs créant des sites Web de médias sociaux, des publicités et même des sites Web entiers pour sauvegarder leur activité frauduleuse. Une fois que vous avez mis la main sur l’un de ces « jetons », l’escroc peut accéder à votre portefeuille et vider votre solde.
Assurez-vous toujours de faire vos propres recherches – si une entreprise établie a émis sa propre pièce, vous pourrez corroborer cette information sur les sites d’actualités.
Schémas de pompage et de vidage
Parfois, les escrocs travaillent en collaboration pour créer un battage médiatique autour d’une certaine nouvelle pièce – ils peuvent utiliser le marketing par e-mail ou les médias sociaux pour promouvoir la devise. Les commerçants sont amenés à investir en masse grâce à l’excitation qui s’est développée.
Une fois que les nouveaux investisseurs ont fait grimper la valeur de la devise, les escrocs vendent rapidement la leur, maximisant la valeur de leur vente et laissant la valeur de la devise chuter. Les nouveaux investisseurs se retrouvent rapidement sans rien de valeur.
Hameçonnage
Une autre arnaque cryptographique courante est le phishing, où les escrocs cryptographiques ciblent les clés privées que vous utilisez pour accéder à votre portefeuille. Les escrocs se feront passer pour un partenaire de confiance ou offriront une opportunité d’investissement avant de vous diriger vers un site Web qui vous demandera de saisir les informations de votre clé privée.
Une fois qu’ils auront accès à votre portefeuille, ils videront votre solde. Ne donnez jamais votre clé privée à moins que vous ne sachiez parfaitement à qui vous la donnez et pourquoi.
Se faire passer pour
Certains escrocs se feront passer pour quelqu’un que vous rencontrez en ligne – il peut s’agir d’un site de rencontres ou de quelque chose de platonique comme un site de médias sociaux. Souvent, ces personnes sont prêtes à jouer « le long jeu » et à gagner votre confiance après des semaines, voire des mois de communication.
Ensuite, ils commenceront à demander de l’argent ou vous présenteront une opportunité d’investissement à l’improviste. Dès que vous aurez envoyé l’argent, ils disparaîtront.
Certains éléments communs ont tendance à apparaître dans diverses escroqueries, ce qui les rend plus faciles à repérer. Voici quelques-unes des caractéristiques les plus courantes des escroqueries cryptographiques.
De grandes promesses
En règle générale, les escrocs font des promesses exorbitantes conçues pour attirer les gens – offrant des bénéfices garantis ou un retour sur investissement. Parce que la valeur des crypto-monnaies fluctue, le profit ne peut jamais être garanti.
Les escrocs peuvent utiliser l’offre d’argent gratuit ou parler de fausses « études de cas » où les gens ont gagné des millions. Bien que les investissements cryptographiques aient le potentiel de vous rapporter beaucoup d’argent, il n’y a aucune certitude.
Consulter les livres blancs
Lorsqu’une entreprise émet une nouvelle pièce, l’offre initiale de pièces sera toujours accompagnée d’un long livre blanc. L’article expliquera la raison d’être de l’émission de pièces, comment la monnaie a été conçue et comment elle fonctionnera.
Le livre blanc est l’un des aspects les plus cruciaux de l’offre initiale de pièces de monnaie et constitue une ressource fiable difficile à reproduire pour les escrocs. Si quelqu’un vous offre la possibilité d’investir dans la nouvelle pièce, portez une attention particulière au livre blanc – des fautes d’orthographe ou un manque général de professionnalisme pourraient révéler l’arnaque.
Démarchage téléphonique
Certains escrocs vous contacteront directement à l’improviste avec des opportunités d’investissement ou de fausses promesses. Dans ce cas, redoublez de vigilance pour assurer la sécurité de votre argent. Ces personnes peuvent fabriquer un événement urgent pour essayer de vous pousser à prendre une décision irréfléchie – elles peuvent citer une courte fenêtre d’investissement pour vous mettre la pression.
Cela ne veut pas dire que la valeur des crypto-monnaies ne change pas rapidement. En fait, faire un investissement au bon moment ou vendre au bon moment pourrait vous assurer de maximiser vos profits. Cependant, si vous n’êtes pas sûr de la validité de ce qu’on vous dit, prenez le temps de faire vos propres recherches avant d’agir quoi que ce soit.