Services de gestion de patrimoine Avantax : un aperçu

Avantax Wealth Management est une société de courtage indépendante qui offre des services de planification financière et de gestion d’actifs. Il existe depuis 1983 et a peaufiné ses activités à plusieurs reprises pour répondre aux demandes actuelles. Actuellement, Avantax Wealth Management compte plus de 300 employés et est affilié à 3 750 conseillers financiers qui ont conseillé 76 milliards de dollars d’actifs pour les particuliers, les familles et les entreprises à travers les États-Unis.seEn 2014, Avantax Wealth Management s’est classée dans le Top 20 des courtiers/négociants en fonction de leur chiffre d’affaires.

Ce cabinet n’offre pas de conseils fiscaux, mais il met l’accent sur l’impact des impôts sur vos décisions financières : financement d’une maison, retraite, éducation de votre enfant, planification d’entreprise, etc. La prémisse est que de nombreuses personnes/investisseurs laissent beaucoup d’argent sur la table en ne tenant pas compte des implications fiscales de leurs choix financiers. Avantax Wealth Management annonce qu’il peut vous aider à maximiser votre potentiel de profit tout en vous aidant à réduire les impôts inutiles.

Avantax Wealth Management se décrit comme suit :

« Avantax Wealth Management crée des opportunités pour les fiscalistes et les conseillers financiers indépendants de créer et d’étendre des pratiques de services financiers réussies qui répondent à un besoin croissant des investisseurs à la recherche d’une approche holistique de la gestion de patrimoine. Notre engagement repose sur la fourniture à HD Vest Advisors d’un service exemplaire, permettant à fournir à plus d’Américains que jamais des solutions d’investissement et de planification financière de qualité. »

Rapport culturel

Glassdoor.com est un site Web qui permet aux employés et aux indépendants de laisser des avis anonymes sur leurs employeurs. Ceci est précieux car la culture joue un rôle important dans la capacité d’une entreprise à maximiser son potentiel. Si la culture est bonne, les travailleurs produisent plus. Si c’est mauvais, les travailleurs ne seront pas aussi motivés. Dans le cas d’Avantax Wealth Management, la culture se situe quelque part au milieu.

La bonne nouvelle est que les employés aiment leur leader : 88 % des employés approuvent le PDG Roger C. Ochs, et 76 % des employés recommanderaient l’entreprise à un ami, ce qui est relativement élevé. S’en tenir aux points positifs, l’accent est mis beaucoup sur l’éducation, qui est très complète.

La mauvaise nouvelle est qu’Avantax Wealth Management ne reconnaît et ne conserve pas les talents autant qu’il le devrait, selon les critiques sur Glassdoor.com. Cependant, il existe des exceptions – certains employés y travaillent depuis au moins une décennie. Une partie des départs des employés est due au manque de possibilités d’avancement. Une autre explication est le salaire inférieur à la moyenne. De là, vous pouvez déduire que si vous recherchez des services au sein de l’industrie, il n’y aurait aucune garantie que vous trouveriez les meilleurs talents dans cette entreprise. Cela dit, Avantax Wealth Management offre quelque chose d’unique.

Innovation

L’analyste 1040 de la société, conçu pour les professionnels de la fiscalité offrant des services financiers, est un outil d’exploitation minière exclusif qui intègre les données fiscales du formulaire 1040 pour générer des opportunités de services financiers automatisées. Il met également en évidence les vulnérabilités. Cela conduit à un plan personnalisé, qui augmente ensuite le potentiel de fidélisation des clients et de recommandations. C’est aussi un bon outil pour les analystes financiers avec de nombreux clients (plus de 500).

Il y a juste un petit problème. Sur le site Web de la société, il est indiqué que 1040 Analyst est conçu pour intégrer les quatre principaux logiciels fiscaux utilisés par les professionnels de la fiscalité. Il en énumère ensuite cinq : Lacerte, ProSeries, UltraTax, Drake et ATX. C’est un oubli très mineur, mais chaque point compte.

Services offerts

Avantax Wealth Management vous propose :

• Gestion des investissements
• Gestion de trésorerie et de la dette
• Gestion des risques familiaux
• Planification de la retraite
• Planification de l’éducation/du collège
• Héritage et planification successorale
• Planning d’affaires
• Planification de situations spéciales

Services de soutien aux entreprises :

• Accompagnement en gestion de patrimoine
• Spécialiste de l’assistance qualifiée
• Support opérationnel
• Construire des équipes performantes
• Accompagnement marketing
• Des médias sociaux

La ligne de fond

Dans l’ensemble, Avantax Wealth Management offre un service unique qui devrait être pris en compte par toute personne cherchant à minimiser les obligations fiscales liées aux décisions financières. Les points positifs l’emportent sur les négatifs, et la capacité de l’entreprise à résister à l’épreuve du temps, y compris les crises financières, est peut-être le plus grand positif.