Pouvez-vous être un éducateur en matière de régime de retraite ?
Si la planification de votre retraite vous intéresse comme moyen d’améliorer vos propres résultats, vous vous demandez peut-être si vous pouvez ensuite partager vos connaissances de manière formelle. C’est certainement possible : il existe des cours qui aident les gens à se renseigner sur la retraite et ils sont animés par des spécialistes du domaine.
La plupart des éducateurs qui donnent des cours sur la planification de la retraite étaient autrefois des planificateurs financiers agréés (CFP). Si vous souhaitez faire carrière dans la planification de la retraite, ils peuvent vous montrer la voie.
Points clés à retenir
- Recherchez un cours sur la planification de la retraite dispensé par une personne possédant une connaissance spécialisée des comptes de retraite, des stratégies et des impôts.
- La plupart de ces éducateurs auront travaillé comme planificateur ou conseiller financier et peuvent détenir une certification professionnelle telle que le titre de planificateur financier certifié (CFP).
- Pour devenir éducateur en retraite, il est probable que vous deveniez d’abord planificateur ou conseiller en retraite. Recherchez un emploi dans une entreprise qui fournit des conseils en matière de retraite et est prête à vous former à faire de même.
Éducateurs, planificateurs et conseillers en retraite
Des conseils professionnels sur la retraite sont souvent fournis par un planificateur de retraite. Un planificateur de retraite est un planificateur financier spécialisé dans l’aide aux gens pour préparer un plan de retraite qui leur garantira une sécurité financière.
Comme leur nom l’indique, ces professionnels se concentrent sur les besoins du client. sera une fois qu’ils arrêtent de travailler. Cela signifie veiller à ce que les retraités disposent d’un revenu suffisant pour vivre confortablement et répondre à d’autres exigences telles que la planification successorale et les besoins en assurance.
Certains planificateurs financiers se spécialisent dans un seul domaine financier, comme la retraite, mais d’autres sont des généralistes. Le titre professionnel le plus couramment détenu par les planificateurs est celui de planificateur financier certifié (CFP), délivré par le Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board), l’organisation à but non lucratif qui administre l’examen CFP.
Planificateur financier vs conseiller financier
Un conseiller financier est qualifié pour donner des conseils sur des sujets relatifs à la retraite. « Conseiller financier » est un terme beaucoup plus large que planificateur financier et peut désigner presque n’importe quel professionnel, y compris un CFP, qui conseille les gens sur leurs finances.
Il s’agit d’une distinction déroutante mais importante : tout planificateur financier est un conseiller financier, mais tous les conseillers financiers ne sont pas des planificateurs financiers.
Les planificateurs financiers et les conseillers sont également, en un sens, des éducateurs. Ils aident les individus à comprendre leurs besoins en matière de retraite et comment ils peuvent y répondre.
De nombreux CFP dispensent des cours sur la planification de la retraite, fournissant les mêmes conseils en classe qu’ils le feraient aux particuliers.
La plupart des gens se tournent vers des planificateurs ou des conseillers en retraite pour obtenir des conseils sur leurs projets de retraite. Les planificateurs et conseillers en retraite se sont spécialisés dans la planification de la retraite et possèdent souvent une certification professionnelle. La plupart des cours de planification de la retraite sont dispensés par des planificateurs ou des conseillers professionnels.
Partager votre expertise en matière de retraite
Il existe plusieurs façons de devenir éducateur en retraite.
- Postulez pour un poste dans une entreprise qui offre ce service. Il peut s’agir d’une grande société financière comme Fidelity ou Vanguard ou d’une petite entreprise locale spécialisée dans les conseils en matière de retraite. Vous aurez probablement besoin d’un diplôme universitaire pour obtenir le poste, mais l’entreprise pourrait vous payer pour suivre une formation complémentaire et même obtenir la certification CFP.
- Payez votre propre formation spécialisée et devenez un planificateur financier indépendant spécialisé dans la retraite. Vous pouvez même autofinancer les cours requis pour devenir CFP, même s’ils peuvent être coûteux. Il s’agit d’une voie assez risquée : vous dirigerez essentiellement votre propre entreprise, avec les risques habituels au démarrage.
- Une option moins recommandée consiste simplement à commencer à dispenser des conseils en matière de retraite. Rien ne vous empêche de partager votre expertise en matière de planification de la retraite en ligne ou avec vos amis et collègues. Cependant, vous devez être conscient que gérer l’argent d’autrui sans les qualifications requises peut être très risqué.
Qu’est-ce qu’un planificateur ou un conseiller en retraite ?
Un planificateur de retraite est un planificateur financier spécialisé dans l’aide aux gens pour décider comment investir à long terme afin d’accumuler suffisamment d’épargne pour une retraite confortable.
Conseiller en retraite est un terme plus large désignant un professionnel qui offre des conseils sur des questions connexes telles que l’assurance-vie et la planification successorale.
Qui est qualifié pour devenir éducateur à la retraite ?
Les cours sur la planification de la retraite sont généralement dispensés par des personnes qui ont été planificateurs ou conseillers en retraite.
Combien gagne un conseiller financier ?
Selon le Bureau of Labor Statistics des États-Unis, le revenu médian d’un conseiller financier en 2022 était de 95 390 $ par an. Un individu peut gagner plus ou moins en fonction de son expérience, de la richesse des clients qu’il attire, de la région où il travaille et des types de produits qu’il recommande.
L’essentiel
Les meilleurs cours sur la planification de la retraite sont dispensés par des éducateurs possédant des connaissances spécialisées en matière de comptes de retraite, de stratégies et d’impôts. La plupart de ces éducateurs auront travaillé pendant un certain temps en tant que planificateurs ou conseillers financiers et peuvent détenir des certifications professionnelles telles que la qualification CFP.
La meilleure façon de devenir éducateur en retraite est d’abord de devenir planificateur ou conseiller en retraite. Cela impliquera probablement de décrocher un emploi dans une entreprise qui fournit des conseils en matière de retraite et est prête à vous former à faire de même.