Les pertes de fraude APP ont bondi de 39% par an en 2021, selon UK Finance
Les pertes dues à la fraude dues à des personnes amenées à transférer de l’argent directement à des criminels ont bondi de 39 % d’une année sur l’autre en 2021, selon les chiffres d’un organisme commercial de l’industrie.
Quelque 583,2 millions de livres sterling ont été volés l’année dernière par une fraude au paiement push autorisé (APP), a déclaré UK Finance.
Il s’agit d’une augmentation de 39 % par rapport aux 420,7 millions de livres sterling de pertes APP enregistrées en 2020.
Les pertes d’APP ont été réparties entre les clients personnels (505,8 millions de livres sterling) et les clients non personnels ou professionnels (77,4 millions de livres sterling).
Près de 40 % des pertes d’APP l’année dernière étaient dues à des escroqueries par usurpation d’identité.
De l’argent a également été perdu en raison d’escroqueries à l’achat et d’investissements, les escroqueries sur les factures et les relations amoureuses faisant également partie de la gamme des fraudes.
Un total de 271,2 millions de livres sterling de pertes a été restitué aux victimes d’escroqueries APP, ce qui représente moins de la moitié (47 %) des pertes.
UK Finance a enregistré 195 996 incidents d’escroqueries APP en 2021. De ce nombre
au total, 188 964 cas concernaient des comptes personnels et 7 032 cas concernaient des comptes non personnels.
Les criminels se sont fait passer pour une série d’organisations telles que le NHS, les banques et les ministères via des appels téléphoniques, des SMS, des e-mails, de faux sites Web et des publications sur les réseaux sociaux pour inciter les gens à transmettre leurs informations personnelles et financières, a déclaré UK Finance. Ils ont utilisé ces informations pour convaincre les gens d’autoriser un paiement.
De nombreuses banques ont signé un code volontaire sur les escroqueries APP qui rembourse les personnes dans les cas où ni elles ni leur banque ne sont à blâmer. Cependant, certains craignent que le code ne soit pas toujours appliqué de manière cohérente.
Le gouvernement a précédemment déclaré que le régulateur des systèmes de paiement (PSR) pourra exiger des banques qu’elles remboursent les pertes dues aux escroqueries APP dans le cadre des mesures du projet de loi sur les services et les marchés financiers.
Les banques peuvent également s’inscrire à un programme pilote « 159 », une initiative qui encourage les consommateurs à raccrocher lors d’un appel téléphonique qui pourrait être une arnaque et à composer le 159 pour parler à leur banque.
En ce qui concerne spécifiquement les cas traités dans le cadre du code volontaire, 51%, soit 238,1 millions de livres sterling de pertes, ont été retournés aux clients l’année dernière, selon le rapport.
Au total, plus de 1,3 milliard de livres sterling ont été volés par fraude et escroqueries en 2021, a déclaré UK Finance.
Pertes de fraude financière non autorisées sur les cartes de paiement, les services bancaires à distance
et les chèques ont totalisé 730,4 millions de livres sterling en 2021, soit une baisse de 7 %
par rapport à 2020.
UK Finance a ajouté que le secteur bancaire et financier a empêché 1,4 milliard de livres sterling supplémentaires de fraude non autorisée de tomber entre les mains de criminels l’année dernière, ce qui équivaut à 65,3 pence pour chaque livre sterling de tentative de fraude non autorisée arrêtée sans perte.
Il a déclaré qu’il appelait depuis longtemps à une plus grande action intersectorielle pour lutter contre les escroqueries et qu’il continuerait de travailler avec le gouvernement sur la législation à venir dans ce domaine.
Katy Worobec, directrice générale de la criminalité économique chez UK Finance, a déclaré: «Les pertes de fraude non autorisées ont diminué l’année dernière, mais ce type d’activité criminelle reste un problème majeur.
«Grâce à l’introduction de nouvelles mesures telles que l’authentification forte des clients, associée à des investissements continus dans la technologie, le secteur bancaire et financier empêche des quantités importantes de fraudes.
« Les pertes dues à la fraude autorisée ont de nouveau augmenté cette année, les criminels ciblant des personnes par le biais de diverses escroqueries sophistiquées, une grande partie de l’activité criminelle se déroulant en dehors du secteur bancaire, impliquant souvent des plateformes en ligne et technologiques.
« C’est pourquoi nous continuons d’appeler les autres secteurs à jouer un plus grand rôle pour aider à protéger les clients contre le fléau de la fraude.
« Le prochain projet de loi sur la criminalité économique et la transparence des entreprises est un développement important et offre l’opportunité au gouvernement de donner de nouveaux pouvoirs sur le partage d’informations et le suivi de l’argent volé.
« Ce sont des choses que nous réclamons depuis longtemps et nous soutiendrons les efforts pour travailler ensemble et arrêter la fraude en premier lieu. »
UK Finance exhorte ses clients à suivre les conseils de la campagne Take Five to Stop Fraud et à se rappeler que les criminels sont des experts pour se faire passer pour des personnes, des organisations et la police.
Ils passeront des heures à rechercher des personnes pour leurs escroqueries et peuvent essayer de faire pression sur les gens pour qu’ils prennent une décision qu’ils regretteront plus tard.
Les gens doivent contacter leur banque immédiatement s’ils pensent être tombés dans le piège d’une arnaque et le signaler à Action Fraud.
Emma Lovell, directrice générale du Lending Standards Board (LSB), qui supervise le code de remboursement volontaire des escroqueries APP, a déclaré: «La question clé que tous les secteurs et industries devraient se poser est de savoir comment pouvons-nous empêcher les escroqueries APP de se produire en premier lieu?
« Personne ne devrait être déboursé à cause d’activités criminelles. Les preuves montrent que les escroqueries ont un impact sur la santé mentale des victimes, laissant des sentiments durables de culpabilité et de honte.
« Le remboursement à lui seul ne peut pas inverser ces dommages, pas plus qu’il n’inverse le fait que le produit des escroqueries finance souvent des crimes organisés et d’autres crimes graves. »
Voici comment différents types de pertes de fraude autorisées se sont additionnées en 2021, selon UK Finance, et l’augmentation annuelle en pourcentage :
– Escroquerie à l’investissement, 171,7 millions de livres sterling, 57%
– Escroquerie par usurpation d’identité : personnel de police/banque, 137,3 millions de livres sterling, 51 %
– Escroquerie par usurpation d’identité : Autre, 77,5 millions de livres sterling, 39 %
– Arnaque à l’achat, 64,1 millions de livres sterling, 25%
– Escroquerie de facture et de mandat, 56,7 millions de livres sterling, moins 17%
– Fraude sur les frais anticipés, 32,1 millions de livres sterling, 45%
– Escroquerie amoureuse, 30,9 millions de livres sterling, 73%
– Fraude au PDG, 12,7 millions de livres sterling, 165%