Les épargnants paieront 34 £ pour chaque tranche de 1 000 £ alors que l’inflation devrait monter en flèche à 4%
Les BRITS pourraient finir par payer 34 £ pour chaque tranche de 1 000 £ sur leurs comptes d’épargne, car l’inflation devrait monter en flèche à 4%.
L’inflation pourrait atteindre son plus haut niveau en une décennie cette année et cela, ainsi que les faibles taux d’intérêt sur les comptes en espèces, pourraient nuire à votre épargne.
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L’inflation est une mesure de combien le prix des biens, tels que la nourriture ou les téléviseurs, et des services, tels que les coupes de cheveux ou les billets de train, a changé au fil du temps.
Il est actuellement de 2,5% mais devrait monter en flèche à mesure que l’économie britannique se remet de Covid.
La Banque d’Angleterre a prévenu ce matin que l’inflation devrait atteindre 4% d’ici fin 2021.
Selon les calculs de la plateforme d’investissement AJ Bell, cela pourrait vous coûter 34 £ pour chaque 1 000 £ dans votre fonds pour les jours de pluie.
Un épargnant avec 1 000 £ caché dans un compte en espèces facile d’accès qui paie un taux d’intérêt de 0,6% ne gagnerait que 6 £.
Mais l’inflation signifie que 1 000 £ aujourd’hui vaudraient 4 % de moins dans un an, soit 40 £.
Cela équivaut à 34 £ perdus pour chaque 1 000 £ économisé sur un compte bancaire à faible rendement.
Laura Suter, responsable des finances personnelles d’AJ Bell, a déclaré: « Avec le premier compte de trésorerie facile d’accès qui paie actuellement 0,6%, les épargnants doivent vraiment se demander s’ils ont besoin de tout l’argent qu’ils détiennent en espèces.
« A ce rythme et si l’inflation atteint 4%, les épargnants paieront 34 £ par an sur chaque tranche de 1 000 £ économisée, juste pour le plaisir de le garder en espèces.
Pourquoi l’inflation est-elle importante ?
L’INFLATION est une mesure du coût de la vie. Il examine dans quelle mesure le prix des biens, tels que la nourriture ou les téléviseurs, et des services, tels que les coupes de cheveux ou les billets de train, a changé au fil du temps.
Habituellement, les gens mesurent l’inflation en comparant le coût des choses aujourd’hui avec ce qu’elles coûtaient il y a un an. L’augmentation moyenne des prix est connue sous le nom de taux d’inflation.
Le gouvernement fixe un objectif d’inflation de 2 %.
Si l’inflation est trop élevée ou si elle bouge beaucoup, la Banque d’Angleterre dit qu’il est difficile pour les entreprises de fixer les bons prix et pour les gens de planifier leurs dépenses.
Des taux d’inflation élevés signifient également que les gens doivent dépenser plus, tandis que les économies sont susceptibles d’être érodées car le coût des marchandises est supérieur aux intérêts que nous gagnons.
Une faible inflation, en revanche, signifie des prix plus bas et une plus grande probabilité que les taux d’intérêt sur l’épargne dépassent le taux d’inflation.
Mais si l’inflation est trop faible, certaines personnes peuvent reporter leurs dépenses parce qu’elles s’attendent à une baisse des prix. Et si tout le monde réduisait ses dépenses, les entreprises pourraient faire faillite et les gens pourraient perdre leur emploi.
Consultez notre guide sur l’inflation au Royaume-Uni et notre faible inflation est-elle bonne ? guide pour plus d’informations.
« Il est clair que l’argent est essentiel si vous avez besoin d’épargne à court terme ou si vous ne voulez pas risquer votre argent en bourse, mais nous sommes une nation d’accapareurs et de nombreuses personnes détiennent bien plus que ce dont elles ont besoin. »
Elle a ajouté: « De plus, les ménages britanniques ont actuellement 240 milliards de livres sterling sur des comptes sans intérêt, donc à tout le moins, ces épargnants devraient obtenir les meilleurs rendements possibles – bien qu’avec des taux aussi lamentables proposés, il soit compréhensible que les épargnants ne puissent pas obtenir trop excité de changer. «
Vous pourriez envisager de transférer votre épargne dans un compte avec un meilleur taux d’intérêt pour éviter de perdre de l’argent.
Mais assurez-vous de comparer les avantages et les inconvénients des différents types de comptes d’épargne avant d’en ouvrir un pour vous assurer qu’il répond à vos besoins.
Des sites Web tels que Moneyfacts.co.uk et MoneySupermarket peuvent vous aider à comparer différents comptes d’épargne.
Les comptes d’épargne à accès facile, les comptes d’épargne à préavis, les comptes d’épargne réguliers, les comptes d’épargne individuels (ISA) et les obligations à taux fixe sont les options disponibles pour les consommateurs.
Certains ont des taux d’intérêt élevés mais sont inflexibles quant au moment où vous pouvez accéder à votre argent.
D’autres, comme les comptes d’épargne faciles d’accès, ont des taux d’intérêt plus bas mais vous permettront de retirer de l’argent chaque fois que vous en aurez besoin.
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