Les crypto-monnaies ne sont pas une panacée numérique pour l’Iran, la Russie et d’autres États sanctionnés

Les crypto-monnaies sont envisagées par l’Iran, la Russie et d’autres États sanctionnés comme un moyen d’échapper aux barrières punitives au commerce international – mais la dépendance de la « crypto » aux systèmes bancaires en fait tout sauf un refuge pour les paiements illicites.

La crypto jouit d’une réputation d’être « introuvable » et est considérée par Moscou et Téhéran comme une panacée alors qu’ils cherchent des moyens de contourner les sanctions internationales et leur accès au système bancaire mondial.

Mais alors que les experts disent qu’il y a toujours de la place pour des échanges de crypto-monnaie voyous qui pourraient être disposés à commercer avec des personnes et des entités sanctionnées ou pour que les États sanctionnés eux-mêmes mettent en place des monnaies virtuelles, le commerce international repose toujours sur la confiance et les paiements qui peuvent être convertis en devises fiables comme l’euro et le dollar américain.

Cela signifie que les transactions cryptographiques vont être acheminées via le système bancaire international comme n’importe quel autre, et les risques d’être pris pour violation des réglementations de conformité sont élevés.

« Crypto a une sorte de mauvaise réputation parce qu’il était initialement très populaire auprès des criminels, parce que les gens pensaient qu’il était introuvable », explique Peter Piatetsky, un ancien fonctionnaire du Trésor américain qui dirige maintenant la société de conseil Castellum.AI. « Mais la partie ironique est que la cryptographie est en fait beaucoup plus traçable que la finance traditionnelle. »

Open Challenge de l’Iran

La question de l’utilisation de crypto-monnaies pour contourner les sanctions a attiré l’attention plus tôt ce mois-ci lorsqu’un haut responsable du commerce iranien a annoncé que Téhéran avait pour la première fois utilisé une crypto-monnaie non identifiée pour payer une facture d’importation de 10 millions de dollars à un partenaire commercial non divulgué.

Dans un tweet du 9 août, le vice-ministre du Commerce et de l’Industrie, Alireza Peyman-Pak promis que davantage de transactions de ce type seront effectuées, écrivant que d’ici la fin septembre, « l’utilisation des crypto-monnaies serait répandue dans le commerce extérieur avec les pays ciblés ».

L’annonce a été considérée comme un message de Téhéran indiquant qu’il avait trouvé un moyen de contourner les sanctions internationales qui l’ont coupé de SWIFT – le plus grand système de transfert bancaire au monde – et ont entravé la capacité de l’Iran à importer des armes et des technologies étrangères pendant des décennies. .

En raison des inquiétudes mondiales suscitées par le programme nucléaire controversé de l’Iran, de nouvelles sanctions ont été imposées par l’ONU et les États-Unis, isolant davantage Téhéran du marché commercial international.

Cherchant à en finir, l’Iran a cherché des moyens d’effectuer des transactions qui sont soit introuvables, soit essentiellement à l’épreuve des sanctions, comme des accords de troc avec des États consentants contre lesquels les régulateurs ne peuvent rien faire.

Partenaire commercial potentiel, la Russie – qui elle-même fait l’objet de sanctions internationales sévères en raison de son occupation et de son annexion de la péninsule ukrainienne de Crimée en 2014 et de sanctions punitives encore plus fortes depuis son invasion à grande échelle de l’Ukraine en février – a également exprimé son intérêt à utiliser la crypto comme moyen de contourner les barrières commerciales.

Mais compte tenu de la longue piste que les monnaies virtuelles laissent aux régulateurs pour suivre, Piatetsky se demande pourquoi une entité les utiliserait pour faire du commerce avec des États sanctionnés.

« Qui, sain d’esprit, est prêt à être payé par l’Iran en crypto ? demande Piatetsky. « Même dans le monde criminel, les gens veulent être payés avec [a currency] c’est précieux. Et si vous êtes payé en crypto par une partie qui est sanctionnée, vous avez un risque élevé de perdre votre argent. »

Qu’y a-t-il dans votre portefeuille virtuel ?

La banque traditionnelle offre à certains égards une meilleure protection contre les régulateurs, car l’argent est envoyé de compte en compte, avec peu de visibilité sur la destination finale de l’argent.

Avec les crypto-monnaies, c’est l’inverse, selon Piatetsky.

« La plus grande différence entre la cryptographie et le type de finance traditionnelle est qu’il existe cette traçabilité », a-t-il déclaré. « Avec la cryptographie, si vous connaissez le numéro de portefeuille de quelqu’un, vous pouvez voir combien d’argent il a dedans. Et vous pouvez également voir à qui il a envoyé de l’argent et d’où il a reçu de l’argent. »

Tant qu’il y aura plus d’une monnaie dans le monde, a déclaré un expert des sanctions basé aux États-Unis à RFE/RL, il est possible que des échanges soient effectués, par exemple, impliquant le rouble russe ou le rial iranien. Mais pour que cela se produise, toutes les personnes impliquées devraient accepter de ne pas échanger de marchandises contre des devises plus fiables, ainsi que le risque que la transaction devienne un fichier numérique sans valeur.

Même dans le cas où l’Iran ferait une transaction de 10 millions de dollars ce mois-ci, ce dont Piatetsky a dit qu’il doute, il est peu probable que ce soit pour les types de technologies étrangères que l’Iran recherche.

« S’il s’agit d’une annonce du gouvernement », a-t-il déclaré à propos du tweet de Peyman-Pak, « est-ce quelque chose que le gouvernement veut? »

« Achètent-ils un avion ? Achètent-ils un navire ? Y a-t-il un courtier maritime quelque part qui est prêt à accepter la crypto ? Je ne sais pas », a déclaré Piatetsky. « Mais c’est une chose d’annoncer que vous avez fait une transaction de 10 millions de dollars, et une autre de [pull it off]. Et bien sûr, l’expliquer signifierait qu’il serait immédiatement fermé. »

Efforts de régulation

Les régulateurs internationaux, les organismes et les pays occidentaux sont bien conscients de la possibilité que les crypto-monnaies puissent être utilisées pour le commerce illicite.

En mars, l’Union européenne – en durcissant les sanctions contre la Russie en raison de sa guerre en Ukraine – s’est penchée sur l’utilisation possible de crypto-monnaies dans le commerce illicite et en juin a introduit une nouvelle législation pour garantir que « les crypto-actifs seront tracés et identifiés pour empêcher l’argent blanchiment, financement du terrorisme et autres délits ».

Et le département du Trésor américain a pris des mesures pour empêcher l’utilisation illicite des crypto-monnaies, y compris pour les paiements de ransomwares, notant que « les monnaies virtuelles peuvent être utilisées pour des activités illicites via des échangeurs, des mélangeurs et des échanges peer-to-peer ».

Kraken, un échange cryptographique basé aux États-Unis, ferait l’objet d’une enquête fédérale pour avoir violé les sanctions en autorisant prétendument des utilisateurs en Iran à échanger des devises virtuelles.

Tornado Cash, un « mixeur crypto » qui permet à ses utilisateurs un certain anonymat lors du transfert d’actifs cryptographiques, a été ajouté ce mois-ci à la liste des organisations sanctionnées par le Trésor américain. Tornado Cash est accusé par les États-Unis d’avoir blanchi plus de 7 milliards de dollars en monnaie virtuelle, y compris des fonds volés par un groupe de piratage parrainé par l’État en Corée du Nord.

Quelques jours après l’inscription, les autorités néerlandaises ont annoncé le 10 août l’arrestation d’un développeur soupçonné d’avoir contribué au code de la plate-forme open source basée sur la blockchain Ethereum.

Et en mars, l’échange de crypto-monnaie basé aux États-Unis Coinbase, répondant aux demandes du gouvernement américain demandant aux plates-formes d’aider à garantir que la crypto ne peut pas être utilisée pour échapper aux sanctions, a annoncé qu’il avait bloqué plus de 25 000 adresses de portefeuille de crypto-monnaie « liées à des individus ou entités russes que nous pensons se livrer à une activité illicite. »

« Les efforts de réglementation se sont essentiellement concentrés sur le fait de dire : « Nous allons réglementer les échanges » », a expliqué Piatetsky. « Les échanges sont fondamentalement comme la banque. Et le gouvernement dit que nous allons trouver des échanges et nous assurer que les échanges sont conformes afin qu’ils puissent arrêter les transactions vers et depuis les mauvais acteurs. »

Un club de second ordre

La Russie et l’Iran ont ironiquement interdit l’utilisation des crypto-monnaies dans leur propre pays, craignant qu’elles ne soient utilisées pour financer des activités illicites.

Mais le chef du département de la politique financière du ministère russe des Finances, Ivan Chebeskov, a déclaré en mai que « l’idée d’utiliser des monnaies numériques dans les transactions pour les règlements internationaux est activement discutée » et a suggéré que la cryptographie pourrait aider à contrer l’impact des sanctions occidentales.

Bien que l’Iran interdise officiellement les crypto-monnaies au niveau national parce qu’elles pourraient être utilisées comme « un outil de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme », le chef de la commission économique du Parlement, Mohammad Reza Pour Ebrahimi, a déclaré plus tôt cette année à la télévision d’État que les législateurs envisageaient « la limitations des sanctions et des changes » et envisageant la cryptographie comme un moyen d’aider le pays à faire du commerce international.

Les responsables, quant à eux, ont ouvertement approuvé l’exploitation de la cryptographie sur le sol iranien comme moyen de contourner les sanctions.

Mais dire que la crypto-monnaie peut être utilisée pour le commerce, ou même développer ses propres monnaies numériques pour créer un groupe de partenaires commerciaux volontaires, ne signifie pas que cela fonctionnera, disent les experts en sanctions.

Le développement des monnaies numériques, qui reposent sur la monnaie fiduciaire d’un pays, exigerait encore que Moscou et Téhéran les sécurisent grâce à la technologie et établissent la confiance dans leur valeur.

Piatetsky de Castellum.AI a des doutes sur le nombre de partenaires que l’Iran ou la Russie pourraient trouver.

« La Russie pourrait-elle créer une sorte d’écosystème où il y a une pièce de Poutine et une pièce de monnaie iranienne, et elles font juste des affaires l’une avec l’autre ? Bien sûr, mais honnêtement, elles feraient bien mieux de remplir des avions avec de l’or et de les faire aller et venir », Piatetsky a dit.

« C’est comme si quelqu’un qui n’était pas admis dans un club disait: » Eh bien, je vais créer un meilleur club «  », a-t-il ajouté. « D’accord, faites-le. Voyons qui entre si personne ne veut être dans votre club parce que votre produit est terrible. »