L’échange de crypto Binance poursuivi par la SEC dans le dernier coup des régulateurs américains

L’organisme de surveillance du marché américain des valeurs mobilières a poursuivi Binance, la plus grande bourse de cryptographie au monde, l’accusant de violations, notamment de mélanger des milliards de dollars d’argent de clients avec une société de négoce distincte appartenant à son directeur général.

Les 13 accusations civiles déposées lundi par la Securities and Exchange Commission sont le dernier coup réglementaire porté à Binance et à son chef, Changpeng Zhao, après qu’une autre agence financière américaine l’a poursuivi en mars.

Les allégations incluent l’exploitation d’échanges, de courtiers et d’agences de compensation non enregistrés, ainsi que la fausse représentation des contrôles et de la surveillance des échanges sur la plate-forme américaine de Binance. Entre mi-2018 et mi-2021, le groupe a réalisé au moins 11,6 milliards de dollars de revenus, selon la plainte de la SEC.

La SEC a allégué que Binance et Zhao avaient le contrôle des actifs des clients, ce qui permettait de fusionner ou de réacheminer les fonds, des milliards de dollars étant envoyés à une société de négoce d’actifs cryptographiques constituée dans les îles Vierges britanniques et appartenant à Zhao, appelée Merit Peak Limited.

Des actifs auraient également été détournés vers une entité distincte détenue et contrôlée par Zhao, Sigma Chain, qui, selon la SEC, s’est livrée à des « tradings manipulateurs » qui ont gonflé le volume des transactions de la plateforme américaine Binance.

« A travers 13 chefs d’accusation, nous alléguons que les entités Zhao et Binance se sont livrées à un vaste réseau de tromperie, de conflits d’intérêts, de manque de divulgation et d’évasion calculée de la loi », a déclaré Gary Gensler, président de la SEC.

Binance.com, la plateforme de trading offshore de Binance, s’est dite déçue et découragée par l’action de la SEC, et a ajouté que même si elle prenait au sérieux les allégations du régulateur, elles « ne devraient pas faire l’objet d’une action coercitive de la SEC ». Binance US a qualifié le procès de « sans fondement ».

La SEC a allégué que bien que Binance et Zhao « aient publiquement affirmé » que les clients américains étaient interdits d’accès à Binance.com, ils « ont renversé leurs propres contrôles pour permettre secrètement » aux principaux clients américains de négocier sur la plateforme.

« Nous alléguons que Zhao et les entités de Binance connaissaient non seulement les règles de la route, mais qu’elles ont également choisi consciemment de les contourner et de mettre leurs clients et investisseurs en danger – le tout dans le but de maximiser leurs propres profits », a déclaré Gurbir Grewal, directeur de la division de l’application de la SEC.

Selon la plainte de la SEC, le directeur de la conformité anonyme de Binance a déclaré en 2018 à un collègue : « Nous opérons comme une bourse de valeurs mobilières sans licence aux États-Unis. »

L’action de la SEC intervient des semaines après que la Commodity Futures Trading Commission des États-Unis, un régulateur des marchés dérivés, a déposé en mars une action en justice contre Binance, affirmant qu’elle servait illégalement des clients américains, et qu’une grande partie de son volume de transactions et de sa rentabilité déclarés provenaient d’une « sollicitation étendue de et l’accès aux « clients américains ».

« Lutter contre deux puissants régulateurs en même temps prendra un temps et des ressources précieux, et Binance en ressentira sans aucun doute l’impact », a déclaré Charley Cooper, ancien chef de cabinet de la CFTC.

Binance a déclaré que « les actions de la SEC ici semblent faire partie d’un effort précipité pour revendiquer un terrain de compétence auprès d’autres régulateurs – et les investisseurs ne semblent pas être la priorité de la SEC ».

Toujours en mars, le Financial Times a révélé que Binance – qui prétend depuis longtemps ne pas avoir de siège social officiel – a caché des liens étendus avec la Chine pendant plusieurs années.

Un mois plus tôt, les régulateurs de New York ont ​​interrompu l’émission d’un stablecoin de marque Binance, une sorte de jeton numérique qui permettait aux commerçants de crypto d’entrer et de sortir rapidement du marché. Avant l’arrêt de la pièce, nommée BUSD, elle représentait environ 40 % du volume des transactions de Binance.