Le renflouement de la banque de la Silicon Valley soulage la pression sur la technologie d’entreprise

La Federal Deposit Insurance Corp. a pris le contrôle de la Silicon Valley Bank vendredi dernier, après que la banque a été touchée par une ruée sur ses dépôts. La plupart des clients de la banque, principalement des entreprises technologiques et des startups, avaient des dépôts dépassant la limite de 250 000 $ sur l’assurance FDIC, et il y avait une inquiétude généralisée que ces clients ne récupèrent pas leur argent assez rapidement pour couvrir la masse salariale et d’autres obligations financières.

Les régulateurs américains ont pris le contrôle d’une deuxième banque dimanche et se sont précipités pour déployer des mesures d’urgence pour endiguer les retombées potentielles de l’effondrement rapide de SVB, la deuxième plus grande faillite bancaire de l’histoire des États-Unis. Les régulateurs ont soutenu les déposants non assurés des deux entreprises, mettant davantage de fonds à la disposition du système bancaire.

« Ma réaction immédiate à l’échec du SVB a été : lesquels de mes fournisseurs informatiques de notre chaîne d’approvisionnement sont touchés, quelle est notre exposition à cela et que pourrait-il se passer ensuite sur le marché ? » a déclaré Thomas Phelps, vice-président senior de la stratégie d’entreprise et directeur de l’information de Laserfiche, une société de logiciels basée à Long Beach, en Californie.

Même avec le plan de sauvetage, certains coûts commerciaux ne seront probablement pas récupérables, a déclaré M. Phelps, notamment les coûts associés au changement de banque pour la paie, les investissements et les interruptions d’activité.

Les DSI ne seront pas à l’abri. « L’échec du SVB est un autre événement qui peut amener les fournisseurs à répercuter des coûts de renouvellement encore plus élevés », a-t-il déclaré, ajoutant que Laserfiche constatait déjà des augmentations des coûts de renouvellement demandées de 18 % à 30 % de la part de leurs fournisseurs SaaS, résultat d’un intérêt croissant. les taux et l’inflation.

Au moment de la faillite de SVB, la société de vêtements Carhartt Inc. a immédiatement examiné les fournisseurs informatiques qui signalaient le plus grand impact pour voir s’ils étaient utilisés dans l’entreprise, selon la directrice de l’information Katrina Agusti. Elle n’a trouvé aucun fournisseur vulnérable dans le paysage de l’entreprise. « Nous continuerons à surveiller la situation », a-t-elle déclaré.

S’il semble que les conséquences de premier ordre de l’effondrement de la SVB seront évitées, maintenant que les régulateurs sont intervenus, il est toujours possible que les conséquences de second et troisième ordre découlant d’un environnement d’investissement technologique plus prudent se matérialisent encore.

« Nous avons mis en place une redondance et un basculement pour tous les services critiques, car nous ne pouvons pas contrôler ce que nous ne pouvons pas contrôler. Il vaut mieux être préparé », a déclaré Magesh Sarma, CIO et directeur de la stratégie chez AmeriSave Mortgage Corp.

« Je pense qu’il y aura un refroidissement au cours des trois à six prochains mois », a déclaré R « Ray » Wang, fondateur et analyste principal de Constellation Research Inc. Les startups étaient déjà confrontées à des limites plus strictes sur leurs dépenses, compte tenu des conditions plus strictes du capital-risque. marché, et « ce qui s’est passé vendredi met plus en évidence la façon dont l’argent est géré », a déclaré M. Wang.

—Belle Lin a contribué à cet article