Le day trading en vaut-il la peine ? Le taux de rendement moyen

Combien d’argent le day trader moyen gagne-t-il ? La question est impossible à répondre. Peu de day traders divulguent leurs résultats à quelqu’un d’autre qu’à l’Internal Revenue Service. De plus, les résultats varient considérablement compte tenu de la myriade de stratégies de trading, de pratiques de gestion des risques et des montants de capital disponibles pour le day trading.

Pour être sûr, perdre de l’argent au day trading est facile. Un document de recherche des chercheurs de l’Université de Californie, Brad Barber et Terrance Odean, a révélé que de nombreux investisseurs individuels détiennent des portefeuilles non diversifiés et négocient activement, spéculativement et à leur propre détriment. Les day traders peuvent également supporter des frais de courtage élevés, il est donc essentiel de choisir le meilleur courtier et de créer une stratégie de trading gérable avec une gestion des risques appropriée.

Ce que font les day traders

Les day traders ciblent généralement les actions, les options, les contrats à terme, les matières premières ou les devises (y compris la cryptographie), détenant des positions pendant des heures, des minutes ou même des secondes avant de revendre. Les day traders entrent et sortent des positions dans la journée, d’où le terme commerçants à la journée. Ils détiennent rarement des positions du jour au lendemain. L’objectif est de profiter des mouvements de prix à court terme. Les day traders peuvent également utiliser l’effet de levier pour amplifier les rendements, ce qui peut également amplifier les pertes.

Définir des ordres stop-loss et des points de prise de bénéfices – et ne pas prendre trop de risques – est essentiel pour survivre en tant que day trader. Les traders professionnels recommandent souvent de ne pas risquer plus de 1% de votre portefeuille sur une seule transaction. Si un portefeuille vaut 50 000 $, le risque le plus élevé par transaction est de 500 $. La clé de la gestion des risques est de ne pas laisser une ou deux mauvaises transactions vous anéantir. Si vous vous en tenez à une stratégie de risque de 1% et définissez des ordres stop-loss et des points de prise de bénéfices stricts, vous pouvez limiter vos pertes à 1% et prendre vos gains à 1,5%, mais cela demande de la discipline.

Exemple d’une stratégie de day trading en action

Envisagez une stratégie pour les actions de day trading dans laquelle le risque maximum est de 0,04 $ et l’objectif de 0,06 $, ce qui donne un rapport récompense/risque de 1 à 1,5. Un trader avec 30 000 $ décide que son risque maximum par transaction est de 300 $. Par conséquent, 7 500 actions sur chaque transaction (300 $ / 0,04 $) maintiendront le risque dans le plafond de 300 $ (hors commissions).

Voici comment une telle stratégie de trading pourrait se dérouler :

• 60 transactions sont rentables : 60 x 0,06 $ x 7 500 actions = 27 000 $.
• 45 trades sont perdants : 45 x 0,04 $ x 7 500 actions = (13 500 $).
• Le bénéfice brut est de 27 000 $ – 13 500 $ = 13 500 $.
• Si les commissions sont de 30 $ par transaction, le profit est de 10 500 $ ou de 13 500 $ – (30 $ x 100 transactions).

Bien entendu, l’exemple est théorique. Plusieurs facteurs peuvent réduire les profits. Un rapport récompense/risque de 1,5 est utilisé car le nombre est assez prudent et reflète les opportunités qui se présentent toute la journée, tous les jours, sur le marché boursier. Le capital de départ de 30 000 $ n’est également qu’un solde approximatif pour commencer à négocier des actions. Vous aurez besoin de plus si vous souhaitez négocier des actions à prix plus élevé.

Potentiel de revenu et longévité de carrière

Un facteur important qui peut influencer le potentiel de gains et la longévité de votre carrière est de savoir si vous tradez quotidiennement de manière indépendante ou pour une institution telle qu’une banque ou un fonds spéculatif. Les traders travaillant dans une institution ne risquent pas leur propre argent et sont généralement mieux capitalisés, avec un accès à des informations et des outils avantageux. Pendant ce temps, certaines sociétés de négoce indépendantes autorisent les day traders à accéder à leurs plateformes et logiciels, mais obligent les commerçants à risquer leur propre capital.

D’autres facteurs importants qui ont un impact sur le potentiel de gains d’un day trader incluent :

• Marchés sur lesquels vous négociez: Des marchés différents ont des avantages différents. Les actions sont généralement la classe d’actifs la plus capitalistique. Les particuliers peuvent commencer à négocier avec moins de capital qu’avec d’autres classes d’actifs, comme les contrats à terme ou le forex.
• De combien de capital vous disposez: Si vous commencez avec 3 000 $, votre potentiel de gains est bien inférieur à celui de quelqu’un qui commence avec 30 000 $.
• Temps: Peu de day traders réussissent en quelques jours ou semaines. Les stratégies, systèmes et approches de trading rentables peuvent prendre des années à se développer.

Salaire Day Trader

Que vous négociez pour vous-même ou que vous travailliez pour un magasin de négoce en utilisant une partie de l’argent de l’entreprise, les day traders ne reçoivent généralement pas de salaire ou de salaire régulier. Au lieu de cela, leurs revenus proviennent de leurs bénéfices nets. Ces bénéfices incluent ce qui reste après les frais et commissions de trading, le coût du logiciel de trading ou des connexions aux bourses, et tout « droit de siège » payé à une société de trading.

Parce qu’un day trader peut avoir des périodes de sécheresse ou connaître une volatilité de ses revenus, de nombreuses sociétés de négoce offrent aux commerçants un « tirage au sort » au lieu d’un salaire. Il s’agit souvent d’une somme d’argent modeste destinée à couvrir les dépenses de la vie quotidienne qui est prélevée mensuellement. Ensuite, les gains excédentaires sont versés sous forme de bonus. Cela signifie également que si vous ne réalisez pas suffisamment de bénéfices commerciaux pour couvrir votre tirage, vous risquez de devoir de l’argent à l’entreprise.

En fin de compte, GlassDoor rapporte que le revenu moyen des day trader est d’environ 74 000 $ par an en 2021, bien qu’il y ait un grand écart par rapport à cette moyenne, certains day traders faisant six chiffres et d’autres perdant de l’argent.

Comment démarrer dans le day trading

Se lancer dans le day trading n’est pas comme se lancer dans l’investissement. Tout investisseur potentiel disposant de quelques centaines de dollars peut acheter des actions d’une entreprise et les conserver pendant des mois ou des années. Cependant, l’Autorité de régulation du secteur financier (FINRA) définit des règles pour ceux qu’elle définit comme des commerçants de jour de modèle (quelqu’un qui exécute des transactions de 4 jours ou plus dans les 5 jours ouvrables sur le même compte). Ces règles exigent que les traders sur marge qui négocient fréquemment conservent au moins 25 000 $ dans leurs comptes, et ils ne peuvent pas négocier si leur solde tombe en dessous de ce niveau.

Cela signifie que les day traders doivent disposer d’un capital suffisant en plus des 25 000 $ pour vraiment réaliser un profit. Et parce que le day trading nécessite de la concentration, il n’est pas compatible avec le maintien d’un emploi de jour.

La plupart des day traders doivent être prêts à risquer leur propre capital. En plus des soldes minimum requis, les day traders potentiels doivent avoir accès à un courtier en ligne ou à une plateforme de trading et à un logiciel pour suivre les positions, faire des recherches et enregistrer les transactions. Les commissions de courtage et les impôts sur les plus-values ​​à court terme peuvent également s’additionner.

Les aspirants day traders doivent prendre en compte tous les coûts dans leurs activités de trading pour déterminer si la rentabilité est réalisable.

La ligne de fond

Le day trading n’est pas un passe-temps ou une activité occasionnelle si vous êtes sérieux au sujet du trading pour gagner de l’argent. Bien qu’il n’y ait aucune garantie que vous gagnerez de l’argent ou que vous pourrez prédire votre taux de rendement moyen sur une période donnée, il existe des stratégies que vous pouvez maîtriser pour vous aider à verrouiller vos gains tout en minimisant les pertes.

Il faut de la discipline, du capital, de la patience, de la formation et une gestion des risques pour être un day trader réussi. Si vous êtes intéressé, passez en revue les meilleurs courtiers en valeurs mobilières pour le day trading, car la première étape consiste à choisir le bon courtier pour vos besoins.