Le Credit Suisse est prêt pour les « opportunités de gros risques », déclare le nouveau responsable des risques

Le Credit Suisse se prépare à nouveau à entreprendre des activités plus risquées après qu’une série de crises très médiatisées ait incité la banque à adopter une approche plus prudente, selon le nouveau directeur des risques du prêteur suisse.

David Wildermuth, qui a rejoint Goldman Sachs en janvier, a déclaré que la banque « repoussait le pendule dans l’autre sens » après avoir abandonné les clients à risque à la suite des « événements catastrophiques » subis par l’entreprise l’année dernière.

« C’est la deuxième fois de ma carrière que je sens que je suis autant une pom-pom girl pour prendre plus de risques que pour réduire les risques – l’autre fois, c’était juste après la crise financière », a-t-il déclaré aux investisseurs lors d’un événement mardi.

« Alors que je sors et que je rencontre des clients et nos équipes, je pense que nous voulons prendre des risques intelligents, où nous comprenons vraiment le risque, nous sommes conscients du risque et nous comprenons les résultats détaillés du risque », a-t-il ajouté. .

Le Credit Suisse tente de restaurer la confiance des investisseurs après 18 mois meurtriers qui ont révélé de mauvais contrôles des risques, laissé la banque avec la plus grosse perte commerciale de son histoire et martelé le cours de son action. Au printemps dernier, le prêteur a été touché par le double effondrement de la société de financement spécialisée Greensill Capital et du family office Archegos.

Cependant, sa décision de freiner la prise de risques a affecté les revenus, laissant la banque sous pression pour poursuivre des activités plus rentables tout en évitant d’autres faux pas.

S’adressant aux investisseurs, Wildermuth a déclaré « il existe de grandes opportunités de risque et nous le faisons petit à petit ».

Les crises avaient poussé la banque à adopter une approche plus conservatrice. Il a réduit ses actifs pondérés en fonction des risques de SFr30 milliards (31,4 milliards de dollars) et réduit son exposition à l’effet de levier de SFr90 milliards, tout en fermant les comptes de ses clients les plus risqués.

Le Credit Suisse a également réduit de 17% son exposition aux emprunteurs d’entreprise plus risqués. La banque a également annoncé qu’elle fermerait son activité de services de premier ordre, la division où Archegos était client.

Dans le cadre de la nouvelle stratégie de la banque dévoilée en novembre dernier, une équipe de direction remaniée a appelé tous les membres du personnel à se considérer comme des gestionnaires de risques.

Wildermuth a déclaré que l’approche prudente de la banque en matière de gestion des risques l’année dernière l’avait amenée à réduire son exposition nette à la Russie de 56%, de 848 millions de francs suisses à 373 millions de francs suisses, dans les mois qui ont précédé l’invasion de l’Ukraine par Moscou.

Francesco De Ferrari, qui a commencé à diriger l’activité de gestion de patrimoine de la banque en janvier, s’est également exprimé lors de la journée des investisseurs mardi.

Les problèmes de réputation de la banque ont touché l’entreprise, a déclaré De Ferrari, mais il a ajouté que l’accent mis par la division sur les entrepreneurs avait contribué à maintenir la fidélité des clients.

«Ils ont traversé des moments difficiles avec leurs propres entreprises et en fait, nous avons construit les franchises les plus solides du Credit Suisse dans les moments difficiles», a-t-il déclaré.

« Maintenant que nous sommes en difficulté, j’entends beaucoup de soutien de la part de nos clients. »