L’attrait de Bitcoin augmente à mesure que de plus en plus de plates-formes d’investissement facilitent les prêts en dollars adossés à des crypto-monnaies
De plus en plus d’entreprises d’investissement offrent aux investisseurs en bitcoins un moyen supplémentaire de lever des liquidités à partir de leurs actifs numériques en acceptant les crypto-monnaies comme garantie pour les prêts en dollars américains moyennant des frais.
Diginex, une société de technologie financière cotée au Nasdaq qui gère une bourse de crypto-monnaie autorisée à Singapour, prévoit d’offrir des services d’emprunt et de prêt de crypto-monnaie à ses clients à partir du mois prochain pour capter la demande des traders institutionnels. Le service pourrait intéresser les investisseurs ayant une vision baissière de la devise américaine, a déclaré le directeur général Richard Byworth.
« Un investisseur qui négocie des crypto-dérivés sur notre plate-forme peut nous emprunter des dollars américains contre du bitcoin, qui est placé dans notre installation de garde en garantie », a déclaré Byworth à Hong Kong. « Si l’on voit la valeur du dollar s’affaiblir par rapport au bitcoin, cela pourrait être une meilleure façon de dépenser la monnaie fiduciaire aujourd’hui qu’à une date future. »
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L’indice du dollar a chuté de 7,4% par rapport à ses principaux pairs au cours des 12 derniers mois, selon les données de Bloomberg. Le yuan, par exemple, s’est raffermi de 8,4% par rapport à la devise américaine au cours de la même période. Bitcoin, quant à lui, a plus que quintuplé en même temps, élevant sa capitalisation au-dessus de la plus grande banque américaine JPMorgan Chase.
Richard Byworth, PDG de Diginex, coté au Nasdaq, voit plusieurs cas d’utilisation d’emprunt contre Bitcoin. Photo: KY Cheng alt = Richard Byworth, PDG de Diginex, coté au Nasdaq, voit plusieurs cas d’utilisation d’emprunt contre Bitcoin. Photo: KY Cheng
Avec près de 90% de ses 21 millions de pièces déjà extraites, les banques de Wall Street et les entreprises américaines se lancent de plus en plus dans la monnaie, comme en témoigne le récent pari de 1,5 milliard de dollars de Tesla sur le bitcoin.
Diginex permet également aux traders d’emprunter des bitcoins à des fins de vente à découvert dans le cadre d’une stratégie de couverture. Le prêteur, qui pourrait être un autre trader sur la plate-forme Diginex, reçoit des frais. Byworth s’attend à ce que la première transaction de ce type soit effectuée le mois prochain.
Certes, offrir des prêts contre des crypto-monnaies n’est pas nouveau. La société d’investissement américaine Equities First, dont le siège est à Indianapolis, propose depuis quelques années un service de prêt de crypto-monnaie à Hong Kong aux emprunteurs détenant des actions à des fins de financement.
Ces dernières années, cependant, davantage d’institutions financières américaines ont sauté dans le train en marche. Fidelity Digital Assets, une unité du gestionnaire d’actifs mondial Fidelity International, a commencé à offrir un service de prêt de crypto-monnaie en décembre.
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La gamme d’offres est également intervenue au milieu des règles proposées par le gouvernement de Hong Kong pour exiger que toutes les bourses de crypto-monnaie soient autorisées par la Securities and Futures Commission (SFC), dans sa tentative de les placer sous le contrôle anti-blanchiment d’argent de la ville. On ne sait toujours pas si les dépositaires, ou les prêts contre Bitcoin, seront réglementés par la loi.
L’incursion de Fidelity Digital Assets dans le prêt de bitcoins se fait grâce à un partenariat avec Blockfi, une plate-forme américaine de prêt de crypto-monnaie.
Selon le site Web de Blockfi, il propose des prêts en dollars américains contre Bitcoin à un ratio prêt / valeur de 50%. Un bitcoin promis en garantie pourrait sauvegarder un prêt de 22600 $ US pour une durée de 12 mois. Son taux de prêt annuel en pourcentage peut être «aussi bas que 4,5 pour cent». Le Bitcoin s’est échangé à environ 45300 $ US vendredi.
«Nous continuons de constater une demande pour une efficacité accrue du capital de la part des institutions qui maintiennent des positions longues sur le bitcoin», a déclaré Christine Sandler, responsable des ventes et du marketing chez Fidelity Digital Assets dans un communiqué de presse. «Nos clients qui recherchent cette efficacité peuvent accéder à plus d’opportunités avec le capital qu’ils nous font confiance pour assurer la sécurité».
Cet article a été initialement publié dans le South China Morning Post (SCMP), le reportage vocal le plus fiable sur la Chine et l’Asie depuis plus d’un siècle. Pour plus d’histoires SCMP, veuillez explorer l’application SCMP ou visiter les pages Facebook et Twitter pages. Copyright © 2021 South China Morning Post Publishers Ltd. Tous droits réservés.
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