La dette des jeunes Coréens monte en flèche alors qu’ils investissent dans la crypto-monnaie, les actions et l’immobilier. – KogoCrypto | Dernières nouvelles et dernières nouvelles de la crypto-monnaie | Bitcoin | Altcoin | Chaîne de blocs
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En Corée du Sud, la génération Y et la génération Z ont du mal à joindre les deux bouts dans une économie marquée par une inflation excessive des actifs et des salaires stagnants.
La dette des ménages des jeunes Coréens (ceux nés après les années 1980) a atteint 22,7 milliards de dollars, contre 3,9 milliards de dollars l’année précédente.
Les données du Financial Supervisory Service (FSS) de Corée du Sud, publiées aujourd’hui par le représentant Kim Han-jeong du Parti démocrate de Corée, indiquent que les niveaux élevés de prêts sont attribuables à une augmentation des investissements dans les crypto-monnaies, les actions et l’immobilier.
Alors que la génération Y et la génération Z représentaient environ 34% de la dette totale des ménages en Corée en 2019, ce pourcentage est passé à 45,5% en 2020 et est actuellement à 50,7%. Le représentant Kim a exhorté le gouvernement à prendre des mesures pour aider à gérer la dette et réduire le risque de défaut de paiement, déclarant :
«Ils ont prêté excessivement pour acheter de l’immobilier au milieu de la flambée des prix des actifs. Les jeunes générations se sont enterrées dans des investissements en actions et ont acheté des crypto-monnaies. »
Les données de la FSS donnent une certaine spécificité, indiquant que les prêts garantis par le logement sont passés de 2,8 milliards de dollars à 16 milliards de dollars au cours de l’année, tandis que les prêts de crédit sont passés de 1,1 milliard de dollars à 6,7 milliards de dollars.
L’augmentation de la dette est devenue un élément fondamental de l’histoire socio-économique plus large des jeunes Coréens. Un article de Bloomberg publié à l’automne 2020, intitulé à juste titre «Broke Millennials Turn to Day Trading to Strike It Rich in Korea», citait un homme de 27 ans qui a déclaré :
« En Corée, nous, la vingtaine, n’avons que deux façons de devenir riche : soit gagner à la loterie, soit échanger des actions. Nous savons que nous ne serons jamais riches quel que soit le salaire que nous gagnons. Nous ne gagnerons jamais assez pour acheter une maison.
Alors que l’article se concentrait sur le passage au day trading des actions traditionnelles sur des applications comme Robinhood, la même dynamique sous-jacente – des salaires supprimés, un «marché du travail gelé» et la hausse des prix de l’immobilier – alimente leur dépendance à l’égard des prêts bancaires pour faire d’autres les investissements qui, selon eux, seront rentables à moyen et long terme, tels que la crypto-monnaie et l’immobilier.
Lee Han Koo, professeur d’économie à l’Université de Suwon, a qualifié cette dynamique de « désespérée », affirmant que la situation socio-économique a alimenté le sentiment chez les jeunes que le commerce offre une « opportunité unique » de se libérer de une impasse.
Selon un rapport du FMI d’août 2020, le revenu de la dette des ménages coréens jusqu’à l’écoulement de 180% est maintenant
le plus élevé de tous les pays de l’OCDE Les prix des logements au Royaume-Uni, comme dans de nombreux autres pays de l’OCDE, suivent une tendance à la hausse ininterrompue depuis 2014. Alors que le PIB par habitant du pays est de 32 047 $, le prix médian des appartements à Séoul, où la moitié des la population réside et la moitié des entreprises ont leur siège social — s’élevait à près de 800 000 $ l’automne dernier.
Le passage des Coréens à la spéculation – allant des fonds spéculatifs à la biotechnologie en passant par la cryptographie – a été la clé de la célèbre « bulle Kimchi » de Bitcoin (BTC) de 2017. Avec les tendances économiques à long terme aggravées par l’épidémie, la prime de Bitcoin en Corée a atteint de nouveaux sommets annuels cette printemps.