Des millions d’escroquerie obligataire à haut rendement disparaissent dans le monde de la cryptographie

Les escrocs ont également adopté les noms et les identités du personnel réel des banques d’investissement, uniquement pour que les fonds – dans des parcelles pouvant atteindre 200000 dollars – disparaissent dans l’écosystème de la crypto-monnaie et soient envoyés à l’étranger.

Tout commence par une simple recherche sur Google des «obligations à taux fixe».

Une telle demande renverra les résultats des sites de comparaison pris en charge par Google AdWords tels que Clearvest.com.au, Compare-investments.com.au, Marketing-aus.com ou Investmentcompare.com.au. Tous les sites prétendent offrir des informations sur les investissements à haut rendement offrant des rendements allant jusqu’à 11,5% par an.

Bien que les sites aient un vernis de légitimité, leur objectif est de tromper les investisseurs en saisissant leurs coordonnées pour recevoir des comparaisons ou des offres d’opportunités d’investissement, permettant aux fraudeurs d’appeler ou d’envoyer des e-mails avec des offres et des prospectus de fonds d’investissement très réalistes.

Mais il y a des indices visibles que les sites Web sont frauduleux. Investmentcompare.com.au et Marketing-aus.com prétendent tous deux être des noms commerciaux de Black Magic Marketing Pty, enregistré à une adresse à Carlton, Melbourne.

Cependant, Black Magic Marketing a vu son identité frauduleusement détournée. Le propriétaire de Black Magic Marketing, spécialiste du marketing numérique Shaun Ryan, n’a aucun lien avec les sites Web. L’adresse de Carlton – qui figure sur les formulaires d’inscription de Black Magic conservés au registre de la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements – est l’adresse du comptable de M. Ryan.

Compare-investments.com.au, quant à lui, note qu’il s’agit d’un nom commercial d’AKD Building Pty Ltd. Andrew Dodd, le véritable propriétaire d’AKD, n’a aucun lien avec le site Web et que l’adresse «enregistrée» d’Oyster Bay était erronée par quelques rues.

« Je suis assez alarmé et préoccupé par le fait que le nom de ma société et sa banlieue soient utilisés frauduleusement par ces personnes, comme indiqué clairement sur leur site Web », a déclaré M. Dodd. Week-end AFR lorsqu’il est alerté de l’arnaque.

Le site Web de comparaison Clearvest.com.au, qui est détenu sur un serveur basé à Los Angeles qui héberge également une gamme de sites Web pornographiques, spruiks «critiques de clients» d’investisseurs apparents. Cependant, leurs critiques sont des images de stock fournies par une plate-forme de conception de site Web.

ClearVest Advisers LLC, du même nom, qui possède son propre site Web et un profil LinkedIn où quatre personnes se présentent comme employés, affiche une adresse au 90 Park Avenue, New York.

Dans la vraie vie, le bâtiment abrite un certain nombre de sociétés d’investissement de grande puissance, mais Jared Silverman, vice-président de Vornado Realty Trust, qui loue le bâtiment, a déclaré: «Je n’ai pas entendu parler de ClearVest.»

LinkedIn a signalé le profil ClearVest en interne lorsqu’il a été alerté du profil par Week-end AFR.

«Un faux profil est une violation flagrante de nos conditions de service. Nous investissons dans des systèmes et des technologies qui nous permettent de surveiller, détecter et supprimer les profils et contenus inappropriés », a déclaré un porte-parole de LinkedIn.

Google s’est révélé être un moyen efficace d’attirer les investisseurs et les promoteurs de fonds ont payé environ 7 $ par clic pour lancer des campagnes numériques ciblant les investisseurs maman et papa à la recherche de meilleurs rendements que leur dépôt à terme peut offrir. IPO Wealth, le fonds à revenu fixe qui s’est effondré depuis, a versé au moteur de recherche 150 000 $ en un mois donné après que sa campagne de dépôt à terme a attiré plus de 22 000 clics.

Un porte-parole de Google a déclaré que son équipe chargée de l’application de la politique en matière de publicité enquêtait sur la question et prendrait des mesures si nécessaire conformément à ses politiques.

Il a déclaré que la protection des utilisateurs contre les escroqueries et la fraude était une priorité et que des moyens à la fois automatisés et humains étaient utilisés. Le porte-parole l’a décrit comme un espace «chat et souris» dans lequel les escrocs font évoluer leurs efforts, obligeant l’entreprise à adapter à son tour ses efforts, ses politiques et ses méthodes d’application.

En 2019, Google a supprimé 2,7 milliards d’annonces et suspendu près d’un million de comptes d’annonceurs pour non-respect des règles, a déclaré le porte-parole.

Un numéro de téléphone divulgué sur Investmentcompare.com.au, qui a un indicatif régional NSW plutôt que celui de Victoria, où son adresse Carlton est apparemment enregistrée, redirige vers une ligne téléphonique offshore. La ligne a été répondu la semaine dernière par un homme britannique qui n’a pas été en mesure de répondre aux questions sur les types d’investissements proposés, mais a demandé un nom et un numéro de téléphone pour répondre avec les services du groupe.

Avec un numéro de téléphone ou un e-mail à portée de main, les fraudeurs peuvent alors envoyer une gamme de prospectus apparemment professionnels aux investisseurs, tels que les formulaires révélés par Week-end AFR ces dernières semaines.

Les investisseurs sont accueillis par des fraudeurs – tous avec des accents britanniques – qui se font passer pour des employés réels de banques d’investissement telles que Citi ou Nomura.

Comme ces employés réels ont des comptes LinkedIn publics, les victimes acquièrent un niveau d’assurance quant à la légitimité de l’investissement généré.

Une porte-parole de Citi a déclaré que les employés savaient que leur identité était utilisée par les escrocs.

«Citi a informé ses clients qu’elle avait connaissance d’un faux prospectus offrant une« obligation d’entreprise à taux fixe à haut rendement », qui prétend à tort avoir été émise par Citi», a déclaré la société.

«Nous avons indiqué qu’il ne s’agit pas d’un produit ou d’une offre émis par Citi, et les investisseurs doivent être vigilants lorsqu’ils reçoivent des offres non sollicitées de parties inconnues.»

L’escroquerie obligataire a incité la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements à émettre un avertissement fin janvier sur les allégations «trop belles pour être vraies» de fraudeurs prétendant être associés à des institutions bien connues offrant des rendements «irréalistes» élevés.

«Les taux d’intérêt dans le monde sont actuellement extrêmement bas et devraient le rester pendant un certain temps. Si vous voyez ou recevez des offres d’obligations à haut rendement, elles sont soit à haut risque, soit simplement fausses et frauduleuses », a déclaré Karen Chester, présidente de l’ASIC.

Selon les appels enregistrés de l’arnaque, entendus par Week-end AFR, les victimes sont passées entre un certain nombre de faux employés – entrecoupées de diverses itérations de musique d’attente et d’avertissements réglementaires concoctés – avant qu’on leur demande de produire une série de preuves d’identité, telles qu’un passeport et une facture d’eau.

Ensuite, les victimes sont invitées à déposer des fonds sur un certain nombre de comptes bancaires – en raison d’une fausse affirmation selon laquelle la législation sur les investissements financiers oblige les entreprises à ouvrir des comptes séparés qu’elles ne contrôlent pas directement.

Aux fins de cette arnaque, Week-end AFR a identifié trois comptes hébergés par deux petites banques australiennes: BNK Banking Corp et Cuscal Ltd, qui fonctionnent toutes deux sous le code BSB de Goldfields Money.

Les trois comptes appartiennent à un certain nombre de sociétés de paiement et de services de crypto-monnaie novices: ACCE Australia Pty Ltd (sous le nom de Mine Digital), Zerocap Pty Ltd et Nebula Payments Pty Ltd. Ces comptes sont utilisés pour des clients légitimes qui souhaitent échanger des crypto-monnaies ou utiliser les entreprises pour envoyer des paiements numériques.

Mais comme le réseau de fraude dispose de copies de l’identification de la victime, il est en mesure de créer des comptes de trading ou de paiement au nom de la victime – le tout à son insu. Lorsque les fonds sont déposés via un virement BPAY normal, les fraudeurs peuvent accéder immédiatement à l’argent et le transférer dans un refuge sûr, ce qui le met hors de portée des autorités australiennes.

Grant Colthup, directeur général de Mine Digital, a déclaré que le réseau de fraude avait eu un impact négatif important sur son entreprise et a exhorté les consommateurs à lire attentivement et à vérifier les informations d’investissement qui leur ont été fournies. Mine Digital a été en mesure de récupérer de l’argent pour deux victimes – des dizaines de milliers de dollars – et a promis d’aider à retracer tous les fonds transférés via des transactions en monnaie numérique.

Mine Digital n’a été informée de l’arnaque qu’à la fin du mois de février, environ six semaines après Week-end AFR a signalé pour la première fois sur le faux prospectus IFM Investors, après que l’une des banques d’investissement a averti la société qu’elle avait peut-être été utilisée par les criminels.

« Essentiellement, cette escroquerie se résume à un vol d’identité extrêmement efficace », a déclaré M. Colthup, notant qu’une victime avait remis son passeport, son numéro de dossier fiscal, son permis de conduire, son numéro de téléphone portable et ses coordonnées bancaires.

«Il nous semble que la seule façon d’éviter cela une fois que les informations d’identification ont été remises par une victime était si tous les comptes en ligne utilisaient la vérification en personne. Cela n’est pas pratique à l’ère numérique », a déclaré M. Colthup.

Mine Digital a déclaré avoir contacté l’équipe de lutte contre la fraude de BNK Banking Corp plus tôt cette semaine, mais n’avait pas reçu de réponse de BNK ou de Cuscal. BNK Banking Corp a refusé de commenter lorsqu’il a été contacté par Week-end AFR.

Ryan McCall, directeur de Zerocap – qui permet aux clients de transférer ou de convertir leurs dollars australiens en actifs numériques pour investir, échanger, transférer ces crypto-monnaies – a d’abord été alerté du problème par Week-end AFR début mars.

« Nous sommes surpris et déçus de la suggestion que notre plate-forme aurait pu être utilisée en conjonction avec une activité illicite ou même immorale », a déclaré M. McCall.

«Cependant, les allégations de ce type sont une réalité pour toute entreprise qui fournit des services d’investissement – une triste réalité à laquelle les banques et les courtiers ou fonds traditionnels sont confrontés chaque jour.»

M. McCall a déclaré que Zerocap vérifie l’identité de tous ses clients de toutes les manières nécessaires pour se conformer à toutes les règles et réglementations pertinentes, y compris «Connaissez votre client», AUSTRAC et les lois et réglementations anti-blanchiment d’argent.

«Si Zerocap reçoit à tout moment une quelconque raison de soupçonner raisonnablement que sa plate-forme ou ses services ont été utilisés d’une manière qui a aidé ou facilité une activité illégale, il le signalera immédiatement à la police fédérale et à AUSTRAC, puis coopérera avec toutes les autorités répondantes dans toute la mesure du possible », a déclaré M. McCall.

Une porte-parole d’Austrac a déclaré qu’elle ne commentait pas « des questions opérationnelles spécifiques ».

«En vertu de la loi, les entités déclarantes ont une série d’obligations, y compris prendre des mesures pour identifier un client (connaître votre client), vérifier qu’il est bien qui ils prétendent être et signaler les questions suspectes», a déclaré AUSTRAC.

«AUSTRAC a mis en place des systèmes pour identifier les non-conformités et n’hésitera pas à utiliser les outils réglementaires à notre disposition ou à prendre des mesures d’application en cas de non-conformité.»

L’organisme chargé de contrôler les numéros de téléphone frauduleux est l’Australian Communications and Media Authority.

Êtes-vous victime d’une escroquerie obligataire? Envoyez-nous un e-mail à m.roddan@afr.com ou jonathan.shapiro@afr.com