De nouvelles données montrent que l’allègement des prêts étudiants et la progression des paiements sont cruciaux pour la santé mentale et la stabilité financière dans un contexte d’incertitude économique
Deuxième l’enquête annuelle sur la richesse mentale explore les tendances entourant l’impact des facteurs de stress financiers sur la santé mentale et révèle que 93 % des répondants prennent des mesures pour reprendre le contrôle de leurs finances
NEW YORK, 20 octobre 2022 /PRNewswire/ — Plus de 68 % des étudiants détenteurs d’une dette conviennent que faire des progrès sur leur dette d’études améliorerait leur santé mentale, et près de la moitié (46 %) affirment que le remboursement de la dette est leur principal objectif financier pour 2023, selon un enquête annuelle commandée par Laurel Road, une plate-forme bancaire numérique et une marque de KeyBank avec des offres spécialisées pour les professionnels de la santé et des affaires.
L’enquête, qui a interrogé 1 000 adultes américains, explore le lien entre la santé mentale et la gestion financière dans un contexte d’incertitude économique. Près d’un Américain interrogé sur quatre détient une dette de prêt étudiant, dont 16% avec des prêts étudiants fédéraux potentiellement éligibles à la récente remise de prêt étudiant. Parmi les personnes interrogées ayant une dette de prêt étudiant, plus de la moitié sont déjà en retard sur leurs objectifs financiers et plus de trois détenteurs de dette sur cinq ont souvent l’impression qu’ils doivent faire des sacrifices financiers pour rembourser leur prêt étudiant à temps. Dans ce contexte, 88 % des répondants s’inquiètent de l’impact qu’une éventuelle récession et une hausse de l’inflation auront sur leurs finances personnelles.
Cependant, de nombreux titulaires de prêts étudiants (42 %) ont continué à faire des progrès dans le remboursement de leurs dettes pendant l’exonération fédérale des prêts étudiants, ainsi qu’une plus petite proportion qui n’a jamais cessé de payer (19 %). Les gens sont impatients de profiter des avantages de l’annulation des prêts étudiants, avec des plans déjà en place sur la façon dont ils tireront le meilleur parti de l’argent supplémentaire dans leurs portefeuilles pour augmenter leur richesse mentale globale. Plus d’un tiers l’investiront dans leur dette de prêt étudiant restante, et autant prévoient d’utiliser l’argent pour rembourser d’autres dettes. De plus, un tiers des répondants prévoient de le consacrer à l’épargne ou aux investissements.
« Le paysage de la dette, et en particulier de la dette de prêt étudiant, a radicalement changé au cours des derniers mois. Nous entendons tous les jours des questions d’emprunteurs étudiants sur la façon dont ils devraient maintenant penser à leurs prêts étudiants. Nous nous efforçons de fournir des ressources, des conseils, et un soutien pour relever leurs défis financiers les plus difficiles et améliorer leur richesse mentale.Alors que les options de remboursement de la dette deviennent plus complexes, nous proposons des consultations sur la dette et la gestion de l’annulation des prêts de la fonction publique par l’intermédiaire de GradFin, un groupe d’experts qui fournissent des solutions et des conseils personnalisés à ceux qui en ont le plus besoin. Cela est conforme à notre mission d’offrir une tranquillité d’esprit financière à tous nos membres tout au long de leur voyage », a déclaré Alyssa Schaeferdirecteur général et directeur de l’expérience chez Laurel Road.
En dépit Face à des facteurs de stress financiers accrus, les jeunes Américains se préparent pour l’avenir
La génération Z et la génération Y continuent de sentir que leurs finances ont un impact sur leur santé mentale et leur bien-être général. Près de quatre répondants sur cinq de moins de 40 ans ont identifié des conséquences négatives dues au stress financier, une augmentation par rapport aux 72% d’Américains de moins de 40 ans qui ont déclaré que la gestion de leurs finances avait mis à rude épreuve leur santé mentale en 2021. Cependant, une nette majorité convient qu’ils ressentiraient moins de stress s’ils avaient plus de contrôle sur leurs finances (55 %), et la plupart des répondants commencent à prendre des mesures pour soulager la pression de l’instabilité persistante (93 %).
Cela s’appuie sur les tendances de 2021, qui ont révélé qu’une majorité de jeunes Américains (79%) estimaient qu’ils seraient moins stressés par leur situation financière s’ils étaient plus éduqués sur la façon d’atteindre le bien-être financier – une majorité similaire a noté qu’ils se sentiraient plus contrôlent leurs finances en ayant un plan financier et que parler aux autres de leur situation financière aiderait leur anxiété.
Les Américains agissent pour reprendre le contrôle sur la voie de la sécurité financière
Bien que la majorité des répondants (76 %) ne se sentent pas financièrement stables, davantage de conseils et de ressources pourraient aider beaucoup d’entre eux à atteindre leurs objectifs et à reprendre le contrôle. Les répondants ont identifié la capacité d’économiser plus d’argent, de constituer leur épargne-retraite et de trouver de nouveaux outils pour budgétiser leur argent comme les meilleurs moyens de se sentir plus en contrôle de leurs finances.
Alors que de nombreux répondants ressentent la pression de conserver de l’argent sur leurs comptes bancaires, moins d’un tiers pensent que leur banque ou institution financière actuelle les aide à atteindre la stabilité financière. Alors qu’une majorité de répondants sont à l’aise pour discuter de leur situation financière avec leurs amis et leur famille, seulement 11 % ont demandé des conseils financiers professionnels. Les préoccupations émotionnelles ont été un point d’inflexion critique en termes de demande d’aide, car plus d’un quart des répondants sont tout simplement trop gênés par leur situation financière actuelle pour en discuter ouvertement, et les jeunes Américains sont deux fois plus susceptibles d’être anxieux d’être stigmatisés pour avoir demandé de l’aide. .
« Les gens veulent des conseils professionnels non seulement pour les aider dans les prochaines étapes tactiques de leur parcours financier, mais aussi pour comprendre les effets secondaires du stress financier et comment construire une base solide autour de la richesse mentale », a déclaré Aja Evans, conseiller en santé mentale agréé (LMHC) et thérapeute financier pour Laurel Road. « Laurel Road accorde une valeur intrinsèque au bien-être financier et continue de renforcer son portefeuille pour offrir aux membres les ressources nécessaires pour aborder et comprendre facilement leur situation financière. »
Avec les vacances et le Nouvel An qui approchent, les Américains donnent la priorité aux économies et aux résolutions financières
Cette saison des fêtes sera façonnée par la réalité financière actuelle à laquelle les Américains sont confrontés, car les répondants au sondage disent qu’ils se concentrent plus que jamais sur l’épargne (84 % contre 66 % en 2021). En conséquence, les gens prévoient d’économiser de l’argent cette saison en discutant avec leur famille et leurs amis de cadeaux moins coûteux ou plus significatifs à recevoir (27%), en utilisant des hacks comme les points de récompense de carte de crédit (27%), et même en ouvrant de nouveaux chèques ou épargnes. comptes pour gagner des offres d’inscription (13%). Cependant, certaines budgétisations nécessiteront plus de sacrifices, notamment en réduisant les déplacements (28 %) et en puisant dans les économies (20 %).
Il est clair que les Américains ont de grands projets pour 2023 et au-delà et prévoient de donner la priorité à leur sécurité financière au cours de la nouvelle année. Les principales résolutions financières des répondants pour 2023 incluent le remboursement de leurs dettes, l’amélioration de leur pointage de crédit et l’amélioration de leur relation avec l’argent. Alors que de plus en plus de personnes cherchent à reprendre le contrôle de leurs finances, fixer des objectifs clairs et les prochaines étapes est le premier pont à franchir sur la voie de la liberté financière.
Pour discuter des tendances entourant les finances personnelles et de l’impact sur le bien-être général, Laurel Road réunira des experts en finances personnelles et en santé mentale pour l’événement Gérer votre richesse mentale avec Laurel Road : La voie vers la résistance financière le 27 octobre. Suivez Laurel Road sur Instagram pour d’autres mises à jour.
Méthodologie
Cette enquête a été menée par Wakefield Research auprès de 1 000 adultes américains représentatifs au niveau national, entre 7 septembree et 16 septembree , 2022, à l’aide d’une invitation par e-mail et d’un sondage en ligne. Les données ont été pondérées pour assurer une représentation précise des adultes américains représentatifs au niveau national. Les résultats de tout échantillon sont sujets à des variations d’échantillonnage. L’ampleur de la variation est mesurable et est affectée par le nombre d’entretiens et le niveau des pourcentages exprimant les résultats. Pour les entretiens menés dans le cadre de cette étude particulière, il y a 95 chances sur 100 qu’un résultat d’enquête ne s’écarte pas, en plus ou en moins, de plus de 3,1 points de pourcentage du résultat qui aurait été obtenu si des entretiens avaient été menés avec toutes les personnes de la univers représenté par l’échantillon.
À propos de Laurel Road
Laurel Road est une plate-forme bancaire numérique et une marque de KeyBank qui propose des offres sur mesure pour soutenir le bien-être financier des professionnels de la santé et des affaires. Les solutions bancaires et de prêt de Laurel Road, y compris le compte d’épargne à haut rendement℠, la carte de crédit de remboursement de prêt étudiant℠, le refinancement de prêt étudiant, les prêts hypothécaires, les prêts personnels et plus encore, offrent à nos membres une expérience simplifiée et personnalisée qui les aide à mieux naviguer dans leur parcours financier et atteindre les objectifs de la vie. De plus, Laurel Road a réinventé la gestion bancaire et financière pour les médecins et les dentistes grâce à Laurel Road for Doctors, une expérience numérique sur mesure composée de services bancaires, d’informations et d’avantages exclusifs pour fournir l’aide financière et la tranquillité d’esprit dont ils ont besoin à chaque étape de leur carrière. Au printemps 2022, Laurel Road a lancé Loyalty Checking, le premier compte courant conçu pour les infirmières, renforçant l’engagement de l’entreprise envers les professionnels de la santé. Depuis 2013, Laurel Road a aidé des milliers de professionnels titulaires de diplômes de premier cycle et de troisième cycle à consolider et à refinancer plus de 9 milliards de dollars dans les prêts aux écoles fédérales et privées. Pour plus d’informations, visitez http://www.laurelroad.com. Laurel Road est une marque de l’association nationale KeyBank. Tous les produits offerts par KeyBank NA Member FDIC. NMLS # 399797. Prêteur de logement égal. © 2022 KeyCorp® Tous les droits sont réservés. Laurel Road est une marque de service enregistrée au niveau fédéral de KeyCorp.
CONTACT : KWT Global pour Laurel Road, 646-989-8147, laurelroad@kwtglobal.com
Voir le contenu original pour télécharger le multimédia : https://www.prnewswire.com/news-releases/new-data-shows-student-loan-relief-and-payment-progressions-are-crucial-for-mental-health-and -stabilité-financière-dans-un-pays-d-incertitude-economique-301654975.html
SOURCE Route Laurel