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Merrill Lynch les conseillers doivent fournir aux clients une combinaison de services « high-tech » et « high-touch », selon le président de Merrill Lynch Wealth Management Andy Sieg.
Sieg a discuté de cette approche lundi lors d’un appel avec des journalistes après que la société mère Banque d’Amérique a publié ses résultats du premier trimestre.
« Les clients veulent un conseiller qui peut offrir un modèle de service mixte à la fois high-tech et high-touch, avec un accès à des conseils et à des conseils quand ils en ont besoin, ainsi que des capacités numériques qui rendent la gestion de leur vie financière facile, pratique et sécurisée. » a-t-il déclaré dans un communiqué envoyé jeudi à la FA-IQ.
« Nous stimulons une croissance responsable grâce à notre stratégie Modern Merrill en servant nos clients entièrement dans les domaines de l’investissement, de la banque, du prêt, de la confiance et de la planification pour tout rassembler, en offrant un accès facile et sécurisé via des outils numériques », a-t-il ajouté.
Un record de 81 % des clients de gestion de fortune de Merrill et Banque Privée BofA engagé avec l’entreprise numériquement au premier trimestre, selon Sieg.
Merrill a connu une croissance continue des communications numériques entre les conseillers et les clients, avec 380 000 foyers échangeant environ 1,7 million de messages sécurisés, selon BofA.
« Les conseillers tirent de plus en plus parti des solutions numériques », a déclaré Sieg lors de l’appel de lundi, citant l’application Mobile Advisor Experience, ou MAX, de l’entreprise qui a été lancée en août 2021.
« C’est un exemple d’investissement que nous avons fait pendant la pandémie pour préparer les conseillers à retourner sur le terrain », a-t-il déclaré lors de l’appel. « [T]il donne aux conseillers une gamme de fonctionnalités du poste de travail dont ils disposent au bureau, le rend accessible sur leur iPhone.
MAX a été utilisé 350 000 fois au premier trimestre, ce qui représente une augmentation de 56 % d’un trimestre à l’autre, selon Sieg. « C’est un chiffre qui continuera d’augmenter à mesure que les conseillers bénéficieront des avantages de MAX », a-t-il ajouté lors de l’appel.
Les interactions des clients de la gestion de patrimoine avec l’assistante financière virtuelle Erica de Merrill ont augmenté de 19 % au premier trimestre d’une année sur l’autre, selon le rapport sur les résultats de BofA.
Sieg a déclaré que le retour dans les bureaux des conseillers Merrill ne devrait pas freiner la croissance de l’engagement numérique avec les clients.
« C’est également formidable d’avoir des conseillers de retour dans nos bureaux Merrill, collaborant avec leurs équipes, rencontrant plus fréquemment les clients en face à face, mais, en même temps, nous continuons à voir une augmentation de la façon dont les clients utilisent nos capacités numériques. , » il a dit.
Les employés de Merrill Lynch revenaient progressivement dans les bureaux à partir de février. Bien que Merrill n’ait pas de mandat de vaccination, l’entreprise « encourage fortement » ses employés à se faire vacciner complètement, y compris les rappels, a déclaré un porte-parole de la centrale téléphonique en février.
directeur général de BofA Brian Moynihan a également souligné cette semaine l’appétit des consommateurs pour les services numériques.
« Vous obtenez une hypothèque, un prêt automobile, une carte, ouvrez un compte courant en ligne », a déclaré Moynihan mardi lors d’une interview avec Jim Cramer sur CNBCl’émission télévisée « Mad Money ».
Les ventes aux consommateurs de BofA via les canaux numériques ont représenté 53% du total au premier trimestre, contre 49% au trimestre précédent et 49% à la même période l’an dernier, selon le rapport sur les résultats de la société.
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