Comment l’intervention technologique transforme le secteur de la gestion de patrimoine

La pandémie a considérablement modifié le statu quo, et le secteur de la gestion de patrimoine ne fait pas exception. Les investisseurs institutionnels et de détail ont modifié leurs attentes et leurs préférences en ce qui concerne leur consommation de produits d’investissement.

La pandémie a accru la dépendance à l’égard de la technologie dans toutes les industries et fonctions. En fait, au fil des ans, la technologie a fait de grands progrès, ouvrant la voie à des solutions créatives qui ont fondamentalement changé le mode de fonctionnement de nombreuses industries. Le secteur de la gestion de patrimoine est le plus récent d’une longue liste d’industries qui ont évolué et se sont adaptées aux solutions technologiques de pointe. Les gestionnaires de patrimoine et les conseillers financiers n’auront peut-être plus besoin de passer des heures sur des feuilles de calcul et des fiches d’information pour effectuer des calculs et des analyses. Ces techniques traditionnelles de gestion de patrimoine sont devenues obsolètes en raison de l’avènement de technologies telles que l’intelligence artificielle. Faire le bon usage des outils et des produits technologiques pour aider les clients à traverser ces temps difficiles est un défi unique pour les gestionnaires de patrimoine.

Voici quelques façons dont la technologie a un impact sur le secteur de la gestion de patrimoine :

Service client automatisé

Les prestataires de services de gestion de patrimoine ont du mal à répondre aux besoins de leurs clients 24 heures sur 24 sans support technologique. La qualité du service offert aux clients peut, à terme, pâtir du coût croissant des ressources humaines de qualité. C’est là que la gestion de patrimoine a évolué grâce à l’intelligence artificielle et à l’apprentissage automatique, deux des technologies les plus avancées.

Un nombre croissant de fournisseurs de services proposent désormais des chatbots alimentés par l’IA pour aider à résoudre les demandes des clients. En envoyant uniquement les questions et demandes critiques et hautement prioritaires aux employés appropriés, l’IA réduit la charge de travail des professionnels de la gestion des actifs. Grâce à l’apprentissage automatique, l’IA peut même enregistrer et apprendre des interactions avec les clients au fil du temps.

Créer des offres uniques pour les clients de la gestion de patrimoine

Les gestionnaires de patrimoine financier peuvent créer des produits distinctifs pour les clients en utilisant les technologies de l’IA. Les algorithmes décident quels investissements un client doit faire ou comment son argent doit être distribué en fonction des données recueillies et des informations sur le client.

Les gérants de fortune y gagnent car cela simplifie leur travail. Les humains peuvent affiner davantage les informations, générant des offres de produits personnalisées pour chaque client, tandis que l’IA ne peut fournir que des offres de produits sur mesure pour le client.

Test de stratégies

Les gestionnaires de patrimoine et les spécialistes du conseil pouvaient créer manuellement des techniques de développement de patrimoine dans le passé, mais il n’y avait aucun moyen de les tester dans le monde réel. Par conséquent, tant que ces tactiques n’étaient pas réellement mises en œuvre, leurs effets ne pouvaient pas être entièrement évalués ou prédits. Cela a transformé de nombreuses solutions en succès, mettant souvent en péril les investissements des clients.

Les méthodes financières et de création de patrimoine peuvent désormais être largement évaluées à la lumière du développement de la gestion de patrimoine sur le marché. La possibilité de tester en amont les plans et stratégies financiers a permis aux gestionnaires d’actifs de porter des jugements plus précis tout en posant moins de risques.

Approche d’engagement client omnicanal

Les interactions personnelles auront toujours une grande importance dans le secteur de la gestion de patrimoine, même si la numérisation est inévitable. La plupart des clients se sentent encore plus à l’aise et en sécurité lorsqu’ils gèrent leurs finances et leurs actifs lorsqu’ils savent qu’un humain se trouve de l’autre côté de l’écran. Afin d’offrir le meilleur des deux mondes – services en ligne et traditionnels en face à face – l’adoption d’un modèle de service de gestion de patrimoine omnicanal ou hybride est une option idéale. Le secret de tout plan de gestion de patrimoine numérique efficace sera de trouver le bon mélange entre les points de contact robotiques et humains.

Générez de la valeur grâce à l’automatisation

Les infrastructures héritées internes qui sont incroyablement compliquées, à forte intensité de main-d’œuvre et inefficaces sont typiques du secteur de la gestion de patrimoine. En utilisant le potentiel des technologies de pointe telles que l’IA, l’apprentissage automatique et la blockchain, les entreprises créatives de fintech et de regtech ont créé diverses solutions d’automatisation pour les opérateurs historiques afin de renforcer leurs opérations et d’augmenter leurs revenus.

La route à suivre !

Nous devenons de plus en plus dépendants de la technologie à mesure qu’elle progresse. L’époque de la saisie d’informations dans une feuille de calcul et du calcul des chiffres à l’aide de formules simples est révolue depuis longtemps. La main-d’œuvre est influencée par l’intelligence artificielle, en particulier dans le secteur de la gestion de patrimoine.

Le secteur de la gestion de patrimoine se caractérise par des infrastructures héritées internes extrêmement complexes, inefficaces et lourdes à gérer manuellement. Les fournisseurs innovants de fintech et de regtech ont développé diverses solutions d’automatisation pour les opérateurs historiques afin de renforcer leurs opérations et d’augmenter leur rentabilité en exploitant la puissance des technologies émergentes telles que l’intelligence artificielle, l’apprentissage automatique et la blockchain.

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