Comme beaucoup d’Australiens, Joe n’avait pas les moyens de souscrire une assurance contre les inondations. Maintenant il en paie le prix

Il y a un mois, après avoir loué pendant des années, Joe Wilkinson a acheté la maison de ses rêves à North Haven, sur la côte mi-nord de la Nouvelle-Galles du Sud. Il a maintenant été ruiné par les eaux de crue.

« Nous avons emprunté de l’argent aux parents et aux beaux-parents pour obtenir un dépôt et c’était à peu près gérable, le prix qu’ils demandaient, sans se ruiner – et nous avons finalement réglé il y a un mois et demi », a-t-il déclaré à 7h30.

« Il y a beaucoup de vieux luminaires ici et ils ont absorbé beaucoup d’eau et se sont désintégrés en quelques jours. »

Après un achat aussi important, M. Wilkinson a décidé de ne pas payer 13 000 $ pour une assurance contre les inondations.

La facture des dommages est désormais à lui.

« Il [flood insurance] était trop cher à l’époque », a-t-il déclaré.

« Ce n’était tout simplement pas faisable, et quand vous décidez de quelque chose comme ça, vous ne pensez pas qu’un mois plus tard, vous allez être inondé d’eau. »

L’abordabilité de l’assurance contre les inondations est une préoccupation majeure

M. Wilkinson n’est pas seul dans sa décision de renoncer à l’assurance contre les inondations.

Selon Allianz, l’un des plus grands assureurs du pays, 95% de ses clients en Nouvelle-Galles du Sud ont décidé de ne pas souscrire une couverture contre les inondations.

L’organisme de surveillance des consommateurs, la Commission australienne de la concurrence et des consommateurs (ACCC), s’est penché sur l’accessibilité financière de l’assurance.

Dans les zones sujettes aux cyclones et aux inondations du nord de l’Australie, les primes avaient augmenté de 178% au cours des 10 dernières années. Parmi les recommandations figurait davantage d’investissements pour réduire les risques de catastrophe.

Andrew Hall du Insurance Council of Australia a déclaré que davantage de travaux d’atténuation, tels que la construction de barrages et de digues, étaient essentiels pour réduire les primes.

« Au cours des trois dernières années, les assureurs ont payé environ 7 milliards de dollars de sinistres en cas de catastrophe naturelle – et au cours de la dernière année civile, les assureurs de tout le pays n’ont réalisé que 35 millions de dollars de bénéfices. »

Le ministre de la Gestion des urgences, David Littleproud, a déclaré que le gouvernement s’était engagé à augmenter le financement de l’atténuation, mais a demandé aux assureurs de tenir leurs promesses de réduction des primes.

«Nous travaillons actuellement avec les États pour déployer 260 millions de dollars de travaux d’atténuation», a-t-il déclaré.

« Nous nous attendrions à ce qu’il y ait une transparence de la part des compagnies d’assurance sur la façon dont cela réduirait les primes, car leur bilan n’a pas été excellent dans certaines régions du pays. »

«  L’argent que je dépenserais en assurance pourrait réparer la maison  »

À l’ouest de Sydney, Greg Teale, résident de Londonderry, a choisi de ne pas souscrire une assurance contre les inondations après avoir appris que cela coûterait 16 000 dollars par an.

Le rez-de-chaussée de sa maison a été inondé par les eaux de crue. Il a également subi des dommages d’environ 70 000 $ dans son entreprise d’alimentation animale.

« Je crois que le conseil a fait une étude sur les inondations … et les compagnies d’assurance ont immédiatement commencé à facturer une fortune pour leur assurance contre les inondations », a-t-il déclaré à 7h30.

« J’ai juste pensé que l’argent que je dépenserais en assurance pouvait de toute façon réparer la maison. »

Le gouvernement de la Nouvelle-Galles du Sud facturant les assureurs

M. Hall a déclaré qu’en Nouvelle-Galles du Sud, les primes étaient également augmentées parce que le gouvernement de l’État avait chargé les assureurs d’aider à financer les services d’urgence.

Le secteur des assurances veut que la taxe soit abolie.

« C’est une réelle dissuasion pour les gens d’assurer leur propriété pour ce pour quoi ils devraient être assurés et cela peut conduire à un niveau de sous-assurance dans tout l’État. »

Le gouvernement de la Nouvelle-Galles du Sud a déclaré qu’il n’avait pas l’intention de modifier la taxe ou la façon dont elle était perçue.

M. Littleproud a déclaré que la crise actuelle des inondations a également mis en évidence la nécessité de planifier une réforme de la loi.

«C’est un héritage de la mauvaise gouvernance des gouvernements locaux et des États», a-t-il déclaré.

« Nous avons eu des lois de planification nationales et locales qui ont permis aux gens de construire dans des zones où ils n’auraient tout simplement pas dû. »

Le Conseil des assurances a déclaré que jusqu’à présent, plus de 22 000 réclamations avaient été déposées pour des dommages dus aux inondations, d’une valeur d’environ 350 millions de dollars.