Calcul des gains ou des pertes en pourcentage des investissements

Apprendre à calculer le pourcentage de gain de votre investissement est simple et constitue une information essentielle dans la boîte à outils de l’investisseur.

Pour calculer le pourcentage de gain sur un investissement, les investisseurs doivent d’abord déterminer le coût initial de l’investissement ou le prix d’achat. Ensuite, le prix d’achat est soustrait du prix de vente de l’investissement pour arriver au gain ou à la perte sur l’investissement.

Si les investisseurs ne disposent pas du prix d’achat initial, ils peuvent l’obtenir auprès de leur courtier. Les sociétés de courtage fournissent des confirmations de transaction sous forme papier ou électronique pour chaque transaction, y compris l’achat initial et le prix de vente ainsi que les détails financiers de l’investissement.

Détermination du gain ou de la perte en pourcentage

1. Prenez le prix de vente et soustrayez le prix d’achat initial. Le résultat est le gain ou la perte.
2. Prenez le gain ou la perte de l’investissement et divisez-le par le montant initial ou le prix d’achat de l’investissement.
3. Enfin, multipliez le résultat par 100 pour obtenir la variation en pourcentage de l’investissement.

Si le pourcentage s’avère négatif parce que la valeur marchande est inférieure au prix d’achat initial, également appelé coût de base, il y a une perte sur l’investissement. Si le pourcentage est positif parce que la valeur marchande ou le prix de vente est supérieur au prix d’achat initial, il y a un gain sur l’investissement.

Formule de calcul du gain ou de la perte en pourcentage

En tant que
$$

Gain en pourcentage d’investissement

=

Prix ​​vendu

−

prix d’achat

prix d’achat

×

1

0

0

\text{Pourcentage de gain d’investissement} = \frac{\text{Prix vendu} – \text{prix d’achat}}{\text{prix d’achat}} \times 100 Gain en pourcentage d’investissement=prix d’achatPrix ​​vendu−prix d’achat​×100En tant que

1. Le calcul du gain ou de la perte en pourcentage produira l’équivalent en dollars du gain ou de la perte au numérateur.
2. Le montant en dollars du gain ou de la perte est divisé par le prix d’achat initial pour créer une décimale. La décimale indique combien le gain représente par rapport au montant initialement investi.
3. Multiplier la décimale par 100 déplace simplement la décimale pour fournir le pourcentage de gain ou de perte par rapport au montant initial de l’investissement.

Pour déterminer le pourcentage de gain ou de perte sans vendre l’investissement, le calcul est très similaire. Le prix actuel du marché se substituerait au prix de vente. Le résultat serait le gain (ou la perte) non réalisé(e), ce qui signifie que le gain ou la perte ne serait pas réalisé puisque l’investissement n’a pas encore été vendu.

Pourquoi le calcul du gain ou de la perte en pourcentage est important

Le calcul du gain ou de la perte sur un investissement en pourcentage est important car il montre combien a été gagné par rapport au montant nécessaire pour réaliser le gain.

Par exemple, si deux investisseurs gagnaient chacun 500 $ en investissant dans la même action, ils avaient tous les deux le même montant de gain. Au départ, il semble que les deux investissements aient abouti au même résultat. Cependant, si un investisseur a dépensé 20 000 $ lors de l’achat initial de l’action et que le deuxième investisseur n’a dépensé que 10 000 $, le deuxième investisseur a mieux performé car moins d’argent était à risque.

De plus, le deuxième investisseur pourrait investir les 10 000 $ restants (en supposant que les deux avaient 20 000 $ à investir) dans une deuxième action et réaliser un gain supplémentaire.

Exemples de calcul du gain ou de la perte en pourcentage

Le calcul du pourcentage de gain ou de perte peut être utilisé pour de nombreux types d’investissements. Ci-dessous deux exemples.

Stocker

À titre d’exemple, disons qu’un investisseur a acheté 100 actions d’Intel Corp. (INTC) à 30 $ par action, ce qui signifie qu’il a coûté 3 000 $ pour l’investissement initial (prix de 30 $ * 100 actions).

Les 100 actions ont été vendues pour 38 $ par action, ce qui signifie que le produit de la vente serait de 3 800 $ (38 $ par action * 100). La valeur monétaire du gain sur le placement serait de 800 $ (3 800 $ – 3 000 $).

Le calcul du gain en pourcentage serait :

• (Produit de vente de 3 800 $ – coût initial de 3 000 $) / 3 000 $ = 0,2667 x 100 = 26,67 %.

Alternativement, le gain peut être calculé en utilisant le prix par action, comme suit :

• (Prix de vente de 38 $ – Prix d’achat de 30 $) / 30 $ = 0,2666 x 100 = 26,67 %.

Indice

Si un investisseur souhaitait déterminer la performance du Dow Jones Industrial Average (DJIA) sur une certaine période, le même calcul s’appliquerait. Le Dow est un indice qui suit 30 actions des sociétés les plus établies aux États-Unis.

Disons, à titre d’exemple, que le Dow a ouvert à 24 000 et clôturé à 24 480 à la fin de la semaine.

Le calcul du gain en pourcentage serait :

• (24 480 – 24 000) / 24 000 = 0,02 × 100 = 2 %

Considérations particulières : frais et dividendes

Investir n’est pas sans frais, et cela devrait se refléter dans le calcul du pourcentage de gain ou de perte. Les exemples ci-dessus ne tenaient pas compte des frais de courtage, des commissions ou des taxes.

Pour intégrer les coûts de transaction, il faut réduire le gain (prix de vente – prix d’achat) par les coûts d’investissement.

Frais

En utilisant l’exemple d’Intel ci-dessus, disons que l’investisseur s’est vu facturer 75 $ de frais par le courtier. Le gain en pourcentage serait calculé comme suit :

• ((3 800 $ de produit de vente – 3 000 $ de coût initial) – 75 $) / 3 000 $ = 0,2416 x 100 = 24,16 %.

Nous pouvons voir que les frais de courtage ont réduit le taux de rendement en pourcentage sur l’investissement de plus de 2 % ou de 26,67 % à 24,16 %.

Dividendes

Si l’investissement a généré un revenu ou des distributions, comme un dividende, le montant devra être ajouté au montant du gain. Un dividende est un paiement en espèces versé aux actionnaires et est configuré sur une base par action.

En utilisant l’exemple d’Intel, disons que la société a versé un dividende de 2 $ par action. Étant donné que l’investisseur possédait 100 actions, Intel paierait 200 $ répartis également en quatre versements trimestriels.

Le gain en pourcentage serait calculé comme suit :

• ((3 800 $ de produit de la vente – 3 000 $ de coût initial) + 200 $) / 3 000 $ = 0,3333 x 100 = 33,33 %.

En supposant qu’il n’y avait pas de frais de courtage et que l’action était détenue pendant un an, nous pouvons voir que le dividende a augmenté le pourcentage de rendement de l’investissement de plus de 6 % ou de 26,67 % à 33,33 %.

Si l’action n’était pas détenue pendant un an et était plutôt détenue pendant deux trimestres, nous ajouterions 100 $ au montant du gain (au lieu de 200 $) puisque les versements de dividendes trimestriels seraient de 50 $ chacun.

En intégrant les coûts de transaction, les frais de compte, les commissions et les revenus de dividendes, les investisseurs peuvent obtenir une représentation plus précise du pourcentage de gain ou de perte sur un investissement.