Vous avez manqué Bitcoin ? Ma meilleure crypto-monnaie à acheter maintenant et à conserver

Bitcoin a été la première crypto-monnaie largement adoptée, un type d’actif numérique construit sur la technologie blockchain et sécurisé par la cryptographie. Ces qualités sous-tendent un tout nouveau système financier, dans lequel les transactions électroniques peuvent avoir lieu sans la surveillance des banques, des réseaux de cartes ou des processeurs de paiement.

Bitcoin a atteint un prix de 1,00 $ en 2011 et a depuis grimpé de plus de 5 380 000 %. Après cette course, sa valeur marchande s’élève à 1 000 milliards de dollars, ce qui signifie que Bitcoin vaut toujours plus que n’importe quel altcoin. Cela étant dit, il manque d’utilité par rapport à certaines des nouvelles crypto-monnaies, en particulier celles qui prennent en charge les applications décentralisées (dApps) et les produits de finance décentralisée (DeFi).

S’appuyant sur cette idée, un récent rapport de Fidelity nommé Ethereum (CRYPTO : ETH) comme le deuxième actif numérique le plus populaire parmi les investisseurs institutionnels (derrière Bitcoin). Cette qualité, ainsi que le support d’Ethereum pour les produits DeFi, pourraient en faire un investissement à long terme très gratifiant. Voici ce que vous devez savoir.

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Une blockchain programmable

Contrairement à Bitcoin, la blockchain Ethereum est programmable, ce qui signifie qu’il est possible de créer des programmes informatiques auto-exécutables (c’est-à-dire des contrats intelligents) sur la plate-forme. À son tour, cette technologie constitue la base des applications dApps et DeFi – des produits qui, par définition, existent hors du contrôle d’une seule entité.

Dans le contexte de DeFi, cela signifie que vous pouvez emprunter, prêter, épargner et gagner des intérêts sur la crypto-monnaie sans impliquer une banque. La gestionnaire de fonds Cathie Wood a récemment noté que DeFi « réduit le coût de l’infrastructure des services financiers ». Cette qualité perturbatrice est un élément clé de la thèse d’investissement ici, et cette thèse devrait devenir encore plus convaincante à mesure qu’Ethereum – la plate-forme DeFi la plus populaire – devient plus évolutive.

Une solution plus évolutive

La blockchain Ethereum est actuellement mise à niveau vers Ethereum 2.0 ; et dans le cadre de cette initiative, le réseau passe d’un consensus de preuve de travail à une preuve de participation (PoS), un mécanisme qui distribue la puissance minière en fonction de la propriété. Faire cette démarche présente deux avantages : Premièrement, le PoS est plus respectueux de l’environnement que le PoW, ce qui signifie que son empreinte carbone est bien plus durable. Deuxièmement, le PoS offre une prise en charge renforcée des chaînes de fragments, ce qui rendra le réseau encore plus rapide.

Pour donner un sens à ce dernier point, revenons en arrière pendant une minute. De nombreuses blockchains ont un sérieux problème d’évolutivité. Par exemple, Ethereum peut traiter environ 30 transactions par seconde (TPS) dans sa forme actuelle. Ce chiffre est six fois supérieur au débit de Bitcoin, mais il est bien en deçà des 1700 TPS qui Visa manipule régulièrement. En conséquence, l’augmentation du trafic sur le réseau Ethereum a déjà entraîné des vitesses de transaction plus lentes et des frais de transaction plus élevés – et si le problème d’évolutivité n’est pas résolu, Ethereum ne sera pas en mesure de prendre en charge l’adoption généralisée des produits dApps et DeFi.

Pour résoudre ce problème, la mise à niveau d’Ethereum 2.0 permutera le mécanisme de consensus de PoW à PoS, puis ajoutera 64 chaînes de fragments (c’est-à-dire des chaînes latérales) à la blockchain principale, répartissant ainsi la charge du réseau plus efficacement. À son tour, cela augmentera le débit d’Ethereum à 3 000 TPS, et ce chiffre pourrait atteindre 100 000 TPS avec quelques ajustements supplémentaires.

Un système financier décentralisé

Depuis janvier 2021, la somme collective de crypto-monnaie investie dans les produits DeFi est passée de 21 milliards de dollars à 258 milliards de dollars. C’est une multiplication par douze en moins d’un an. Et la blockchain Ethereum représente 65% de ce total, soit 170 milliards de dollars, ce qui en fait de loin la plus grande plate-forme DeFi. Cela donne à Ethereum un avantage.

Bien sûr, les produits dApps et DeFi ne sont pas gratuits. Les mineurs sont incités à maintenir la blockchain avec des frais de transaction (c’est-à-dire du gaz), qui sont payés par les utilisateurs sous la forme de la crypto-monnaie native. En d’autres termes, à mesure que les produits dApps et DeFi sur la blockchain Ethereum sont de plus en plus adoptés, le prix de la crypto-monnaie devrait augmenter. Et compte tenu de la croissance rapide de DeFi jusqu’à présent cette année, je dirais que ce scénario est probable.

De plus, Ethereum est le deuxième actif numérique le plus détenu parmi les investisseurs institutionnels, qui disposent de plus de 100 000 milliards de dollars, selon Bloomberg. Et à mesure que de plus en plus d’institutions se diversifient dans la crypto-monnaie (et même les produits DeFi), la popularité d’Ethereum devrait attirer plus d’argent dans son écosystème, faisant augmenter son prix.