Un travailleur honnête dénonce une fraude massive à l’assurance en Afrique du Sud
- Une enquête de la PRASA a révélé une escroquerie de plusieurs millions de rands impliquant de fausses réclamations d’assurance.
- L’escroquerie a été découverte grâce à l’honnêteté de l’une des personnes les moins bien payées de PRASA. Zethembiso Dladla s’est manifestée après qu’un montant supplémentaire de 67 000 rands ait été déposé sur son compte.
- Le paiement était censé être pour une réclamation d’assurance dans laquelle Dladla a été blessé alors qu’il utilisait un train. Mais comme elle l’a dit à PRASA, elle n’avait pas utilisé le train, n’avait pas été blessée et n’avait jamais déposé de réclamation.
Dans son dernier rapport annuel, pour 2021/2022, la Passenger Rail Agency of South Africa (PRASA) a fait état d’un « déluge de réclamations fictives en responsabilité personnelle » et indique qu’une enquête concernant ces plaintes est en cours.
GroundUp a vu un rapport d’enquête PRASA divulgué sur des réclamations frauduleuses d’une valeur d’au moins 9 millions de rands, traitées par le département des assurances de PRASA.
Ce rapport aux dirigeants de PRASA, aux Hawks et au vérificateur général de septembre de l’année dernière a révélé un réseau de fraude opérant à partir du bureau d’assurance de l’agence de trains de banlieue.
Une personne honnête déjoue l’arnaque
Le 28 mai, PRASA a versé 67 000 rands sur le compte bancaire de Zethembiso Dladla. C’était considérablement plus que les 1 500 rands qu’elle avait reçus lors de son dernier versement de salaire. 
Dladla, de Durban, a travaillé pour le programme Peoples’ Responsibility to Protect (PR2P), l’initiative quasi bénévole de PRASA lancée par le ministre des Transports Fikile Mbalula et le président de PRASA Leonard Ramatlakane en mars 2021.
PR2P a recruté des membres de la communauté locale – des « bénévoles » – pour protéger les infrastructures ferroviaires à proximité de leur lieu de résidence. En échange, ils recevraient une formation et une « allocation » de 3 000 rands par mois, selon le plan de mise en œuvre du PR2P approuvé par Ramatlakane le 4 janvier 2021.
Dladla a signalé le dépôt de 67 000 rands à son supérieur hiérarchique, Thandeka Mnyandu, affirmant qu’il s’agissait d’une erreur.
Le lendemain, Dladla a reçu un appel de Sidudzo Mayaba, qui a déclaré que PRASA lui avait donné cet argent par erreur, et lui a demandé de l’accompagner au Gateway Mall. Dans son affidavit du 8 juin 2021, Dladla a déclaré qu’elle connaissait Mayaba depuis deux ans par l’intermédiaire de son petit ami et savait qu’il travaillait pour PRASA à un titre ou à un autre.
Là, ils ont transféré 55 000 rands sur un compte avec la référence « Monde ». On lui a dit qu’elle pouvait dépenser 5 000 rands sur ce qui restait et elle a transféré 2 000 rands à son petit ami.
Dladla ne se sentait pas à l’aise avec ce qui s’était passé et a contacté un agent de sécurité de Durban PRASA avec son histoire. Peu de temps après, les enquêteurs ont commencé à découvrir une escroquerie de plusieurs millions de rands au sein de la division des assurances de PRASA.
Le paiement provenait du département des assurances de PRASA et a été enregistré à titre de compensation pour une blessure que Dladla aurait subie à la gare d’Isipingo en janvier 2019.
Mais Dladla n’avait jamais subi de blessure. Elle a dit aux enquêteurs qu’elle n’avait jamais utilisé le train.
Les enquêteurs ont découvert que le numéro de référence de la réclamation joint au paiement, qui semblait provenir du système de réclamations du KwaZulu-Natal, n’existait pas dans le système de cette province.
Des documents obligatoires manquaient également : les dossiers médicaux de Dladla, le formulaire de réclamation lui-même et l’APS (calendrier de paiement de la demande), qui doit être signé par le fonctionnaire demandant le paiement et approuvé par un autre fonctionnaire.
Même si les documents requis manquaient, trois membres du service des finances ont signé la demande.
Dladla n’a pas été le premier à être utilisé dans cette arnaque. Mais elle a été la première à s’exprimer.
Une arnaque de huit ans
Les enquêteurs de PRASA ont découvert que Sidudzo Mayaba, l’homme qui avait appelé Dladla, l’avait emmenée à la banque et lui avait indiqué quoi faire avec l’argent, était l’ancien beau-frère de Sihle Mayaba, qui s’occupait des réclamations au sein de la division des assurances de PRASA.
Les enquêteurs ont fouillé Sihle Mayaba et ont été approchés par un lanceur d’alerte.
Le lanceur d’alerte leur a dit qu’ils avaient été coureurs pour Sihle Mayaba. Ils ont collecté des numéros d’identification et des relevés bancaires, principalement auprès de chômeurs, et les lui ont remis « pour traitement ».
Ces personnes recevraient de l’argent de fausses réclamations fabriquées par Mayaba. Comme Dladla, ils transféraient alors la majeure partie de l’argent sur un autre compte. Le plus souvent, ce serait le récit de Zodwa Khanyeza, un parent de Sihle Mayaba. Parfois, ils retiraient de l’argent, qui était ensuite remis à Mayaba.
Le lanceur d’alerte a déclaré aux enquêteurs que l’arnaque était en cours depuis 2014.
Une pourriture profonde dans le service des assurances
Les enquêteurs ont ensuite procédé à l’analyse des réclamations faites dans le Gauteng et le KwaZulu-Natal pour le premier semestre 2021.
À Gauteng, ils ont découvert qu’en un seul mois, Sihle Mayaba avait soumis des APS pour sept réclamations d’une valeur totale de 495 000 rands qui n’existaient pas dans le système de gestion des réclamations de Gauteng. Le supérieur de Mayaba, Tilly Nkosi, directeur principal de la division des assurances, avait approuvé ces réclamations.
Les enquêteurs ont découvert d’autres paiements irréguliers. Ils ont découvert 39 réclamations d’une valeur de plus de 3 millions de rands qui avaient des numéros de référence frauduleux. Le système ajoute les numéros de réclamation de manière séquentielle, à partir de « 00001 ». Les enquêteurs ont constaté que ces réclamations avaient des nombres bien supérieurs au nombre actuel.
Ils ont également découvert 44 réclamations d’une valeur de plus de 5 millions de rands qui avaient un nombre de chiffres invalide – trois au lieu de cinq.
Les enquêteurs ont conclu que ces réclamations avaient été traitées sur la base de numéros de réclamation générés frauduleusement.
Un membre du département des finances a également traité une réclamation à trois reprises, d’une valeur totale de 131 000 rands.
Au KwaZulu-Natal, 15 paiements irréguliers d’une valeur de 952 000 rands ont été découverts. Douze de ces paiements n’apparaissaient pas dans le système provincial de gestion des réclamations. Il y avait un paiement en double et deux avaient des réclamations qui ne correspondaient pas aux accidents et aux dossiers médicaux.
Au total, rien qu’au premier semestre 2021, les enquêteurs ont découvert des réclamations traitées frauduleusement d’une valeur de plus de 9 millions de rands.
Échec administratif
Le système de réclamations d’assurance de PRASA était mûr pour être exploité. Les enquêteurs ont constaté que les règles du département étaient facilement contournées – une demande pouvait être traitée sans les documents requis, et même dans ce cas, ces documents étaient facilement modifiés ou falsifiés.
Les personnes qui auraient dû examiner les documents avant d’autoriser les paiements n’ont pas fait leur travail. Les réclamations n’ont pas été vérifiées par rapport aux dossiers médicaux. Les paiements ont été autorisés sans tous les signataires requis. Les contrôles qui auraient dû tenir les fraudeurs à distance n’étaient pas présents. Les enquêteurs pointent du doigt les manquements à l’encadrement de Nkosi, et de Tokolle Mahlake, le directeur général du pôle assurances.
Les enquêteurs recommandent des mesures disciplinaires contre Sihle Mayaba et Sidudzo Mayaba, et Nkosi et Mahlake en tant que responsables de la division des assurances, et un responsable financier, Thabiso Phori, pour avoir traité les demandes en double et signé la demande frauduleuse de Dladla.
Ils ont également chargé PRASA d’ouvrir une affaire pénale, de lancer une enquête complète sur la fraude au sein du département des assurances et de récupérer l’argent volé.
L’honnêteté d’une personne, dans le rôle le moins payé de PRASA, a peut-être permis à l’agence ferroviaire assiégée d’économiser des millions de rands.
Demandes de commentaires
GroundUp a approché le porte-parole de PRASA Andiswa Makanda avec un certain nombre de questions et une demande de transmettre nos demandes aux personnes impliquées dans cette fraude – en particulier Sihle Mayaba, Sduduzo Mayaba, Tilly Nkosi, Thabiso Phori et Tokolle Mahlake.
Bien que nos questions et demandes aient été notées et que nous ayons offert une prolongation d’une journée, nous n’avons pas encore reçu de réponse au moment de la publication.
Nous avons demandé si des mesures disciplinaires avaient été prises à l’encontre de ces fonctionnaires, et si oui, quelles étaient les sanctions, et si l’une de ces personnes travaillait encore au PRASA.
Nous avons demandé si une affaire pénale avait été enregistrée et, dans l’affirmative, où en était l’enquête.
Nous avons demandé si une enquête interne complète sur la fraude avait été menée et quelle était la valeur totale de la fraude découverte par l’enquête. Et nous avons demandé si la PRASA avait corrigé les faiblesses de son système administratif qui permettaient la perpétration de la fraude.
MISE À JOUR LE 2022-11-18 14:51 — Après la publication, Andiswa Makanda de PRASA a envoyé la réponse suivante :
« La direction et le conseil d’administration de PRASA reconstruisent l’organisation en une institution crédible pour s’assurer qu’elle est en mesure de remplir son mandat légal.
« À cet effet, plusieurs enquêtes sur les fautes, la mauvaise administration, la corruption et les activités frauduleuses ont été ouvertes pour remédier aux manquements qui ont permis une corruption systématique au sein de l’organisation et pour assurer la gestion des conséquences pour ceux qui ont été reconnus coupables.
« Les procédures disciplinaires des personnes suspendues dans l’attente de diverses enquêtes en sont à divers stades.
« Les détails des résultats des différentes enquêtes dans l’entreprise seront partagés au moment opportun.
« Nous travaillons également avec les Hawks et l’Unité d’enquête spéciale pour finaliser leurs enquêtes sur d’autres questions. »
Par Stent James pour GroundUp. Republié sous CC BY-ND 4.0.