Un chien de garde financier interdit l’échange de crypto Binance du Royaume-Uni

Le chien de garde financier du Royaume-Uni a ordonné à Binance d’arrêter toutes les activités réglementées en Grande-Bretagne et a imposé des exigences strictes dans une réprimande cinglante de l’un des plus grands échanges de crypto-monnaie au monde.

L’intervention de la Financial Conduct Authority ces derniers jours est l’une des mesures les plus importantes qu’un régulateur mondial ait prises contre Binance, une entreprise tentaculaire d’actifs numériques avec des filiales dans le monde entier. La bourse a jusqu’à mercredi soir pour confirmer qu’elle s’est conformée aux exigences du chien de garde et a supprimé sa publicité.

L’intervention est un signe de la façon dont les régulateurs sévissent contre l’industrie de la crypto-monnaie en raison de préoccupations relatives à son rôle potentiel dans des activités illicites telles que le blanchiment d’argent et la fraude, et pour une protection souvent faible des consommateurs.

La FCA a également émis ce week-end un avertissement aux consommateurs contre la société holding Binance enregistrée aux îles Caïmans et Binance Markets Limited, une filiale basée à Londres qui est contrôlée par le directeur général Changpeng Zhao et est supervisée par le régulateur britannique.

« Binance Markets Limited n’est pas autorisée à entreprendre une activité réglementée au Royaume-Uni », a déclaré la FCA, ajoutant qu' »aucune autre entité du groupe Binance ne détient une quelconque forme d’autorisation, d’enregistrement ou de licence au Royaume-Uni pour mener une activité réglementée au Royaume-Uni ».

Le groupe n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaires de FT, mais a précédemment déclaré qu’il « prenait ses obligations de conformité très au sérieux et s’engageait à suivre les exigences des régulateurs locaux partout où nous opérons ».

Binance Markets Limited n’est pas approuvé dans le cadre du régime d’enregistrement de crypto-monnaie de la FCA, qui est requis pour les groupes britanniques proposant des services d’actifs numériques.

L’entité avait demandé à devenir une société de crypto-monnaie enregistrée auprès du régulateur, mais a retiré cette demande le mois dernier « à la suite d’un engagement intensif de la FCA », selon un porte-parole du chien de garde et deux personnes familières avec la situation.

L’objectif de la FCA pour décider d’approuver ou non de telles demandes est basé sur un examen des contrôles et des pratiques visant à prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Binance est l’un des opérateurs les plus importants sur le marché de la cryptographie en plein essor, offrant une large gamme de services aux clients du monde entier, y compris la négociation de dizaines de pièces numériques, contrats à terme, options, jetons d’actions, ainsi que des comptes d’épargne et des prêts. . Il a enregistré des volumes de transactions cryptographiques équivalents à 1,5 milliard de dollars le mois dernier, selon les données de TheBlockCrypto.

Dans le cadre des actions de la FCA, le régulateur a ordonné à Binance d’afficher d’ici mercredi prochain sur son site Web que « BINANCE MARKETS LIMITED N’EST PAS AUTORISÉ À ENTREPRENDRE AUCUNE ACTIVITÉ RÉGLEMENTÉE AU ROYAUME-UNI ». Binance Markets Limited doit également « sécuriser et conserver tous les enregistrements et/ou informations. . . relatives à tous les consommateurs britanniques de ses systèmes » et mettre fin à toute publicité et promotions financières.

Binance Markets Limited a été créé il y a un an dans le cadre d’un plan du groupe au sens large visant à lancer une bourse axée sur le Royaume-Uni, Binance UK, qui aurait été « isolée » de l’opération mondiale plus large, selon des documents publics et les deux personnes. familier avec le sujet. Bien que la FCA ait interdit à Binance d’offrir des services au Royaume-Uni, les citoyens britanniques peuvent toujours accéder aux services de Binance dans d’autres juridictions.

Binance Markets Limited, basée à Londres, avait l’autorisation de la FCA de fournir aux consommateurs des services d’investissement dans des devises traditionnelles, ce que Binance a réalisé en achetant une société financière qui était déjà enregistrée auprès du régulateur. La transaction a été approuvée par la FCA en juin dernier, selon des documents publics.

La décision de la FCA intervient après que l’Agence des services financiers du Japon a averti la semaine dernière que Binance effectuait un commerce non autorisé de crypto-monnaies avec des citoyens japonais. C’est la deuxième fois que la FSA met en garde contre Binance après avoir publié un avis identique en 2018.

Le chien de garde financier allemand a averti les investisseurs en avril que Binance avait probablement enfreint les règles sur les valeurs mobilières lors de son lancement de la négociation de jetons d’actions, contre quoi la bourse a tenté en vain de faire appel.

Le journaliste de cette histoire peut être contacté par e-mail à adam.samson@ft.com ou par télégramme à @adamsamsonFT.

Reportage supplémentaire de Robin Harding à Tokyo