Types et avantages des fonds négociés en bourse (ETF) expliqués

Qu'est-ce qu'un fonds négocié en bourse (ETF) ?

Le terme fonds négocié en bourse (ETF) fait référence à un titre qui suit un ensemble particulier d'actions. Ces ETF se négocient en bourse de la même manière que les actions normales et suivent les actions comme un indice. Ils peuvent suivre les actions d’un seul secteur ou d’un indice entier d’actions. Les investisseurs qui achètent des actions d'ETF boursiers peuvent s'exposer à un panier d'actions et à un risque limité spécifique à l'entreprise associé à des actions individuelles, leur offrant ainsi un moyen rentable de diversifier leurs portefeuilles.

Comprendre les fonds négociés en bourse (ETF)

Un fonds négocié en bourse est un actif qui permet aux investisseurs de suivre un certain nombre d'éléments, tels que des indices, des matières premières, des secteurs ou même des actions. Les investisseurs peuvent acheter des actions de ces titres, négociés en bourse. Les prix changent régulièrement au cours d’une journée de bourse, tout comme les actions. Ils sont généralement considérés comme un investissement plus rentable et plus liquide que les fonds communs de placement.

Comme mentionné ci-dessus, les ETF peuvent également suivre les actions. C'est ce qu'on appelle des fonds négociés en bourse. Ces titres permettent aux investisseurs de s'exposer à un panier d'actions dans un secteur ou un indice spécifique sans acheter d'actions individuelles. Par exemple, ces ETF peuvent suivre les actions du secteur de l'énergie ou un indice entier d'actions comme le S&P 500. D'autres méthodes de suivi incluent l'oscillateur stochastique et l'indice Stochastic Momentum.

Il existe également un groupe d'ETF qui parient contre le succès d'un indice ou d'un secteur, ce qui signifie que l'actif performe bien lorsque l'actif sous-jacent est en difficulté. Contrairement à un fonds commun de placement, un ETF d’actions facture des frais de gestion minimes et présente de faibles ratios de frais. Cela en fait un outil idéal pour les investisseurs de tout niveau de compétence qui cherchent à maintenir de faibles coûts et à générer des rendements constants.

Puisqu’ils donnent aux investisseurs accès à une large gamme d’actions ou d’indices (et d’autres), les ETF d’actions sont généralement considérés comme des actifs très diversifiés. Cette diversification instantanée limite certains des risques non systématiques associés aux actions de sociétés et se présente sous la forme d'un outil simple, peu coûteux et fiscalement avantageux, accessible via la plupart des maisons de courtage en ligne.

Avantages des fonds négociés en bourse (ETF)

Les ETF d’actions offrent aux investisseurs une multitude d’avantages, il est donc logique que les entrées de fonds aient augmenté. En fait, en janvier 2024, le marché des ETF aux États-Unis détenait 6 254 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion.

Les nombreux avantages ne peuvent être sous-estimés. Ils constituent une excellente option pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille de manière flexible, peu coûteuse et fiscalement avantageuse. En fait, de plus en plus de recherches suggèrent que les investissements passifs tels que les ETF d’actions ont tendance à surperformer les fonds gérés activement sur une longue période.

Types de fonds négociés en bourse (ETF)

Les ETF boursiers les plus populaires suivent des indices de référence comme le S&P 500 ou le Dow 30. Par exemple, le SPDR S&P 500 (SPY) est systématiquement l'actif le plus actif avec un volume quotidien moyen dépassant 80 millions d'actions au cours des 30 jours précédant le 12 janvier 2024. .

D'autres styles d'ETF d'actions adoptent une stratégie basée sur des facteurs qui prend en compte des attributs spécifiques tels que la capitalisation boursière, la dynamique et la valeur. Ce sous-ensemble est une stratégie populaire connue sous le nom de Smart Beta, qui tente de générer de meilleurs rendements ajustés au risque qu'un indice conventionnel pondéré en fonction de la capitalisation boursière.

Les fonds sectoriels sont une autre catégorie d'ETF populaire qui suit les actions d'un secteur spécifique comme l'énergie, la finance et la technologie.

Voici une ventilation des différents types d’ETF.

• ETF passifs viser à reproduire la performance d’un indice ou d’une tendance plus large
• ETF à gestion active demander aux gestionnaires de portefeuille de prendre des décisions sur les titres à inclure dans le fonds
• ETF obligataires n'ont pas de date d'échéance, mais peuvent fournir un revenu régulier aux investisseurs, en fonction de la performance des obligations sous-jacentes
• Les ETF d'actions comprennent un panier d'actions (à la fois des actions très performantes et des actions de croissance) pour suivre une seule industrie ou un seul secteur.
• ETF industrie/secteur se concentrer sur un secteur ou une industrie spécifique pour s’exposer aux avantages de cette industrie
• ETF sur matières premières investir dans les matières premières sans les frais d’assurance ou de stockage des actifs physiques
• ETF de devises suivre la performance des paires de devises composées de devises nationales et étrangères
• ETF Bitcoiny compris les ETF Bitcoin au comptant et les ETF à terme Bitcoin, offrent aux investisseurs une exposition au marché de la cryptographie sans avoir besoin d'acheter et de stocker un portefeuille cryptographique.
• ETF inversés viser à gagner des jeux grâce à la baisse des actions en vendant des actions à découvert
• ETF à effet de levier chercher à générer des multiples sur le rendement de l'investissement sous-jacent

L'essentiel

Les fonds négociés en bourse sont similaires aux fonds communs de placement, dans le sens où ils représentent un panier de titres exposés à un échantillon représentatif du marché. Contrairement à d'autres types de fonds, les ETF peuvent être négociés tout au long de la journée de négociation, offrant ainsi une flexibilité supplémentaire.