Questions d’entretien courantes pour les planificateurs financiers

La planification financière est une carrière enrichissante avec de solides perspectives d’emploi. Bien que les emplois en planification financière soient abondants, la concurrence pour eux est intense, ce qui rend l’entretien d’embauche d’une importance primordiale. Les premières impressions comptent. Une bonne première impression vous donne un coup de pouce immédiat. Un mauvais, en revanche, peut vous mettre dans un trou qui peut être insurmontable. Habillez-vous pour impressionner, présentez-vous tôt, regardez votre interlocuteur dans les yeux et offrez-lui une poignée de main ferme et confiante.

Une fois l’entretien en cours, vos réponses dictent votre performance. Pour cette raison, il est sage d’anticiper les questions et de savoir comment vous allez y répondre. Les questions suivantes reviennent fréquemment lors des entretiens pour des emplois en planification financière.

Décrivez votre parcours scolaire

Aucune exigence de formation stricte n’existe pour ceux qui envisagent de devenir des planificateurs financiers. Une personne ayant des antécédents vérifiables en matière d’investissements réussis peut décrocher un emploi en planification financière même si elle était étudiante en histoire de l’art ou n’avait aucun diplôme universitaire.

Cela dit, le marché du travail est compétitif et les employeurs recherchent quelque chose dans votre parcours qui vous distingue du lot. Si vous vous êtes spécialisé en économie, finance ou statistiques, ou encore mieux, avez un MBA, c’est facile ; mettre en évidence votre diplôme et la façon dont votre formation vous a préparé à une carrière en planification financière.

Cependant, si votre majeure était en dehors du domaine de la finance ou si vous n’avez pas terminé vos études collégiales, vous devez faire preuve de créativité. N’esquivez pas la question, car les bons intervieweurs s’en aperçoivent en un rien de temps ; passez aussi rapidement que possible à d’autres expériences pertinentes et non scolaires dans votre parcours qui montrent que vous êtes prêt pour le travail.

Quelles certifications et désignations portez-vous ?

Les meilleurs planificateurs financiers portent des désignations spécifiques qui indiquent qu’ils maîtrisent un domaine de leur métier. Le plus courant est le titre de planificateur financier agréé (CFP), qui exige la réussite d’un examen qui évalue votre niveau de connaissances approfondies dans un large éventail de sujets de planification financière.

Répondre que vous avez votre CFP donne un coup de pouce immédiat à votre candidature. Cependant, si vous n’avez pas de CFP ou d’une autre désignation spécifique à l’industrie, telle que Registered Investment Advisor (RIA), mettez en évidence un plan concret pour étudier pour les examens et obtenir ces certifications dans un certain délai.

Que vous déteniez actuellement des désignations spécifiques à l’industrie ou que vous ayez un plan défini pour les obtenir, de toute façon, vous faites savoir à l’intervieweur que vous êtes un candidat sérieux prêt à investir dans vous-même et votre avenir.

Dites-moi ce que vous savez sur (terme de l’industrie ésotérique)

Certains intervieweurs vont tester vos connaissances spécifiques sur la planification financière. Ils veulent des candidats qui nécessitent une formation de rattrapage minimale et une prise en main. Par conséquent, il est important d’étudier les tenants et les aboutissants du terrain et d’être prêt à répondre à toutes les questions techniques que l’intervieweur pourrait vous poser.

Dans le pire des cas, l’intervieweur pose des questions sur un terme avec lequel vous n’êtes pas familier. Ne pas paniquer. Aussi, n’essayez pas d’esquiver la question. Souvent, les gens se frayent un chemin hors d’une question à laquelle ils ne peuvent ou ne souhaitent pas répondre en la remplaçant mentalement par la question qu’ils auraient aimé avoir et en répondant à celle-ci à la place.

Bien que cette tactique semble fonctionner pour les politiciens dans les débats télévisés, c’est une mauvaise idée lors d’un entretien d’embauche. Non seulement cela indique à l’intervieweur que vous n’avez pas la réponse, mais cela vous donne également l’air gras et hypocrite. Soyez direct. Admettez que vous n’êtes pas familier avec le terme et déclarez avec confiance que vous êtes un travail en cours, que vous apprenez et évoluez toujours dans la profession. À ce stade, démontrez votre valeur en offrant une information unique que vous connaissez.

La ligne de fond

Se préparer à un entretien d’embauche en planification financière est similaire à se préparer à tout autre entretien d’embauche. Plus vous vous préparez et en savez plus sur la carrière en cours, meilleures sont vos chances de décrocher le poste. Pour la planification financière, comprenez les sujets clés de l’industrie, lisez les dernières nouvelles financières, mettez en évidence vos compétences et vos qualifications et soyez honnête sur ce que vous savez et ce que vous ne savez pas.