Qu’est-ce que le jeton d’indice d’impulsion DeFi (DPI) exactement ? – KogoCrypto | Dernières nouvelles et dernières nouvelles de la crypto-monnaie | Bitcoin | Altcoin | Chaîne de blocs

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L’indice DeFi Pulse vous permet d’acheter un jeton et de bénéficier d’une exposition aux jetons les plus importants de la finance décentralisée.

Le fonds indiciel, euh, le fonds indiciel. Si vous investissez dans des centaines d’actions à la fois, comme l’ensemble du S&P 500, vous pouvez pulvériser et prier pour un succès financier conservateur en quelques décennies. Et si Elon Musk écrasait Tesla contre un mur ou si le changement climatique détruisait l’industrie pétrolière et gazière ? Vous avez mis votre argent sur l’ensemble du marché.

Depuis le milieu des années 1970, Vanguard a établi un empire en proposant des fonds indiciels et des FNB à faible coût et fiscalement avantageux, et le célèbre sélectionneur d’actions Warren Buffett a déclaré à CNBC qu’ils « ont le plus de sens pratiquement tout le temps ».

Les entreprises de finance décentralisée (DeFi) tentent d’atteindre la même chose pour leur propre industrie difficile comme alternative à l’investissement dans une ferme de rendement de crypto-monnaie de niche, le chien du père du fils de votre mère vous a promis de vous emmener sur la lune.

Il existe de nombreux fournisseurs de fonds indiciels DeFi, mais ils fonctionnent tous de la même manière : un DAO, un algorithme ou une entreprise sélectionne un certain nombre de jetons dans le domaine de la finance programmable, les mélange dans un pot, puis vend des actions dans ce pot à l’aide d’un jeton d’index unique.

La valeur du jeton d’indice représente le prix moyen des jetons dans le pot, donc acheter le jeton d’indice équivaut (environ) à investir dans l’ensemble du marché DeFi.

Le plus populaire est le DeFi Pulse Index (DPI), qui vous permet de vous exposer à tout un panier des meilleurs jetons DeFi via un seul jeton.

Qu’est-ce que l’indice d’impulsion DeFi (DPI) ?

Lancé en septembre 2020, l’indice DeFi Pulse se compose des 10 pièces DeFi les plus populaires disponibles sur Ethereum, et sont les suivantes : LEND, YFI, COMP, SNX, MKR, REN, KNC, LRC, BAL et REPv2.

Au lieu d’acheter tous ces jetons DeFi et de maintenir votre propre portefeuille, vous pouvez simplement acheter un seul jeton ERC-20 qui donne une exposition aux dix jetons. Le jeton est rééquilibré sur une base mensuelle pour refléter l’état actuel du marché.

DPI choisit ses jetons en fonction de la capitalisation boursière d’un projet DeFi et repondère son indice le premier jour de chaque mois. (Plus d’informations sur la méthodologie utilisée ici.)

Le jeton peut être utilisé pour couvrir le marché ou comme garantie sur des plateformes de prêt comme Aave ou Compound, ainsi que pour des protocoles d’agriculture de rendement.

C’est également considérablement moins cher que d’acheter tous les jetons sur des échanges décentralisés; vous n’avez besoin d’acheter ou de vendre le jeton qu’une seule fois pour investir sur le marché, ce qui vous permet d’économiser sur les frais de gaz exorbitants d’Ethereum. Cependant, ce n’est que légèrement moins cher que d’acheter tous les jetons sur les échanges cryptographiques conventionnels. Et, comme le rééquilibrage n’a lieu qu’une fois par mois et que le panier est limité aux dix premiers jetons sur Ethereum, vous ne bénéficierez pas de l’augmentation insensée d’un million de pour cent du dernier projet DeFi sur une autre blockchain.

Où acheter du DPI ?

L’indice DeFi Pulse peut être acheté sur des bourses de crypto-monnaie conventionnelles telles que eToro et Crypto.com, ainsi que sur des marchés décentralisés tels que Uniswap.

Il est également compatible avec une variété de plates-formes et de protocoles DeFi, notamment Pillar, Zapper et Dharma.

DeFi Pulse Index s’est associé au protocole Set, qui permet la création, la gestion et la négociation de « sets », qui sont des paniers de jetons ERC-20 qui représentent un portefeuille d’actifs sous-jacents.

Quelle est l’histoire derrière DPI ?

L’indice Defi Pulse a été créé par Index Cooperative, une organisation autonome décentralisée (DAO) qui développe des produits d’investissement crypto.

Le DAO est composé de spécialistes DeFi, de professionnels du développement commercial et de spécialistes du marketing ; DeFi Pulse, Set Labs et les autres participants ont chacun une participation avec droit de vote.

Index Cooperative a collecté 166 millions de dollars d’actifs sous gestion depuis sa création en octobre 2020, et il a récemment dépassé 1 million de dollars de revenus totaux, selon Lemonade Alpha, l’un des membres de DAO.

Également ce mois-ci, le DAO a clôturé un tour de table de 7,7 millions de dollars mené par Galaxy Digital et 1kx. Les développeurs prévoient de dépenser l’argent pour développer le réseau et développer le protocole.

Quel avenir pour DPI ?

Un plan à long terme est essentiel; l’indice DeFi Pulse n’est pas le seul jeton de ce type, et de plus en plus sont sur le marché tout le temps. Les principaux rivaux de DPI sont actuellement le DeFi Top 5 Index (DEFI5) et le PieDAI DeFi Large Cap (DEFI+L).

Cependant, la survie d’indices comme DPI est liée à DeFi et au marché plus large de la cryptographie, qui a récemment subi des pertes importantes. Le DPI vaut actuellement 263,14 $, soit une baisse de 57,6% par rapport à son sommet historique de 621,21 $ en mai de l’année dernière. Mais ce ne sont pas toutes de mauvaises nouvelles car le jeton est toujours en hausse de 360 ​​% par rapport à son plus bas de 57,20 $ en novembre 2020.

Pourtant, il faudra peut-être plus que cela à Buffett, un ennemi des crypto-monnaies, pour tenter sa chance.