Naviguer dans la foi et les finances à l’aide de la technologie

Depuis plus de 30 ans Chris Mc MahonPDG d’Aquinas Wealth Advisors, a conseillé ses clients dans les domaines de la planification financière globale, de la répartition de l’actif, de la planification de la retraite et des techniques de minimisation des impôts sur les successions.

Russ Alan Prince: Parlez-nous un peu d’Aquinas Wealth Advisors℠ et du désir d’investissement basé sur la foi qui vous a conduit à fonder l’entreprise.

Chris Mc Mahon: Aquinas Wealth Advisors℠ est né du désir de nos clients d’aligner leur vie financière avec leur vie religieuse. En cette ère d’information toujours plus rapide, il est facile pour les investisseurs de se sentir dépassés. Plus précisément, nos clients catholiques nous ont dit qu’il y a énormément de bruit que les investisseurs doivent passer au crible et très peu d’informations sur la façon d’évaluer l’alignement de leurs investissements avec leurs croyances les plus profondes. Cela est devenu un problème beaucoup plus important au cours des dix dernières années, car les gestionnaires de fonds et les dirigeants d’entreprise sont devenus beaucoup plus actifs socialement. Leurs actions ont laissé de nombreux investisseurs confessionnels se sentir marginalisés, frustrés et impuissants.

La seule solution possible pour les investisseurs confessionnels était un petit nombre de fonds communs de placement qui filtreraient d’éventuelles violations de la foi. Malheureusement, ces fonds n’ont pas été largement distribués et peuvent ne représenter qu’une petite partie du portefeuille global d’un investisseur, laissant de grandes violations possibles dans leurs comptes. Jusqu’à présent, les clients n’avaient aucun moyen de tirer le rideau sur leurs investissements et de voir un inventaire plus complet de ce que leur argent soutenait.

Avec cela en toile de fond, Thomas d’Aquin a été fondé dans l’espoir d’utiliser une technologie de pointe pour permettre aux investisseurs d’approfondir leurs comptes et de comprendre pleinement leur capacité à ne plus soutenir les activités et les causes qui entrent en conflit avec leur moralité.

Prince: Comment la technologie derrière le Faith & Finance Score℠ va-t-elle au-delà des autres outils de dépistage ? En quoi diffère-t-il des filtres ESG ?

McMahon: Thomas d’Aquin met la technologie directement entre les mains de l’investisseur. Auparavant, les clients devaient compter sur leur conseiller et espérer qu’ils souscriraient à un service de sélection qui leur donnerait une image de l’alignement de leur portefeuille avec leurs valeurs. Souvent, les conseillers ont déconseillé aux clients l’idée d’investir dans la foi ou ont suggéré qu’il était trop difficile compte tenu de la capacité des sociétés à faire des dons par l’intermédiaire de leurs fondations et d’autres voies. Enfin, certains conseillers peuvent être employés par des entreprises qui soutiennent certaines des activités qui sont en conflit direct avec les normes des investisseurs confessionnels. Le Faith & Finance Score℠ change la donne. Désormais, les clients ont le pouvoir de faire une analyse plus complète de tous leurs avoirs.

À l’aide de l’outil Faith & Finance Score℠, les investisseurs peuvent accéder rapidement et efficacement à un rapport complet sur la performance et l’alignement sur la foi de leurs dollars. Le processus permet aux clients de lier leurs comptes d’investissement actuels dans un portail sécurisé et de recevoir leur Faith & Finance Score℠ en quelques minutes. La technologie produit un rapport solide qui comprend des rapports détaillés sur l’implication des entreprises et le soutien des organisations contrevenantes. Les activités potentiellement conflictuelles avec la foi sont clairement identifiées. Les investisseurs doivent voir les violations dans les titres individuels qu’ils possèdent ainsi que dans les titres détenus dans les fonds.

Quant à savoir en quoi cela diffère des autres technologies de filtrage, je ne suis pas sûr qu’il existe des filtres ESG capables d’évaluer un portefeuille de manière aussi holistique. La technologie d’Aquin analyse les avoirs d’un investisseur d’une manière que peu de technologies de filtrage peuvent égaler et est bien placée pour établir une nouvelle norme dans le domaine.

Prince: Que voyez-vous à l’horizon pour les investissements fondés sur la foi et les valeurs, même au-delà des clients catholiques ? Les priorités dans cet espace changent-elles ?

McMahon: Ce n’est un secret pour personne que nous voyons des problèmes brûlants et comment les entreprises y réagissent plus fréquemment dans l’actualité. Plusieurs débats font rage sur la façon dont les entreprises allouent leurs fonds à diverses causes, et différentes personnes ont des opinions différentes à ce sujet. Je pense que vous allez voir de plus en plus de poussées alignées sur l’énoncé de mission d’Aquin de permettre aux investisseurs de voir les entreprises au-delà de leur analyse de rentabilisation.

Les gens veulent savoir ce que font les entreprises avec leurs investissements sociaux et, si possible, s’assurer que leur portefeuille est conforme à leurs principes. Thomas d’Aquin a vu des changements constants dans cet espace avec les investissements ESG et les investissements basés sur les valeurs, et nous espérons que nous avons mis en place une infrastructure pour rester à la pointe de ce paysage en constante évolution.

Alors que nous nous tournons vers l’avenir, nous voulons apporter la technologie derrière le Faith & Finance Score℠ et l’adapter pour répondre aux besoins des investisseurs d’autres confessions chrétiennes qui pourraient être intéressés par ce degré de transparence. Nous voyons des opportunités de croissance à partir de là sur d’autres marchés – que ce soit chez Thomas d’Aquin ou ailleurs, je m’attends pleinement à voir des offres plus axées sur la transparence dans le domaine de l’investissement.

RUSS ALAN PRINCE est directeur exécutif du magazine Private Wealth (pw-mag.com) et directeur du contenu pour High-Net-Worth Genius (hnwgenius.com). Il consulte des family offices, des entrepreneurs riches et rapides et des professionnels sélectionnés.

Divulgation:

Les services de conseil sont proposés par Moralis Technologies, LLC d/b/a Aquinas Wealth Advisors℠ (« Aquinas Wealth Advisors℠ »), un conseiller en investissement enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission. L’inscription n’implique pas un certain niveau de compétence ou de formation. Aquinas Wealth Advisors℠ ne peut effectuer des transactions commerciales que dans les États dans lesquels l’avis est déposé ou se qualifie pour une exemption correspondante de ces exigences. Pour plus d’informations sur le statut d’enregistrement et les opérations commerciales d’Aquinas Wealth Advisors℠, veuillez consulter les documents de divulgation du formulaire ADV de la société, dont les versions les plus récentes sont disponibles sur le site Web Investment Adviser Public Disclosure de la SEC à l’adresse www.adviserinfo.sec.gov.

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