NatWest s’est révélée être la pire banque pour les réclamations frauduleuses, 70% des plaintes valides adressées aux banques étant rejetées
NATWEST est la pire banque pour traiter les réclamations frauduleuses, tandis que les prêteurs continuent de rejeter à tort jusqu’à 70% des plaintes pour fraude.
Les chiffres accablants ont été révélés dans le cadre d’une recherche partagée exclusivement avec The Sun par l’organisme chargé des plaintes, le Financial Ombudsman Service.
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Il a conclu que NatWest était le pire pour traiter les plaintes d’escroquerie, l’Ombudsman ayant annulé 69% de ses décisions au cours de l’année se terminant le 28 mai 2019.
Le Sun a déjà parlé au jardinier David Hunt qui a perdu près de 10000 £ lorsque des escrocs ont prétendu être du HMRC – et sa banque NatWest a refusé de payer.
Pendant ce temps, la grand-mère Jo Wilson s’est fait voler ses économies de 40000 £ par des escrocs se faisant passer pour du personnel de NatWest, qui ne lui donneraient pas non plus de remboursement.
RBS, qui fait partie du groupe bancaire NatWest, est le deuxième pire contrevenant, rejetant également à tort 69% des plaintes traitées par le Médiateur au cours de la même période.
Comment se protéger des arnaques
En gardant ces conseils à l’esprit, vous pouvez éviter d’être pris dans une arnaque:
- Tout d’abord, rappelez-vous que si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est normalement le cas.
- Les marques de contrôle sont «vérifiées» sur les pages Facebook et Twitter – cela signifie que l’entreprise aura une coche bleue sur son profil.
- Recherchez les fautes de grammaire et d’orthographe; les fraudeurs sont notoirement mauvais pour écrire un anglais correct. Si vous recevez un message d’un «ami» vous informant d’un billet de faveur, demandez-vous s’il est écrit dans le style normal de votre ami.
- Si vous êtes invité à cliquer sur une URL, passez la souris sur le lien pour voir l’adresse à laquelle il vous mènera – a-t-elle l’air authentique?
- Pour être vraiment sûr, ne cliquez pas sur des liens non sollicités dans les messages, même s’ils semblent provenir d’un contact de confiance.
- Soyez également prudent lorsque vous ouvrez des pièces jointes aux e-mails. Les fraudeurs joignent de plus en plus de fichiers, généralement des PDF ou des feuilles de calcul, qui contiennent des logiciels malveillants dangereux.
- Si vous recevez un message suspect, signalez-le à l’entreprise, bloquez l’expéditeur et supprimez-le.
- Si vous pensez avoir été victime d’une arnaque, signalez-le à Action Fraud au 0300 123 2040 ou utilisez son outil de signalement de fraude en ligne.
Santander prend la troisième place, avec six plaintes pour fraude sur dix rejetées (63%).
Pendant ce temps, HSBC, Nationwide, Barclays et TSB ont chacun reçu plus de la moitié des plaintes d’arnaque retenues contre eux au profit des consommateurs.
Les données portent sur les plaintes pour lesquelles des décisions ont été prises par le Médiateur au cours de l’année précédant et après l’entrée en vigueur d’un code de pratique pour mieux lutter contre les escroqueries par virement bancaire.
Bien sûr, comme les victimes ont jusqu’à six mois à partir du rejet de leur banque pour déposer des réclamations, il pourrait s’agir de plaintes antérieures à l’entrée en vigueur du code, qui ont été jugées après son entrée en vigueur – le Médiateur dit qu’il ne peut pas décomposer les données des plaintes en ce niveau de détail.
Le groupe NatWest, par exemple, souligne qu’il éliminait un arriéré de plaintes plus anciennes au cours de cette période.
D’autres types de fraude sont également couverts par les données du Médiateur, notamment les litiges relatifs aux puces et aux codes PIN, les espèces non distribuées aux guichets automatiques et les vols d’identité.
Dans l’ensemble, le taux de maintien des plaintes concernant les dix banques ayant reçu le plus de plaintes pour fraude est passé de 72% l’année précédant immédiatement le code à 52% l’année suivant son entrée en vigueur.
Mais l’organisme commercial UK Finance convient que davantage doit être fait pour aider à rembourser les victimes de fraude.
456 millions de livres sterling perdus à cause de la fraude par virement bancaire
Le code de paiement push autorisé (APP) est entré en vigueur le 28 mai 2019 et promet aux membres de rembourser les victimes de ce type particulier d’escroquerie par virement bancaire.
Mais toutes les banques n’y ont pas adhéré; Monzo, par exemple, n’est pas membre tandis que le BST a plutôt créé sa propre promesse de rembourser les victimes de fraude.
UK Finance a déclaré que 456 millions de livres sterling avaient été perdues à cause de la fraude APP en 2019, les victimes ayant récupéré 41 millions de livres sterling sur la même période.
Que faire si vous pensez avoir été victime d’une arnaque
SI vous avez perdu de l’argent dans une arnaque, contactez Action Fraud au 0300 123 2040 ou en visitant Actionfraud.police.uk.
Vous devez également contacter immédiatement votre banque ou votre fournisseur de carte de crédit pour voir s’ils peuvent arrêter ou retracer les espèces.
Si vous pensez que votre banque n’a pas géré correctement votre plainte, ou si vous n’êtes pas satisfait du verdict qu’elle a rendu sur votre cas, vous pouvez vous plaindre auprès du service gratuit de médiation financière.
Surveillez également votre rapport de crédit dans les mois qui suivent la fraude pour vous assurer que les escrocs ne tentent plus de voler votre argent.
L’organisme commercial ajoute que les banques ont évité plus de 1,8 milliard de livres sterling de fraude non autorisée l’année dernière.
Katy Worobec, directrice générale de la criminalité économique chez UK Finance, a déclaré: «Le code des escroqueries des paiements push autorisés a établi des normes de protection des clients plus strictes et plus que doublé la proportion de pertes remboursées.
Mais elle a ajouté: « Nous convenons qu’un accord volontaire à lui seul ne suffit pas, et une nouvelle législation est nécessaire pour traiter les questions de responsabilité et de remboursement. »
Un porte-parole du groupe NatWest a déclaré: «Nous sommes un membre fondateur du code de remboursement et faisons toujours tout ce que nous pouvons pour aider nos clients à récupérer leur argent.
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«Au fur et à mesure que les techniques criminelles évoluent, notre politique de remboursement évolue et nous continuons à réfléchir et à agir sur les domaines dans lesquels nous pouvons faire mieux.»
Il ajoute qu’il dispose de 1 000 employés dédiés à la lutte contre la fraude.
Un porte-parole de Santander a déclaré: « Nous nous engageons à travailler avec l’industrie, les régulateurs et l’Ombudsman dans la lutte contre la fraude, ainsi qu’à utiliser nos propres canaux et campagnes pour éduquer les clients sur les dangers de la fraude et des escroqueries. »