MonetaGo sélectionné par l’Association des banques de Singapour pour fournir un registre de financement du commerce
SINGAPOUR & NEW YORK, 15 juin 2022–(BUSINESS WIRE)–Le fournisseur de solutions de technologie financière MonetaGo a été sélectionné par l’Association des banques de Singapour (ABS) pour fournir le Trade Finance Registry (TFR), un utilitaire industriel interopérable qui relie les silos d’informations entre les banques pour lutter contre le financement en double fraude.
Le TFR sert de base de données sécurisée pour les enregistrements des transactions commerciales financées par les institutions bancaires étrangères et locales à Singapour. Il doit également se connecter à des sources d’informations fiables pour les contrôles de validation des données commerciales. Le TFR atténue le risque de double financement par différents prêteurs bancaires pour la même transaction commerciale, et la falsification des informations fournies par les emprunteurs. L’effet sera une plus grande confiance parmi les banques dans l’intégrité de leurs clients et des opérations de financement du commerce.
Actuellement, les banques s’appuient sur la diligence raisonnable de leurs clients et sur les vérifications des transactions des flux commerciaux sous-jacents pour mettre le financement commercial à la disposition de leurs clients. Cependant, il existe des limites car les banques s’appuient sur des documents susceptibles d’être falsifiés. En outre, les banques ne sont pas en mesure de déterminer si une opération particulière a été financée plus d’une fois, car ces vérifications sont limitées à cette banque particulière ou à leur réseau bancaire.
Les silos d’informations entre les différentes banques exposent le secteur bancaire à des activités frauduleuses potentielles telles que le financement en double ou les allers-retours, où la même transaction est transmise à plusieurs banques pour financement.
Le commerce mondial a connu une forte croissance au cours des dernières décennies. En conséquence, la demande de financement a également augmenté de manière substantielle. Cependant, la découverte récente d’une fraude à grande échelle a mis en évidence des problèmes dans le domaine du financement du commerce et a mis au premier plan la discussion sur la détection et l’atténuation de la fraude au financement du commerce. Pour atténuer ce problème et renforcer et améliorer la résilience du secteur du financement du commerce à Singapour, ABS a lancé un processus d’appel d’offres sélectif pour fournir la solution.
Dans son offre gagnante, MonetaGo s’est associée au fournisseur de technologie financière singapourien GUUD pour proposer une solution nativement interopérable qui se connecte au registre de hachage mondial de la solution de financement sécurisé de MonetaGo. Le rôle de GUUD est de construire l’interface utilisateur du TFR au système de MonetaGo. Les banques doivent effectuer des requêtes sur le TFR en utilisant des informations de document sélectionnées, qui doivent être hachées de manière cryptographique pour créer des empreintes digitales de document qui sont ensuite poussées vers le référentiel de données sécurisé et unifié de MonetaGo pour détecter les correspondances en temps quasi réel. Les correspondances partielles qui représentent des transactions suspectes similaires doivent être analysées par un service de comparaison pour renvoyer une classification de risque de la transaction. L’intégralité de la solution est livrée dans un environnement informatique confidentiel, ce qui signifie que les données sont sécurisées et protégées de toutes les parties, y compris le fournisseur de la solution.
MonetaGo a compris que TFR sera utilisé comme un utilitaire industriel pour les banques de Singapour dans leurs efforts pour atténuer le risque de financement multiple ainsi que pour vérifier l’authenticité du commerce.
En tant qu’entités réglementées, les banques sont confrontées à la quantité d’informations qu’elles peuvent partager, ce qui constitue un obstacle important à la lutte contre les activités frauduleuses. En tirant parti de la technologie de hachage cryptographique, la solution TFR créée par MonetaGo résout ce problème d’une manière conforme à la réglementation, offrant une visibilité indispensable sur ce que d’autres banques ont financé ou entrepris des obligations de paiement sans enfreindre les règles de protection des données.
« L’ABS s’est engagé à maintenir l’intégrité et la confiance dans le secteur du financement du commerce de Singapour, et le TFR fournit une couche de sécurité très importante pour empêcher le financement multiple sur les mêmes transactions commerciales avec plusieurs banques. Cela conduit à une plus grande confiance entre les financiers et Nous sommes heureux d’avoir choisi MonetaGo pour développer le TFR, en profitant de leur expérience dans ce domaine de niche et de l’utilisation de leur registre de hachage mondial pour détecter les fraudes au-delà des frontières nationales. Le TFR sera remis à ABS et à son opérateur désigné après aller en direct », dit Mme Ong Ai Boon, directrice de l’Association des banques de Singapour.
« Cette victoire réussie du mandat de l’industrie nationale renforce la reconnaissance de MonetaGo en tant que premier fournisseur mondial de technologie de déduplication du financement du commerce », a déclaré Jesse Chenard, fondateur et PDG de MonetaGo. « Le TFR construit par MonetaGo améliorera considérablement l’efficacité du financement du commerce à Singapour, atténuant le risque de double financement et garantissant que la confiance peut être maintenue à l’échelle mondiale dans l’atténuation de la fraude commerciale. »
Les travaux de construction du TFR commencent et la mise en service est prévue pour le quatrième trimestre 2022.
À propos de MonetaGo
MonetaGo fournit la toute première solution mondiale pour lutter contre la fraude au financement en double dans le financement du commerce, et est le premier fournisseur mondial de cette technologie pour empêcher le financement en double national et transfrontalier.
Le système de financement sécurisé de MonetaGo a fait ses preuves en production, étant opérationnel depuis mars 2018 avec plus de 3 millions de transactions traitées.
MonetaGo et sa solution de financement sécurisé ont remporté de nombreuses distinctions, dont la meilleure startup Fintech dans le commerce aux GTR Leaders in Trade Awards 2022, la meilleure solution de financement du commerce aux AMTD DigFin Innovation Awards lors de la Hong Kong Fintech Week 2021 et le partenariat banque-fintech le plus efficace. aux IBS Intelligence Global Fintech Innovation Awards 2021. Pour plus d’informations, rendez-vous sur www.monetago.com.
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