Mike Alexander de Broadridge sur TikTok et le jumelage basé sur les valeurs
En janvier 2020, Broadridge s’est engagé dans une stratégie de rapprochement de ses activités de gestion de fortune et de « solutions » patrimoniales. Tom Carey, président de la technologie et des opérations mondiales de la société, a nommé le vétéran de l’industrie Mike Alexander président de la nouvelle entreprise de gestion de patrimoine unifiée. Cela s’est avéré une transition opportune, car en quelques mois seulement, la pandémie de coronavirus avait bouleversé l’économie mondiale et transformé la façon dont les conseillers travaillaient. Depuis sa nomination il y a moins de deux ans, Alexander a guidé le secteur de la gestion de patrimoine à travers des acquisitions et des investissements. WealthManagement.com a interviewé Alexander pour obtenir son point de vue sur la direction de Broadridge et sur la façon dont la technologie transforme le secteur de la gestion de patrimoine.
WealthManagement.com : Quelles transformations technologiques ont eu lieu depuis votre nomination en janvier 2020 et quels sont selon vous les faits marquants des 18 derniers mois ?
Mike Alexandre : La principale chose que nous avons faite est de rassembler des actifs. Nous avons amélioré nos capacités de mise sur le marché et élargi notre gamme de produits. Nous modernisons vraiment notre technologie. Nous allons commercialiser notre plateforme de nouvelle génération. Il s’agit d’une plate-forme à architecture ouverte qui peut permettre aux entreprises de nous utiliser dans l’ensemble de l’écosystème du bureau de patrimoine. J’entends par là le front, le middle et le back office. Ou vous pouvez l’envisager autrement comme l’expérience client, l’expérience conseiller et l’expérience entreprise.
Notre technologie est dans un seul conteneur. Les clients peuvent utiliser l’ensemble de l’écosystème de bout en bout, ou ils peuvent y mettre des composants, sous une seule authentification et créer une solution de premier ordre. C’est ce que nous créons : une expérience unifiée unique qui peut facilement se connecter à des fonctionnalités nouvelles et émergentes via nos API.
Un bon exemple est notre récente acquisition, AdvisorStream. Nous avons intégré cela dans notre autre activité de contenu, et nous l’avons fait en quelques jours.
Nous avons fait des progrès substantiels dans la fourniture de la plate-forme de nouvelle génération, en créant des capacités vraiment modernes qui ont permis aux entreprises de tirer rapidement parti des capacités émergentes et de créer les meilleures solutions. Nous avons utilisé des acquisitions et des partenaires pour améliorer cette offre au cours des 18 derniers mois.
WM : Comment saurez-vous que vous êtes arrivé à la phase « prochaine génération » d’être la « plate-forme de nouvelle génération ? »
MA: C’est un voyage sans fin pour continuer à aider les clients. Notre stratégie est très simple. Nous voulons réduire les frictions sur le marché entre les conseillers et les clients. Nous voulons aider les conseillers à améliorer les résultats pour les investisseurs. Nous voulons aider les investisseurs à accroître leur littératie financière. Nous voulons le faire de manière hautement numérisée et personnalisée.
WM : L’une de vos stratégies d’innovation consiste à positionner Broadridge en tant que membre du conseil d’administration au sein d’entreprises qui intéressent Broadridge. Je me demande quels domaines de l’écosystème technologique de la gestion de patrimoine sont bien positionnés pour l’avenir ?
MA: Je le dirais un peu différemment. C’est le résultat de ce que nous faisons : siéger à des conseils consultatifs. Cela nous aide à nous asseoir à la table avec une innovation de pointe et une première perspective de ce qui se passe. Mais cela fait vraiment partie d’une stratégie plus large, ce que nous appelons le Broadridge Partnership Network.
Ce sont des entreprises clés avec lesquelles nous travaillons, avec lesquelles nous voulons nous intégrer profondément et que nous avons en conjonction avec nos propres produits. Nous ajouterons sélectivement des éléments, ou attacherons à des éléments, qui rendront nos produits plus robustes, offrirons au client une meilleure expérience et améliorerons ses résultats.
Nous avons eu une annonce récente sur Ninth Wave, un fournisseur d’agrégation de données, rejoignant en tant que partenaire stratégique de Broadridge. Nous avons également investi dans le Groupe TIFIN.
Ce sont des entreprises que nous pensons être à la fine pointe. Nous pensons qu’ils ont des capacités qui complètent et améliorent nos capacités existantes et créent de nouveaux marchés qui n’existent pas aujourd’hui.
Ce n’est pas nécessairement que nous cherchons à faire partie des conseils d’administration. Si ça en ressort, c’est super. Mais si ce n’est pas le cas, nous travaillons en étroite collaboration avec ces partenaires pour aider à améliorer notre offre et créer les meilleures solutions du marché.
WM : Il y a un an, Broadridge a publié une enquête soulignant que la technologie, en particulier la technologie autour de la communication, était insuffisante pour les conseillers. Que fait Broadridge pour fournir aux conseillers une meilleure technologie de communication ?
MA: Nous faisons beaucoup. Il y a un an, nous avons vu plusieurs choses. Premièrement, les capacités numériques et la communication avec les clients de manière numérique, via Facebook, LinkedIn et l’un de ces types de canaux de médias sociaux, n’en sont qu’à leurs balbutiements. COVID-19 a accéléré ce processus.
Depuis un an, vous avez vu surgir des millions de nouveaux investisseurs qui sont arrivés sur le marché pour diverses raisons. Vous avez vu la montée du millénaire. Il est maintenant clair comment ils vont interagir avec nous : ils adoptent la technologie, mais ils adoptent également la haute technologie high-touch.
De plus en plus, les gens vont vouloir la vidéo. La prochaine génération concerne la vidéo et la voix, pas tellement le contenu, mais le contenu peut être diffusé en vidéo. Et c’est ce sur quoi nous travaillons.
WM : Que doivent faire les conseillers pour devenir de meilleurs marketeurs ?
MA: Il est vraiment important pour les conseillers de se connecter avec les investisseurs de la prochaine génération, qui ont été largement ignorés. Lorsqu’ils héritent de l’argent ou sont en mesure de faire plus avec leurs investissements, ils s’éloignent des conseillers de leurs parents.
Si ces conseillers veulent rester pertinents, ils devront communiquer de manière à atteindre les milléniaux et les investisseurs de la prochaine génération. Ils doivent le faire de la manière que souhaitent les investisseurs, que ce soit par SMS, e-mail, vidéos, etc. Ce ne sera pas tout le temps la même chose. Il s’agira de pertinence : au bon moment, de la bonne manière, de la bonne méthode.
WM : Pensez-vous qu’ils vont trouver leur prochain conseiller sur TikTok ou Instagram ?
MA: Potentiellement. Mais nous avons des capacités qui permettent aux conseillers de rechercher des prospects et de localiser un conseiller qui leur correspond. Nous aidons à trouver des conseillers pour les clients.
L’une des choses que nous construisons est ce que nous appelons une enquête fondée sur les valeurs. (Nous le faisons avec TIFIN.) Ce que nous pouvons faire, c’est remettre un questionnaire à quelqu’un et ensuite nous pouvons utiliser notre technologie pour identifier un conseiller qui vous correspond, en termes de valeurs, afin que vous ayez un état d’esprit commun.
WM : Comment éviter les situations de type biais où un investisseur averse au risque et un conseiller averse au risque peuvent travailler ensemble, alors que l’investisseur a vraiment besoin d’un conseiller qui le sortira de sa zone de confort ?
MA: C’est la beauté d’une solution high-tech et high-touch. Un investisseur dans une situation donnée peut ajuster ses préférences et à mesure que le conseiller et l’investisseur apprennent à mieux se connaître – et ils ont des contrôles réguliers – nos algorithmes donnent des indications que nous pourrions détecter ce biais et créer une opportunité pour l’investisseur. Je pense que cela peut conduire à des conversations plus riches et à un meilleur dialogue.
WM : Quel domaine de la gestion de fortune est mûr pour une rupture technologique ?
MA: L’expérience numérique. Il existe encore de nombreux processus manuels sur papier dans le secteur des services financiers. L’automatisation de ceux-ci et la création de moins de frictions entre le client et le conseiller sont vraiment là où la transformation se produit. Cela continuera pendant les deux prochaines années.
Cette interview a été éditée pour plus de clarté et de concision.