Méfiez-vous des arnaques aux crypto-monnaies

Les pensées de la frontière américaine, également connue sous le nom de Far West, évoquent souvent des visions d’anarchie et d’expansion dans un nouveau territoire inconnu. Cette période est souvent caractérisée par la volatilité, le risque, la récompense et la perte. Les sentiments de ce que c’était dans le Far West frappent souvent de près ceux qui se trouvent dans une période de l’histoire où de nouveaux marchés, procédés de fabrication ou innovations technologiques bouleversent les modes de vie ou de commerce traditionnels.

Aujourd’hui, l’évolution rapide du marché des crypto-monnaies et le type d’impact qu’il aura sur l’avenir du commerce déclenchent de nombreuses similitudes avec les sentiments mentionnés ci-dessus. Alors que l’attention des investisseurs de détail, des spéculateurs et de divers types d’investisseurs institutionnels continue de se tourner vers les marchés lucratifs de la crypto-monnaie, l’attention des escrocs et des tricheurs l’est également.

Selon Consumer Sentinel de la Federal Trade Commission, d’octobre 2020 au 31 mars 2021, les rapports d’escroqueries liées à la cryptographie ont grimpé en flèche à près de 7 000 personnes faisant état de pertes de plus de 80 millions de dollars. Ces chiffres reflètent une augmentation de 12 fois du nombre de signalements par rapport à la même période il y a un an et une augmentation de près de 1000% des pertes signalées.

Compte tenu de l’augmentation exponentielle des escroqueries cryptographiques signalées, il est important d’être conscient des types d’escroqueries courants et des types de choses que vous pouvez faire pour vous protéger contre la fraude.

Types d’arnaques aux crypto-monnaies

De manière générale, les arnaques aux crypto-monnaies se répartissent en deux catégories différentes :

1. Initiatives visant à obtenir l’accès au portefeuille numérique ou aux informations d’authentification d’une cible : cela signifie que les escrocs cherchent à obtenir des informations leur donnant accès à un portefeuille numérique ou à d’autres types d’informations privées telles que des codes de sécurité. Dans certains cas, cela inclut même l’accès au matériel physique.
2. Transfert de crypto-monnaie directement à un escroc en raison d’une usurpation d’identité, d’un investissement frauduleux ou d’opportunités commerciales, ou d’autres moyens malveillants.

Escroqueries d’ingénierie sociale

Les escroqueries par ingénierie sociale sont celles dans lesquelles les escrocs utilisent la manipulation psychologique et la tromperie pour prendre le contrôle d’informations vitales relatives aux comptes d’utilisateurs. La base de ces types d’escroqueries conditionne les gens à penser qu’ils traitent avec une entité de confiance telle qu’une agence gouvernementale, une entreprise bien connue, un support technique, un membre de la communauté ou un ami. Les escrocs utiliseront souvent n’importe quel angle ou le temps nécessaire pour gagner la confiance d’une victime potentielle afin qu’ils révèlent à leur tour des informations clés ou envoient de l’argent au portefeuille numérique de l’escroc. Lorsque l’une de ces connexions de confiance exige une crypto-monnaie pour une raison quelconque, cela peut souvent être le signe d’une arnaque.

Escroqueries romantiques

Les escrocs utilisent souvent des sites de rencontres pour faire croire à des cibles sans méfiance qu’ils sont dans une vraie relation à long terme. Une fois la confiance accordée, les conversations se tournent souvent vers des opportunités de crypto-monnaie lucratives et le transfert éventuel de pièces ou d’informations d’authentification de compte. Environ 20% de l’argent que les gens ont déclaré avoir perdu dans les escroqueries amoureuses était en crypto-monnaie.

Escroqueries par imposteurs et cadeaux

En descendant la sphère d’influence, les escrocs essaient également de se faire passer pour des célébrités, des hommes d’affaires ou des influenceurs de crypto-monnaie. Pour capter l’attention de cibles potentielles, de nombreux escrocs promettent de faire correspondre ou de multiplier la crypto-monnaie qui leur est envoyée dans ce qu’on appelle une arnaque gratuite. Un message bien conçu à partir de ce qui peut souvent ressembler à un compte de réseau social valide peut souvent créer un sentiment de validité et déclencher un sentiment d’urgence. Cette opportunité mythique « unique dans une vie » peut amener les gens à transférer rapidement des fonds dans l’espoir d’un retour instantané. Par exemple, au cours des six mois précédant le 31 mars 2021, il a été rapporté que plus de 2 millions de dollars de crypto-monnaie ont été transférés à des imitateurs d’Elon Musk. Selon la FTC, 14% des pertes signalées aux imposteurs de tous types sont désormais en crypto-monnaie.

Les escroqueries par phishing

Dans le contexte de l’industrie de la crypto-monnaie, les escroqueries par phishing ciblent les informations relatives aux portefeuilles en ligne. Plus précisément, les escrocs s’intéressent aux clés privées de portefeuille crypto, qui sont les clés nécessaires pour accéder aux fonds dans le portefeuille. Leur méthode de travail est semblable à celle de nombreuses escroqueries standard. Un e-mail est envoyé aux détenteurs principaux vers un site Web spécialement créé qui leur demande de saisir des informations de clé privée. Lorsque les pirates ont acquis ces informations, ils peuvent voler la crypto-monnaie contenue dans ces portefeuilles.

Escroqueries par chantage et extorsion

Une autre méthode d’ingénierie sociale populaire utilisée par les escrocs consiste à envoyer des e-mails de chantage. Dans de tels e-mails, les escrocs prétendent avoir un enregistrement des sites Web pour adultes ou d’autres pages Web illicites visitées par l’utilisateur et menacent de les exposer à moins qu’ils ne partagent des clés privées ou n’envoient de la crypto-monnaie à l’escroc. Ces types de cas représentent une tentative d’extorsion criminelle et doivent être signalés à un organisme d’application de la loi tel que le FBI.

Escroqueries à l’investissement ou à l’occasion d’affaires

L’adage « si quelque chose semble trop beau pour être vrai, alors c’est probablement le cas » est à garder à l’esprit pour quiconque s’aventure à investir en général, mais il est particulièrement vrai pour les crypto-monnaies. D’innombrables spéculateurs à la recherche de profits se tournent vers des sites Web trompeurs offrant des rendements garantis ou d’autres configurations où les investisseurs doivent investir les plus grosses sommes d’argent pour garantir des rendements encore plus importants. Alors que les fonds affluent librement vers l’intérieur, ces fausses garanties conduisent souvent à un désastre financier lorsque les individus essaient de sortir leur argent et découvrent qu’ils ne le peuvent pas.

Nouvelles opportunités basées sur la cryptographie : offres initiales de pièces (ICO) et jetons non fongibles (NFT)

Avec la montée en puissance de nouveaux investissements basés sur la cryptographie, tels que les offres initiales de pièces (ICO) et les jetons non fongibles (NFT), il existe désormais encore plus de possibilités pour les escrocs d’essayer d’accéder à votre argent. Le contexte de ces investissements dépasse le cadre de cet article, mais ce qu’il est important de savoir, c’est que les investissements ou les opportunités commerciales basés sur la cryptographie peuvent sembler lucratifs, mais parfois ils ne reflètent pas une vraie réalité. Par exemple, certains escrocs créent de faux sites Web que les ICO et demandent aux utilisateurs de déposer de la crypto-monnaie dans un portefeuille compromis. Dans d’autres cas, l’ICO elle-même peut être en faute. Les fondateurs pourraient distribuer des jetons qui ne sont pas réglementés par les lois américaines sur les valeurs mobilières ou induire les investisseurs en erreur sur leurs produits par le biais de publicité mensongère.

Poignées de tapis DeFi

Les tirages de tapis DeFi sont le dernier type d’escroquerie à frapper les marchés des crypto-monnaies. La finance décentralisée, ou DeFi, vise à décentraliser la finance en supprimant les contrôleurs des transactions financières. Ces derniers temps, il est devenu un pôle d’innovation dans l’écosystème de la cryptographie.

Cependant, le développement des plates-formes DeFi est confronté à ses propres problèmes. Les mauvais acteurs se sont débarrassés des fonds des investisseurs via de telles avenues. Cette pratique, connue sous le nom de « rug pull », est devenue particulièrement répandue à mesure que les protocoles DeFi sont devenus populaires auprès des investisseurs en crypto qui souhaitent augmenter les rendements en recherchant les instruments cryptographiques porteurs de rendement.

La ligne de fond

Pour beaucoup de gens, l’excitation et la ruée folle vers les crypto-monnaies ont fait surface des sentiments du Far West. Alors que l’écosystème crypto continue de gagner en ampleur et en complexité, il restera sans aucun doute l’une des principales priorités des escrocs. Comme mentionné ci-dessus, les escroqueries cryptographiques se répartissent généralement en deux catégories principales : les initiatives d’ingénierie sociale visant à obtenir des informations de compte ou de sécurité et ayant pour cible l’envoi de crypto-monnaie à un portefeuille numérique composé. En comprenant les moyens courants par lesquels les escrocs tentent de voler vos informations et, en fin de compte, votre argent, vous pourrez, espérons-le, détecter rapidement une arnaque liée à la cryptographie et l’empêcher de vous arriver.