L’UE envisage un nouveau régulateur du blanchiment d’argent ainsi que des règles plus strictes en matière de crypto-déclaration. – KogoCrypto | Dernières nouvelles et dernières nouvelles de la crypto-monnaie | Bitcoin | Altcoin | Chaîne de blocs
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La nouvelle Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent serait le « hub » d’une nouvelle structure de surveillance qui impliquerait les régulateurs nationaux.
L’Union européenne envisage de créer une nouvelle agence régionale chargée de lutter contre le blanchiment d’argent, avec des exigences de déclaration plus strictes pour les transactions cryptographiques parmi ses principaux objectifs.
Un rapport du 8 juillet de Reuters citant des documents de l’UE divulgués affirme que la Commission européenne propose de former une nouvelle Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA) qui agirait comme la « pièce maîtresse » d’un système de surveillance comprenant également des régulateurs nationaux.
Selon l’article, les législateurs européens travaillent sur de nouvelles réglementations pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), y compris des critères de collecte de données rigoureux pour les parties effectuant des transferts de bitcoins. Les données acquises seraient également mises à disposition des régulateurs européens.
Selon l’étude, les transactions d’actifs cryptographiques ne sont pas encore couvertes par les règles des services financiers de l’UE, indiquant :
« L’absence de telles règles expose les détenteurs de crypto-actifs aux risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, car les flux d’argent illicite peuvent se faire par le biais de transferts de crypto-actifs. »
L’UE a subi des pressions pour renforcer ses lignes directrices contre le blanchiment d’argent après que plusieurs États membres ont lancé des enquêtes sur la plus grande banque du Danemark, Danske Bank, pour plus de 200 milliards d’euros de transactions suspectes qui ont transité par sa petite succursale estonienne entre 2007 et 2015.
En l’absence d’un organe de régulation supranational chargé de réglementer le blanchiment d’argent, l’UE s’est historiquement appuyée sur les agences nationales pour mettre en œuvre ses lois.
« Le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le crime organisé restent des problèmes importants qui doivent être traités au niveau de l’Union », selon les documents.
« En supervisant et en prenant des décisions directement à l’égard de certaines des entités assujetties au secteur financier transfrontalier les plus risquées, l’Autorité contribuera directement à prévenir les incidents de blanchiment de capitaux/financement du terrorisme dans l’Union.
La SEC exhortée à sévir également
Le même jour où l’Europe a décidé de resserrer la cryptographie, la sénatrice américaine Elizabeth Warren a exhorté la Securities and Exchange Commission à sévir contre les échanges d’actifs numériques « hautement opaques et volatils ».
« Alors que la demande de crypto-monnaies et l’utilisation d’échanges de crypto-monnaies ont explosé, le manque de réglementations de bon sens a laissé les investisseurs ordinaires à la merci des manipulateurs et des fraudeurs », a déclaré Warren, ajoutant :
« Ces lacunes réglementaires mettent en danger les consommateurs et les investisseurs et compromettent la sécurité de nos marchés financiers. La SEC doit user de toute son autorité pour faire face à ces risques, et le Congrès doit également intensifier ses efforts pour combler ces lacunes réglementaires. »
Au cours des dernières semaines, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a également tenté de prendre des mesures contre l’important échange cryptographique Binance, incitant une vague de banques locales à cesser de traiter les paiements vers et depuis le site.